Проблемы с банком - Страница 2

[flamekiller]

Идите в банк, там вам все расскажут. Какой смысл гадать.

 

[den malinos]

Тут и к бабке не ходи, ФЗ-115, который об отмывании и терроризме. На его основании физикам счета и блокируют.

надо с ними поговорить и давить их аргументами на каком основапнии локнули и все,деньги не грязь,поэтому бояться нечего,на крайняк элементарно ДКП авто сделать,если уж будут такие упрямые.

 

[anccardsss]

Всем отозвавшимся доброго дня суток ) Сходил в банк с пакетом доков . Скачал клиентский договор , сделал скрин личного кабинета , сделал скрин извещения на почту приходящие где видны мои данные и реквизиты , и написал за явление вот текст )

В 2012 году я заключил договор с компанией FOREX TREND, предоставляющей брокерские услуги на финансовом рынке FOREX, путем принятия оферты.
Механизм вывода денежных средств: в личном кабинете создается заявка на вывод денежных средств, впоследствии приходит извещение на почтовый ящик о принятии заявки, ее обработке на указанный мною счет, и по завершении данных операций приходит извещение о поступлении на мой счет денежных средств.
26.01.2015. мной была сделала заявка на возврат денежных средств в размере 326912 рублей. Данные денежные средства поступили на мой счет 02.02.2015. Скрин-шоты прилагаются.
По условиям оферты клиентского договора я могу производить возврат денежных средств только с того счета, с которого производил их пополнение.
Прошу предоставить мне доступ к счету для производства финансовых операций.

сказали что в ближайшее время будет ответ

как что будет известно сразу отпишусь ) всем спасибо .

 

[Ундина]

как что будет известно сразу отпишусь ) всем спасибо .

Держите в курсе, если не сложно. Интересная ситуация.

И еще имейте в виду, что банк подает сведения в налоговую об операциях по счету. Возможно налоговая еще заинтересуется и захочет НДФЛ с вас получить.

добавлено через 2 часа 29 минут
Хотя возможно брокер уже оплатил НДФЛ и перечислил сумму за минусом налога. Лучше этот момент у брокера уточнить, чтобы не пришлось потом в налоговую бегать также, как в банк.

 

[anccardsss]

Держите в курсе, если не сложно. Интересная ситуация.

И еще имейте в виду, что банк подает сведения в налоговую об операциях по счету. Возможно налоговая еще заинтересуется и захочет НДФЛ с вас получить.

добавлено через 2 часа 29 минут
Хотя возможно брокер уже оплатил НДФЛ и перечислил сумму за минусом налога. Лучше этот момент у брокера уточнить, чтобы не пришлось потом в налоговую бегать также, как в банк.

Спасибо конечно за совет , но вы разве не знаете что фт почти умер или умер ) они не отвечают не на что )

 

[Ундина]

но вы разве не знаете что фт почти умер или умер

А НДФЛ перечислить они были обязаны (если конечно являются налоговыми агентами) в день выплаты вам дохода. На тот момент они были живее всех живых.

 

[anccardsss]

В банке попросили сделать приписку о том что о том что только в процессе с работой компанией выяснилось то что средства приходили от физических лиц. и перечислить от кого какая сумма пришла . После как всегда сказали ждите ответа.
В любом случае будучи держать в курсе ) все большое спасибо .

 

[Ундина]

Не могу понять, какая разница для банка пришли деньги от физического или юридического лица. В банке как-то этот момент объяснили? Если есть на форуме банковские работники, может расскажут.

 

[Anton ForexGrad]

Обязательно отпишитесь что и как, очень интересно

 

[anccardsss]

Вообщем деньги вернул но с таким трудом , кучу нервов ) Те документы что я предоставил им конечно стало не хватать . От сотрудников банка не услышал не чего как фз -115 и точка. Но не пункт не часть не озвучили и письменного объяснения я не дождался для составления искового заявления в суд )после попросили объяснить почему деньги пришли не от ФТ а от физ лиц . После попросили изложить что деньги пришли и сами мне продиктовали от кого когда и сколько ) после опять ожидание в несколько дней . Ожидание хуже всего , не выдержав пошел в банк . После того как управляющий пригласил в кабинет я поставил в известность что разговор записывается . После вызвали отдел безопасности ..... по понятным причинам мне не дали записать разговор . И после звонка куда то видимо на верХ предложили просто закрыть счет ) после выдали все средства . Вот такая душещипательная история на троечку )

добавлено через 2 минуты

Не могу понять, какая разница для банка пришли деньги от физического или юридического лица. В банке как-то этот момент объяснили? Если есть на форуме банковские работники, может расскажут.

