Популярное интернет-издание "Meduza" недавно направило свой запрос в российскую финансовую разведку насчёт того как гражданам России лучше проводить сделки с криптовалютами.
Этот орган у нас носит название "Росфинмониторинг" и он как известно, может отслеживать любые финансовые операции россиян и это ему разрешено законом, ведь эта служба в основном борется с отмыванием грязных денег и финансированием терроризма.
Meduza поинтересовалась в плане того, что сделки с криптовалютами у нас пока не попали ни под какой запрет, но обратно, скажем, вдруг какой-то неопытный новичок в этом деле сделает что-то не так, недавно войдя на этот рынок криптовалют, и в итоге получит запрос со стороны того же банка обосновать свои операции с криптовалютой с использованием платежной карты такого банка, то можно как-то предвидеть такие подводные камни и уберечь новичка от неразумных действий?
В ответ, Росфинмониторинг признался, что периодически его сотрудники по представлению банков ведут проверки сделок с криптовалютами на предмет отмывания денежных средств и возможного финансирования терроризма. Также ведомство не скрывает, что основанием для любой такой проверки может стать один лишь факт пользования использования криптовалютами клиентом банка - мол анонимность транзакций в данном случае высока, поэтому требует дополнительной проверки.
Дополнительно, Росфинмониторинг в своём ответе сослался на практики зарубежного регулирования криптовалют, как в частности это происходит в США, Британии, в странах Еврозоны, Японии и Сингапуре - там большинство криптобирж подпадают под контроль финрегулятора.
Конкретно, в США, по данным Росфинмониторинга, сетевые криптообменники и криптобиржи получают официальную регистрацию у финансового регулятора, далее осуществляют идентификацию своих клиентов, ну и кроме того, ведут списки вызывающих подозрение клиентов и предоставляют отчёты в финразведку о сомнительных операциях и всех транзакциях сумма, которых превышает 10 000 долларов США.
Вот поэтому, пока Росфинмониторинг рекомендует пользоваться услугами крипторесурсов, которые получили официальную регистрацию в странах с работающим антиотмывочным законодательством и раскрытием данных о своих клиентах. Пожалуйста, если вы отдадите предпочтение какой-нибудь официально зарегистрированной криптобирже или криптообменнику в США или Японии, то это по мнению Росфинмониторинга сейчас будет только в ваших интересах. А там где вам предлагают заключить скажем анонимную сделку, то в таком случае вы можете навлечь на себя излишнее внимание контролирующих органов. И наверное стоит прислушаться к этому официальному ответу из Росфинмониторинга - осторожность тут точно вещь отнюдь не лишняя.
По материалам источник
https://text.ru/antiplagiat/5a88511e5666a
Последнее редактирование:
