RunToRam.com - Обмен криптовалют, наличные по всему миру (RUB, USD, EUR), оплата SWIFT/SEPA/инвойсы - Страница 2

[RunToRam]

Как мы помогли клиенту оплатить учёбу в Англии

Недавно к нам обратился Владимир. Его сын учится в один из вузов Великобритании, нужно было внести оплату по счёту университета — в фунтах стерлингов, напрямую на иностранный расчётный счёт

С какими проблемами сталкиваются граждане РФ

1. Российские банки не пользуются SWIFT — Россию отключили от этой системы, прямые переводы недоступны

2. Жесткий валютный контроль. Нужны обоснования перевода: подтверждение зачисления, инвойс, справка о доходах. Даже при всех документах перевод могут признать сомнительным

3. Оплатить по карте друга тоже не получится. Даже иностранные карты, оформленные на граждан РФ, часто попадают под блок

4. Разные «Серые» каналы не предусматривают официальной отчётности, поэтому такие переводы в 99% связаны с определёнными рисками

Задача от Владимира:

"Хочу оплатить учёбу сына быстро и безопасно, без риска заморозки или блокировки средств. Для меня важно, чтобы перевод был надёжным и прошёл без лишних проблем"

Как мы ее решили:

Зафиксировали сумму инвойса в фунтах стерлингов
Приняли оплату в рублях в одном из наших офисов
Перевели средства напрямую на счёт университета в Англии
Предоставили весь пакет документов для отчётности

Комиссия — от 1.2%
Срок — 1 рабочий день

Почему с нами это работает:

Проводим платежи через собственную инфраструктуру в Европе. Все платежи поступают из ЕС, а не из РФ. Это значит:

• Нет валютного контроля РФ
• Нет блокировок со стороны немецкого банка — перевод поступает от юрлица из ЕС
• Нет риска заморозки, возврата
• Документы есть. Контроль есть. Результат — гарантирован

Что мы предлагаем:

• Прямая оплата по выставленному счёту
• Быстрый и чистый платёж в ЕС
• Подтверждающие документы
• Прозрачные условия и гарантия

Итог:

Мы внесли оплату, университет подтвердил получение, а Владимир узнал, как теперь легко можно оплачивать любые счета и документы в ЕС

География — 35+ стран
Работаем с физлицами, агентами и бизнесом. С 2018 года помогаем решать реальные задачи

Берём в работу сделки от $1000

(дисклеймер: ориентируемся на сделки от $1000, но в некоторых регионах порог может быть выше: курс от 1.2%, указанный в кейсах, не всегда применим — он зависит от направления и условий задачи)

Хотите оплатить обучение, аренду, инвойс за границей — без задержек и лишней бюрократии?

Просто напишите нам — расскажем, какое решение подойдёт именно для вас

 

[RunToRam]

161-ФЗ: закон, который может испортить вам жизнь

161-ФЗ — это Федеральный закон «О национальной платёжной системе». Формально он регулирует работу платёжных систем. Но на практике его используют как инструмент, с помощью которого банки могут приостанавливать переводы, блокировать карты и ограничивать доступ к средствам, если ваша операция кажется сомнительной

Как это работает на практике

Банк проверяет все операции: если ваши реквизиты (карта, счёт, ФИО и т..) окажутся в специальной базе Банка России, вы автоматически попадаете под ограничения. В эту базу вносят данные тех, кто может быть связан с мошенничеством или другой нелегальной деятельностью — даже без суда и доказательств. Порой достаточно одной жалобы, и если ваша карта хоть раз «засветилась» в подозрительной цепочке — этого уже достаточно

Что считается подозрительным?

• Переводы без описания
• Регулярное получение переводов с незнакомых карт
• Использование P2P-сервисов (например на бирже Bybit)
• Резкое увеличение активности
• Частые пополнения на странные суммы, вроде 11 379, 28 784 и т.п

Если вы попали в эту базу

• Переводы между своими счетами и другим людям — не больше 100 000 ₽ в месяц
• Переводы на ваш счет могут зависнуть на 48 часов
• Если дело дошло до МВД — блокируются карты, личный кабинет и мобильное приложение
• Иногда банк просто закрывает счёт без возврата доверия — по сути, получаешь блок в банке
• Вы можете попасть в «чёрный список» — и тогда открыть счёт в любом другом банке невозможно

А что с деньгами?

