Немецкий финансовый регулятор BaFin оштрафовал местный необанк N26 на 9,2 млн Евро за сбои в борьбе с отмыванием денег, но может подготовиться к снятию ограничения на количество новых клиентов.
BaFin наложил штраф после того, как пришёл к выводу, что в 2022 году необанк N26 систематически с опозданием представлял отчёты о подозрениях в отмывании денег. Это наказание является последним событием в длительной саге о контроле N26 за отмыванием денег.
В 2021 году BaFin оштрафовал банк на 4,25 млн Евро, а затем ввёл временное ограничение на количество новых клиентов, которых кредитору разрешалось регистрировать каждый месяц. Лимит, установленный на уровне 50 000 новых клиентов в месяц, остается в силе и был дополнен аудиторским присутствием в банке для их мониторинга.
В июле прошлого года BaFin продлил лимит на регистрацию новых клиентов, заключив, что в системах N26 всё ещё существуют "недостатки", требуя более адекватного IT-мониторинга, усиления контроля качества и установления эффективного контроля за аутсорсингом.
Однако, по данным агентства Bloomberg, немецкий регулятор сейчас рассматривает возможность повышения лимита на регистрацию новых клиентов уже в этом году.
В заявлении N26 говорится, что с 2022 года компания реализовала "многочисленные меры по дальнейшему совершенствованию процессов отчётности, инвестировав при этом более 80 млн Евро в обучение своего персонала и техническую инфраструктуру для поддержания самых высоких отраслевых стандартов в борьбе с финансовой преступностью и отмыванием денег".
источник
уникальность