страхуются перед ЦБ по тому как за нарушение фз-115 отзывают лицензии )

 

[Ундина]

anccardsss, мои поздравления! Была аналогичная ситуация, но с Киви. Деньги не вернули.

 

[Ashberry]

Была аналогичная ситуация, но с Киви. Деньги не вернули.

Использую Qiwi, поэтому вопрос не праздный. На каких суммах у Вас была аналогичная ситуация?

 

[Ундина]

На каких суммах у Вас была аналогичная ситуация?

150 000 рублей

 

[semidios]

частное лицо это кто? знакомы? подтвердить сможет, что займ вам дал (например)? расписку там, все дела... если не разлочат, то только суд...

 

[Traygod]

Физик-физику - это беда, никогда не соглашайтесь на подобные схемы - только документы! Сам попал недавно...

 

[Ундина]

Физик-физику - это беда

С чего вдруг? Если реальное основание для платежа, то не вижу проблем. Квартиры же физики друг у друга покупают.

 

[ДмитрийДмитрий]

с нашими банками вообще нельзя такие дела делать..

 

[187killa]

По Локам карт объясню по порядку, если локнули:

1. Надо знать от кого пришли средства(юр.лицо физ лицо)
2. Если за сутки приходят несколько платежей, то надо знать точные суммы
3. что указано в основании платежа

и на основе этих данных далее действовать.

Если пришло от Юр. Лица это в разы сложнее, т.к. все подобные операции попадают под фин. мониторинг на основании ФЗ-115. Если заблочили при такой операции, действуем так: Согласно основанию платежа на ваш счет делаем договор(в интернете их много), это может быть договор займа, каких либо услуг и т.д. Договор лучше сделать САМОМУ!!!! т.к. лицу перечисляющему, как показывает практика, ничего не надо он свою часть сделки выполнил - перечислил средства. Далее отправляем договор отправителю средств он ставит печать и роспись и вперед в банк. Если будут просить доки по уплате НДФЛ - (сроки уплат НДФ)за январь-июнь не позднее 15 июля текущего года, второй раз — за июль-сентябрь не позднее 15 октября текущего года и третий раз — за октябрь-декабрь не позднее 15 января следующего года - на основе этой информации выбираем вариант ответа(либо еще рано платить, либо я не попадаю еще под уплату НДФЛ т.к. платеж первый и уплачу позднее). Но при таких перечислениях, если вы получили средства от ЮР.Лица за работы, услуги и т.д. Юр.Лицо является налоговым агентом и обязано само с перечисляемых средств все уплатить.

Основное здесь ДОГОВОР между вами и Юр.Лицом. Договор НЕОБХОДИМ согласно основанию перечисления

Далее....

добавлено через 7 минут
если перечисление получено от Физ.Лица(или нескольких). Пока у нас в РФ Банки не сделали налоговыми агентами(т.е. по приходу средств сразу уплачивается НДФЛ, или если это дарение налог как на выйгрышь т.е. 30%), самый простой вариант - это сделать письмо о дарении средств(так же в инете их много). Смотрим по ФИО от кого пришли средства и вносим данные в письмо и вперед в банк. Либо делаем договор о покупке транспорта и указываем, что это авансовый платеж(предоплата т.е.) и бежим в банк. Расписаться за отправителя, думаю как-то сможете))))

Вообще с этого года стало гораздо сложнее, если в прошлом году под фин. мониторинг попадали все суммы выше 600 тыщ. рублей, то с 2015 суммы выше 50 тыщ. руб сразу рассматриваются как сомнительные и могут локнуть)))

Далее....

добавлено через 22 минуты
По перечисления с других стран. Здесь немного сложнее. Такие перечисления могут быть либо с Оффшорных организаций либо от физ. лиц. И только за товар или услуги. Так же необходим договор, согласно основанию платежа, и на двух языках - английский как основной международный и язык страны проживания. Самое главное при походе в банк указать что это аванс и услуга или товар не выполнены в полном объеме.

Если такие платежи периодические, то лучше завести физ. счет в каком либо оффшорном банке, не попадающий под санкции страны в которой проживаете, и привязать к нему банк. карту выпущенную в стране проживанию.

 

[Ундина]

Если будут просить доки по уплате НДФЛ

Уплата налогов банка вообще не касается. Это не их дело. Банк обязан исполнять инкассовые требования, если они поступили из налоговой.