Деньги на счёте останутся, но воспользоваться ими вы не сможете. Остается только ждать. Даже если подать жалобу, банк по закону обязан задержать перевод до 48 часов. Ускорить процесс нельзя — это прописано в законе

Примеры того, как это будет проявляется на практике

1. Настя, фрилансер: получала оплату за дизайн с карт клиентов → банк заморозил счёт, запросил договоры и переписки

2. Артур, P2P-трейдер: купил крипту на Bybit → банк потребовал документы и заблокировал карту

3. Саша, продавец с Авито: получал оплату на карту → банк посчитал это нелегальной предпринимательской деятельностью, закрыл счёт за нарушение условий

Как выйти из «черного списка» Банка России

Если вы точно знаете, что попали туда — можно подать заявление через интернет-приемную ЦБ

Понадобится:

• Авторизация через Госуслуги
• Указать все реквизиты, ФИО, номер счёт и банка
• Объяснить происхождения переводов и их назначения

Ответ поступит в течение 15 рабочих дней, однако подача заявления не гарантирует исключение из списка

Вывод:

161-ФЗ — это не просто пугалки, а реальность, в которую мы попали. И последствия вполне ощутимы уже сегодня: деньги зависают, карты блокируются, банк отказывается от обслуживания — вас фактически выбрасывают на задворки банковской системы

Как сохранить доступ к своим деньгам и остаться вне риска:

• Не используйте один счёт для разных целей — личных, бизнес-операций или операций с криптой

• Избегайте подозрительных операций и нестандартных сумм — например, много мелких поступлений за короткий срок

• Сохраняйте документы и чеки, подтверждающие все поступления

• Будьте осторожны с P2P-сервисами и обменами крипты

• Старайтесь миксовать свою активность (ввод и вывод) по разным картам разных банков

• Используйте кэш — это особенно актуально при обменах или личных сделках и продажах

161-ФЗ и связанные с ним ограничения — это только начало. Эти механизмы будут развиваться, становиться жёстче и автоматизированнее. Мы ещё не раз услышим истории о замороженных счетах, отказах в обслуживании и невозможности пользоваться своими же деньгами

Лучшее, что можно сделать — принять правила игры и научиться ориентироваться в них. Быть внимательным к своим финансовым операциям и разделять личное с рабочим

 

[RunToRam]

Максим хотел купить товары в Финляндии — мы помогли с оплатой инвойса

Максим недавно купил дом и решил основательно подойти к ремонту — закупить всё необходимое для обустройства напрямую из Финляндии: мебель, освещение, сантехнику. То, что в России трудно найти в нужном качестве и по разумной цене. Поставщик выставил счёт

Остался вопрос — как оплатить?

Запрос от Максима:

Мне нужно оплатить инвойс в Финляндию — официально, в евро. Есть ли у вас надёжный способ?

⛔️ С какими трудностями сталкиваются граждане РФ

• SWIFT в России не работает
• Зарубежные банки отказывают, боятся «российского следа»
• Действует валютный контроль: требуют документы и отчетность, проверка может занять недели
• Высокие комиссии через посредников и обходные схемы
• Нет гарантий возврата: при ошибке деньги могут «зависнуть»
• Банковские карты не работают — даже зарубежные, если оформлены на гражданина РФ

Как мы решили задачу

Зафиксировали сумму инвойса
Приняли рубли в нашем офисе
Оплатили инвойс от европейца
Предоставили все документы

Комиссия — от 1.2%
⏱ Срок — 4 часа после получения фиата в офисе

Что мы предлагаем:

• Прямой платёж из ЕС
• Без валютного контроля РФ
• Без сбоев и скрытых комиссий
• Закрывающие документы и прозрачные условия

Максим закрыл вопрос за один день — без задержек и проверок

География — 35+ стран

Работаем с физлицами, агентами и бизнесом. С 2018 года помогаем решать реальные задачи

Берём в работу сделки от $1000

(дисклеймер: ориентируемся на сделки от $1000, но в некоторых регионах порог может быть выше: курс от 1.2%, указанный в кейсах, не всегда применим — он зависит от направления и условий задачи)

Нужно перевести средства за границу — быстро, с гарантией?

Просто напишите нам — расскажем, какое решение подойдёт именно для вас

Оператор | Сайт | Партнерство

 

[RunToRam]

На днях в «Сити» произошёл налет, достойный кино: трое похитили чемодан с кэшем

Жертвой стал 34-летний курьер Дмитрий, который, как он сам говорит, выполнял задание от неизвестных людей из интернета — перевозил деньги за 10k рублей

Это уже была его четвертая поездка. Чьи это были деньги и куда они направлялись, он, естественно, не знал. Просто выполнял механическую задачу: забирал чемодан, вызывал такси, отвозил деньги в нужное место

На выходе из «Сити» к нему подошли трое человек: один отвлек, двое начали избивать. Пока курьер пытался понять, что происходит, чемодан вырвали из рук, в руках осталась только ручка

После ограбления он связался с заказчиком. Тот посоветовал идти в полицию. Следователи уже восстановили маршрут преступников по камерам: сначала они уехали на белом такси, позже пересели в другую машину, сменили номера и направились в торговый центр «Саларис» — после след пропал

Наглядный пример того, как легко можно оказаться пешкой в чужой игре. Слишком много совпадений и слишком уверенные действия грабителей — все это больше похоже на хорошо спланированную операцию, чем на обычное уличное ограбление

— Именно поэтому RunToRam работает только по безопасным, проверенным каналам. Мы не используем анонимных "курьеров из интернета", не передаём деньги из рук в руки, и не играем в угадайку с чемоданами

6 лет на рынке, верификация на мониторингах, офисы с охраной — чтобы ваши обмены были предсказуемыми и безопасными

Деньги любят тишину. И профессионалов — RunToRam

 

[RunToRam]

Как мы помогли семье из России оплатить аренду дома в Лиссабоне на год вперед — в евро, без блокировок и беготни

Семья из Москвы решила переехать в Лиссабон. Удаленная работ, дети учатся в школе, план уехать минимум на год. Нашли хороший дом через агентство, но есть условия: оплата аренды сразу за 12 месяцев — €25 000

И вот с чем они столкнулись:

• Перевод через банк — невозможен, SWIFT не работает
• Арендодатель принимает только евро на счет или наличными
• Вывезти €21 000 наличкой формально нельзя, лимит €10 000
• Серый рынок и посредники накручиваюи высокие комиссии и не дают никакой гарантии

Пришли к нам с вопросом:

"Как через вас можно легально и быстро оплатить аренду, если все деньги в рублях в России?"
Мы предложили простое решение:

Приняли рубли в Москве по фиксированному курсу
Зарезервировали сумму сделки — €25 000
На следующий день перевели евро напрямую на счет арендодателя в Португалии
Предоставили документ и SWIFT-квитанцию — арендодатель подтвердил получение
Без посредников, с гарантией выполнения сделки, с полной прозрачностью на всех этапах

Что особенно важно:

— Аренду нужно было оплатить побыстрее, строго в срок
— С подтверждением для иммиграционного досье
— Платеж должен быть «белым», без лишних вопросов от принимающей стороны

В итоге:

• Комиссия — 1.7%
• Деньги были переведены в течение одного рабочего дня
• Клиент получил документы и полную прозрачность сделки
• Сделку сопровождал наш менеджер от начала до конца

Если вы тоже:

• Переезжаете, оплачиваете аренду, учебу или залог за жилье
• Хотите безопасно перевести рубли → валюту 35 стран, без рисков и блокировок
• Нужны наличные или оплата по безналу в Европе

Напишите — предложим решение под вашу ситуацию. География — 35+ стран
Работаем с физлицами, агентами и бизнесом. С 2018 года помогаем решать реальные задачи

Берём в работу сделки от $1000

(дисклеймер: ориентируемся на сделки от $1000, но в некоторых регионах порог может быть выше: курс от 1.7%, указанный в кейсах, не всегда применим — он зависит от направления и условий задачи)

Просто напишите нам — расскажем, какое решение подойдёт именно для вас

 

[RunToRam]

Что такое AML и AML-сервисы — и как это поможет сохранить вашу крипту

«Эй, есть грязная крипта? Нет? А если я найду?» — звучит как шутка из прошлого, но за этим скрывается вполне реальный и важный вопрос: откуда пришли монеты на наш кошелек и насколько они чистые?

Разберем, что такое AML (Anti-Money Laundering), как работают проверки, чем они полезны и, главное, как обезопасить свои кошельки и аккаунты на СЕХ-биржах от блокировок

Что такое AML?

AML — это система по борьбе с отмыванием денег (Anti-Money Laundering). Она включает в себя набор инструментов и процедур, направленных на то, чтобы:

• отслеживать подозрительные транзакции в блокчейне
• выявлять связи с наркотрафиком, мошенничеством и другими незаконными схемами
• защищать добросовестных пользователей от случайного попадания в черные списки

Как это работает?

