Финансовый регулятор Абу-Даби оштрафовал сервис денежных переводов Wise (Великобритания) на $360 000 за нарушение правил по борьбе с отмыванием "грязных" денег (AML).
Местное управление по регулированию финансовых услуг (FSRA) обнаружило, что Wise "не установил и не поддерживала адекватные системы и средства контроля AML для обеспечения полного соблюдения своих обязательств по AML".
В частности, Wise не смог определить и проверить источник средств и капитала от ряда клиентов с высоким уровнем риска и стал проводить проверки выше порога платежа на крупную сумму только после того, как уже установил деловые отношения с этими клиентами. Он также не учитывал национальность или категорию бизнеса в рамках своей оценки рисков и проверок.
Проверка Управления выше не выявила каких-либо случаев фактического отмывания "грязных" денег в результате AML-проверок Wise и сбоев в контроле.
Сервис Wise не оспаривал выводы FSRA и согласился урегулировать ситуацию при первой же возможности, что означало, что он имеет право на скидку в размере 20% на наложенный финансовый штраф. В противном случае FSRA наложила бы финансовый штраф в размере $450 000.
Эммануэль Гиванакис, главный исполнительный директор FSRA заявил: "FSRA стремится к тому, чтобы все регулируемые организации поддерживали высокие стандарты для устранения рисков отмывания денег и при необходимости FSRA будет принимать решительные меры для обеспечения полного соблюдения фирмами AML-требований по отмыванию денег в международном финансовом центре Фбу-Даби".
источник
уникальность