Система AML основывается на двух базовых принципах:

KYC (Know Your Customer) — «знай своего клиента». Биржи и обменные платформы обязаны проверять личность своих пользователей. Обычно это паспорт, селфи и адрес прописки

KYT (Know Your Transaction) — «знай свою транзакцию». Предусматривает анализ происхождения средств, поступающих на кошельки

AML-сервисы анализируют:

• историю транзакций
• метки и связи адресов (например, взаимодействие с миксерами, взломанными биржами или даркнет-площадками)
• уровень риска (risk score) по каждому адресу

Что такое «грязный» адрес

Адрес, который получил метку от AML-сервиса, такую как «stolen», «scam», «darknet», «mixer» и другие «черные» метки

Как вообще адреса попадают в эти «черные» списки?

Пользователь сообщает о краже средств в полицию или аналитическую компанию
Специалисты отслеживают путь движения криптовалюты
Адреса, участвующие в подозрительных транзакциях, получают метки и вносятся в базу

Что, если ваш адрес станет «грязным» после перевода?

Такое действительно возможно:

• например, вы отправили крипту на биржу, а позже один из адресов, участвующих в этой цепочке, получает метку
• как? AML-база обновляется, ваш кошелек внезапно оказывается тоже под подозрением
• как итог: заморозка счета, запрос на KYC или даже блокировка вашего аккаунта

Кто находится в зоне риска?

• тот, кто обменивает USDT с рук
• принимает оплату в крипте
• работает с разными ноунейм обменниками и любит принимать монеты с непроверенных адресов

Узнали себя? Тогда самое время проверить свои кошельки на предмет грязных связей

Как подстраховаться?

Шаги, как снизить риски:

Проверяйте кошельки перед приемом монет. Используйте любые AML-сервисы, которым вы доверяете, или доверяют в интернете. Мы доверимся ChainsCheck — он предоставляет три бесплатных проверки в день, чего вполне достаточно рядовому криптану

Всегда проверяйте контрагентов. Создайте отдельный входящий кошелек. Получили монеты → проверили адрес → если все в порядке — перевели средства на основной кошелек или биржу

Не проводите сделки с сомнительными обменниками. Нет отзывов, сайта, статей в медиа, но зато низкие курсы? — здесь лучше пройти мимо

👁 Как работают AML-сервисы?

Рассмотрим тот же ChainsCheck:

Он анализирует адреса в сетях BTC, ETH, BSC, TRX и показывает:

• историю транзакций
• уровень риска и связи с подозрительными сервисами
• понятный отчет с оценкой риска по кошельку: low / medium / high

Получили адрес? Сразу проверьте его через AML-сервис. Это займет всего минуту, а может избавить вас от долгих недель объяснений и разбирательств с биржей

Вы можете быть абсолютно добросовестным пользователем, но один подозрительный адрес — и вы уже в центре неприятной ситуации. Лучше проверить заранее, чем потом доказывать, что вы ни при чем

Итог

• AML — это фильтр, который поможет отделить чистые транзакции от грязных
• проверка адресов — это способ подстраховаться и спать спокойно
• используйте AML до того, как отправлять или получать крипту
• относитесь к своим основным кошелькам и аккаунтам бережно, не принимайте на них все подряд

Все это про цифровую гигиену: простое действие, которое может спасти вас от больших проблем

Если было полезно — делитесь с теми, кто принимает крипту, работает с Р2Р и обменами

Разборы, кейсы и другие советы по крипте → RunToRam

 

[RunToRam]

Как мы помогли клиентке оплатить покупку дома в Афинах — официально, без SWIFT и риска блокировки

Наталья приняла решение приобрести дом в Афинах. Её всё устроило — район, сам объект и предложенные условия. Осталось только провести оплату

Продавец — юрлицо, оплата только по счёту, а сама сделка проходит через нотариуса. Всё строго по закону

И вот с чем она столкнулась:

• Счёт выставлен в евро
• Продавец принимает только официальный платёж по IBAN
• Греческий банк требует: откуда средства, цель перевода, подтверждающие документы
• SWIFT из России до сих пор не работает, даже пробовать не стоит
• Альтернатива — серые посредники с комиссиями 10–15%

Наталья написала нам:

«Увидела ваши кейсы с оплатой недвижимости. Мне нужно закрыть сделку в Греции. Напрямую, без сложных схем, со всеми нужными документами. Поможете?»

Вот как мы это сделали:

Зафиксировали сумму и курс
Приняли оплату в рублях в нашем Питерском офисе
Перевели евро с юрлица внутри Греции — всё чисто, по реквизитам продавца
Предоставили документы: чек, подтверждение — нотариус всё принял, сделка закрыта

Комиссия — от 2.1%
⏱ Срок — до 6 часов с момента поступления средств

Что предлагает банк:

• SWIFT — мимо
• Жёсткий контроль
• Запросы на подтверждение происхождения всех средств
• Риски заморозки платежа без объяснений

⚡️ Что предлагаем мы:

• Прямой перевод по инвойсу
• Оплата от юрлица в ЕС — без участия и следа граждан РФ
• Без «если получится» — с гарантией выполнения сделки
• Все необходимые закрывающие документы: чеки, подтверждение
• Сопровождение на каждом этапе до конца сделки: от офиса до подтверждения платежа

География — 35+ стран

Работаем с физлицами, агентами и бизнесом. С 2018 года помогаем решать реальные задачи — надёжно, без лишних вопросов, без риска блокировки

Берём в работу сделки от $1000

(дисклеймер: ориентируемся на сделки от $1000, но в некоторых регионах порог может быть выше: курс от 1.2%, указанный в кейсах, не всегда применим — он зависит от направления и условий задачи)

Хотите оплатить недвижимость, аренду или инвойс — без блокировок и посредников?

Просто напишите нам — расскажем, какое решение подойдёт именно для вас

 

[RunToRam]

RunToRam — инфраструктура, к которой можно подключиться

Рынок обмена крипты в России меняется. Новые законы, рост контроля, давление на локальные сервисы — всё это делает самостоятельную работу более рискованной и менее выгодной

Но есть решение — объединение

RunToRam — это уже не просто обменник. Это готовая инфраструктура. Платформа. Живая B2B-сеть, к которой можно подключиться и расти вместе

Мы на рынке с 2018-го, провели десятки тысяч сделок, присутствуем в Москве, Санкт-Петербурге, Краснодаре, Ростове, Сочи и ещё в 35 странах через нашу большую партнёрскую сеть

Представим, что ваш обменный сервис работает в Новосибирске, Красноярске, но нет представительства в Москве

Ваш клиент приезжает и хочет провести сделку в столице — вы его теряете? Только не с нами

Благодаря нашей инфраструктуре ваш клиент сможет обслужиться в Москве, получить качественный и безопасный обмен, а вы — свою комиссию. И всё это без дополнительных затрат на офис, персонал или безопасность. Мы, в свою очередь, направим поток своих клиентов в ваши города — это взаимовыгодное партнёрство

Почему с нами объединяются:

Объёмы — средний чек по сделке: 1 300 000 рублей
Обмен по курсам выгоднее рыночных — для вас и клиентов
Фиксируем курс на 1–2 часа для выполнения сделки в офисах
Помечаем клиентов тегами — вы получаете свою комиссию, клиент закрепляется за вами
Не уводим и не перехватываем клиентов — работам строго по партнёрской этике
Можно подключать сразу несколько обменников и масштабировать оборот
Работаем с B2B — у нас большое резервы и отлаженные процессы на каждом этапе

Что вы получаете как партнёр:

Доступ к ликвидности и нашим резервам в 35 странах
Рабочую инфраструктуру в России и за рубежом
Поток заявок без барьеров по часовым поясам
Поддержку от команды с 7-летним опытом в крипте

Мы открыты к партнёрству с обменниками, агентами и представителями крипто-бизнеса в любом регионе. Объединяя наши усилия мы будем расти быстрее

Хотите обсудить детали? Свяжитесь с нами

 

[RunToRam]

Как обменять рубли в России на наличные евро в Германии — для бизнеса и личных целей

Сейчас всё больше людей ищут надёжный способ перевести рубли в Европу и получить там наличные евро. Эта услуга особенно востребована у тех, кто:

• Часто бывает в Европе в отпуске или по рабочим делам
• Закупает товары за границей для своего бизнеса
• Сотрудничает с европейскими партнёрами и поставщиками

Недавно к нам обратился клиент, которому нужно было обеспечить наличные евро в Берлине для байера. Байер занимается закупкой люксовых товаров, деньги нужны были быстро и без всяких лишних сложностей

Все средства у клиента находились в рублях в России, а задача стояла передать их в Европу максимально быстро

Почему это сложно:

• Прямые переводы из России в ЕС заблокированы
• SWIFT-переводы не проходят или зависают надолго
• Банки требуют кучу документов и могут заморозить платёж
• Перевозить наличные через границу ограничено лимитами
• Посредники берут высокие комиссии и не всегда надёжны

Как решили задачу мы:

Приняли рубли в кассе нашего московского офиса
Зафиксировали актуальный курс и сумму сделки
Обеспечили выдачу нужной суммы наличными в Берлине
Рассказали о каждом этапе и полностью сопроводили сделку

Комиссия — от 1.9%
⏱ Срок выполнения — 24 часа

Чем это отличается от банковских переводов:

• Банки не могут провести подобные операции с налом
• Комиссии у банков могут доходить до 5–10%
• Сроки растягиваются до нескольких дней или недель
• Высокий риск блокировок и валютного контроля

Наш сервис помогает:

• Быстро и официально получить наличные евро в Европе
• Избежать лишних проблем, вопросов и проверок
• Сэкономить на комиссиях и потраченом времени

В итоге байер в Берлине получил нужную сумму в евро и смог без задержек закрыть сделку. Всё прошло спокойно, без рисков и неожиданностей

География — 35+ стран

Работаем с физлицами, агентами и бизнесом. С 2018 года помогаем решать реальные задачи — надёжно, без лишних вопросов, без риска блокировки

Берём в работу сделки от €5000

(дисклеймер: ориентируемся на сделки от $5000, но в некоторых регионах порог может быть выше: курс от 1.9%, указанный в кейсах, не всегда применим — он зависит от направления и условий задачи)

Нужны наличные евро или безопасный перевод за границу?

Просто напишите нам — расскажем, какое решение подойдёт именно для вас

 

[RunToRam]

Второй месяц лета — сезон отпусков и полных самолётов

Кто-то летит в Европу за шопингом, кто-то едет в Азию за морем, а кто-то выбирает Эмираты или Турцию — отдохнуть и прикупить что-то новое

Но у всех одна проблема: как безопасно перевезти деньги?

Для вывоза наличных из России установлены строгие лимиты. Превышение грозит валютным контролем, штрафами и даже конфискацией средств

Часто за границу везут немалые суммы — на аренду, шоппинг, рестораны или просто чтобы иметь наличку под рукой и не зависеть от банковских карт

⛔️ С чем сталкиваются наши клиенты каждое лето:

• Нет доступа к банковским картам других стран
• Перевод по SWIFT’у не работает. Банки блокируют переводы
• Вывозить крупную сумму наличкой страшно. Пограничники, лимиты, контроль, штрафы
• Серые посредники дерут конские комиссии 8-10% и не дают никаких гарантий

Отпуск — не то время, чтобы бегать с пачкой бумаг или нервничать из-за замороженных переводов

Что предлагаем мы:

Переведём ваши рубли за границу — быстро, надежно и без лишних вопросов
Выдадим наличку в нужной стране и валюте — работаем в 35 странах по всему миру
Или проведём платёж по инвойсу прямо в банк той страны, куда планируете поехать
Работаем со всеми закрывающими документами
Комиссии — от 1.3%
Сроки — от 8 до 24 часов

Примеры разных сделок, которые мы провели в этом году:

Испания. Перевели рубли и выдали клиенту €50 000 наличными в Барселоне
Италия. Помогли байеру оплатить инвойсы за люксовые бренды через итальянский банк — без SWIFT и блокировок
Германия. Перевели рубли в евро, помогли оплатить аренду и выдали наличные в Берлине
Дубай. Провели платёж в дирхамах за покупку квартиры, напрямую застройщику

Лето короткое. Не тратьте его на бюрократию и решение проблем

Работаем в 35+ странах. С физлицами, бизнесом и агентами

По этому направлению (выдать наличные в Европе) — берём в работу сделки от $5000

(дисклеймер: ориентируемся на сделки от $5000, но в некоторых регионах порог может быть выше: курс от 1.3%, указанный в кейсах, не всегда применим — он зависит от направления и условий задачи)

Нужны наличные евро или безопасный перевод за границу?

Просто напишите нам — расскажем, какое решение подойдёт именно для вас

 

[RunToRam]

Кто такие маркетмейкеры и как они манипулируют рынком

Представьте любой рынок. На нём есть продавцы, покупатели и те, кто стоит между ними, обеспечивая бесперебойную торговлю. В крипте этих участников называют маркетмейкерами (кратко ММ)

Это слово часто мелькает в новостных сводках, но мало кто понимает, какую реальную роль они играют и насколько сильно могут влиять на цены активов, ваши прибыли и убытки

Давайте в этом разберёмся

Кто такие маркетмейкеры

Дословно Market Maker — это «создатель рынка». Так называют компании или трейдеров, которые постоянно ставят заявки на покупку и продажу, чтобы поддерживать ликвидность

Проще говоря, маркетмейкер — это участник, который всегда готов купить или продать актив, чтобы рынок оставался живым и сделки проходили без перебоев

Пример из жизни

Представьте обменный пункт валют. Если у него нет наличных долларов или евро, вы не сможете совершить обмен, даже если хотите. А если владелец обменника всегда готов и купить у вас валюту, и продать её вам, курс остаётся стабильным, и процесс обмена идёт без перебоев. Он создаёт ощущение, что рынок работает надёжно и постоянно

Так и в крипте: маркетмейкер всегда присутствует в стакане заявок и удерживает цену от резкой волатильности

Зачем нужны маркетмейкеры

• Снижают спред — разницу между ценой покупки и продажи. Без них он мог бы быть огромным
• Создают видимость ликвидности, особенно для новых или малоизвестных монет
• Позволяют быстро совершать сделки. Нет необходимости ждать встречный ордер
• Снижают резкую волатильность. Их заявки помогают удерживать рынок от сильных движений

На традиционных рынках маркетмейкерами выступают такие крупные компании, как Jane Street или Citadel Securities. В крипте этот круг шире: здесь есть как легальные фирмы, так и те, которые работают в серой зоне

Как маркетмейкеры могут влиять на рынок

Обеспечение ликвидности само по себе — вещь полезная. Но в крипте, где регулирование всё ещё слабое, маркетмейкеры часто используют свои возможности, чтобы направлять рынок в нужную им сторону. Вот основные приёмы

Раздувание объёмов (Wash Trading)

Wash trading — это когда маркетмейкер сам у себя покупает и продаёт один и тот же актив, часто через связанные кошельки и биржи

Зачем это нужно

• Создать видимость, что монета торгуется активно
• Попасть в рейтинги самых популярных монет
• Привлечь внимание инвесторов

В отдельных парах на некоторых биржах до 95% дневных объёмов может составлять именно wash trading. Особенно часто это встречается у новых токенов, которым нужно показать красивую статистику

Искусственный рост и обвал (Pump and Dump)

Маркетмейкеры в любой момент могут разогнать цену токена. Например, выставляя крупные ордера на покупку, создавая видимость высокого спроса

• Люди видят рост и покупают
• Цена продолжает расти
• Маркетмейкер продаёт свои токены по завышенной цене
• Убирает поддержку → цена резко падает → мелкие инвесторы остаются в убытке

Такие схемы особенно часто встречаются на низколиквидных монетах, где даже небольшие суммы могут сильно двинуть цену

Стены в стакане (Order Book Walls)

Маркетмейкер может выставить крупные заявки, чтобы влиять на поведение трейдеров

• Большая стена на покупку создаёт впечатление, что цена вряд ли пойдёт вниз → люди начинают покупать
• Большая стена на продажу внушает людям, что рост ограничен → участники рынка опасаются открывать сделки

Иногда такие заявки убираются за секунды перед движением цены в противоположную сторону

Охота на стоп-ордера (Stop-Hunting)

Маркетмейкеры часто знают, где находятся скопления стоп-ордеров. Они могут специально сдвинуть цену к этим уровням, чтобы собрать ликвидность и развернуть рынок обратно

Пример: Цена BTC/USDT держится около $80 000. Маркетмейкер видит множество стопов чуть ниже $77 000. Он сбрасывает цену до этой зоны, выкупает монеты по низкой цене и загоняет цену обратно на $80 000

Если вы в крипте не первый день, вы наверняка сталкивались с такими движениями, особенно при низкой ликвидности

Известные маркетмейкеры

• Wintermute — один из крупнейших мировых маркетмейкеров. В 2022 году потерял $160 млн из-за взлома, но продолжил работу. В мае 2025 года стал партнёром нескольких крупных проектов на Ethereum

• Alameda Research (до краха FTX) — была одним из главных игроков. После краха FTX в 2022 году стало известно, что Alameda системно разгоняла цены токенов, управляя ликвидностью на биржах

• GSR — маркетмейкер с большими оборотами. В апреле 2025 года Bloomberg сообщил о расследовании в Гонконге из-за подозрений в манипуляциях ценами на BNB Chain

• Jump Trading — крупная американская компания, которая активно работала на крипторынке, но в 2025 году сократила свою деятельность из-за претензий SEC по манипуляциям в DeFi-рынке

• DWF Labs — известны своими агрессивными стратегиями. По данным The Block в феврале 2025 года, DWF Labs разгонял цены токенов на азиатских биржах и продавать их потом через OTC

• Gotbit — в марте 2025 года Cointelegraph опубликовал расследование о том, что Gotbit предлагала проектам услуги по рисованию графиков токенов и обеспечению wash trading

Как к ММ относятся ритейл и крупные игроки

• Обычные трейдеры относятся к маркетмейкерам настороженно. Они опасаются, что те могут выбивать стопы и направлять рынок в собственных интересах

• Крупные инвесторы воспринимают маркетмейкеров прагматично. Для них это партнёры, которые помогают провести сделки крупного объёма без резких движений цен. Многие крупные проекты сотрудничают с маркетмейкерами для создания видимости ликвидности и стабильного роста монеты

Маркетмейкер в крипте — это одновременно и опора и игрок, способный манипулировать ценой

Маркетмейкеры — угроза для рынка или всё же его основа?

Маркетмейкеры — неотъемлемая часть игры. Без них ликвидность была бы крайне низкой, особенно в новых монетах. Но в крипте они часто переходят грань и используют свои возможности не только для обеспечения торговли, но и для манипулирования ценами в собственных интересах

• Они могут искусственно разгонять стоимость монет
• Создают видимость ликвидности там, где её на самом деле нет
• Выставляют ложные заявки для влияния на поведение трейдеров
• Могут работать по заказу проектов, которым нужно продемонстрировать рост цен

Не забывайте: рынок — это далеко не всегда честная игра спроса и предложения. За движением графиков часто скрываются силы и компании с ресурсами и планами, способными направить рынок туда, куда им выгодно

Что стоит учитывать

• Не торгуйте низколиквидными токенами без понимания рисков
• Не доверяйте полностью данным об объёмах на CoinMarketCap или других подобных площадках
• Всегда изучайте, с какими маркетмейкерами сотрудничает проект — это может быть как плюсом (поддержка ликвидности), так и сигналом к осторожности (искусственный разгон цены)

Маркетмейкеры — часть системы

Но нужно понимать, что они не наши союзники. Их главная цель — зарабатывать деньги любым путём, зачастую за счёт убытков обычных работяг

 

[RunToRam]

Релокантские будни: как заказать доставку наличных через наш сервис

Все сталкиваются с одной проблемой: как безопасно перевести крупную сумму или получить наличные за границей, когда банки не работают

Наш сервис легко решает эти задачи. Вот пошаговый мануал, как через нас заказать доставку наличных в удобное для вас место

1. Регистрация
• Регистрируетесь на нашем сайте https://runtoram.com

2. Выбираете направление и указываете детали
• Город, валюта и сумма — например: «Берлин €5 000»

3. Получаете консультацию менеджера
• Мы связываемся с вами и предлагаем доступные варианты

4. Фиксируем условия
• Сразу фиксируем курс и сроки доставки до начала сделки

5. Отправляем курьера
• После того как мы обсудили все детали и они вам подошли, мы отправляем к вам курьера

(Берём в работу сделки по выдаче наличных за границей от $5 000)

Как проходит доставка наличных

→ Гарантия сделки — мы страхуем все операции собственными резервами. Вы можете быть спокойны за свои деньги

→ Выбор места получения — вы сами определяете точку выдачи. Это может быть любая удобная локация в вашем городе, куда приедет наш курьер

→ Проверка купюр на месте — после того как курьер передаст наличные, вы можете сразу внести часть денег на карту через банкомат, чтобы убедиться, что всё в полном порядке

Пример из жизни

Наши клиенты, которые живут в разных странах, часто рассказывают нам, как доставка наличных помогает им в самых разных ситуациях

Например, пара наших клиентов переехала в Германию 1,5 года назад. Они арендуют квартиру, где арендодатель принимает только наличные. Раз в месяц они оставляют заявку на нашем сайте, мы связываемся, обсуждаем все детали и в тот же день отправляем курьера

Для кого подойдёт это решение?

• Релокантам, которым нужно обменивать рубли
• Фрилансерам, которые получают оплату в стейблкоинах
• Бизнесу, которому нужны наличные расчёты с партнёрами
• Туристам, которым всегда нужны наличные во время отдыха

Если вы живёте за границей и вам нужно вывести наличные — пишите нам

Поможем перевести и получить деньги быстро, безопасно, с учётом всех нюансов релокантской жизни

 

[RunToRam]

P2P-обмены под давлением: уголовка и рост рисков

Думаю, многие уже слышали, что в России работать на P2P-рынках становится всё опаснее. Причина — последние поправки в 187 статью УК РФ. Теперь уголовная ответственность может грозить за любые подозрительные операции, особенно если используются чужие карты или поддельные данные, о чём вы, разумеется, можете даже не догадываться

Вообще, P2P-рынок всегда был зоной повышенного риска. Здесь:

кто-то продаёт крипту, получая оплату с карт третьих лиц
кто-то покупает рубли и не знает, откуда у контрагента деньги
кто-то перегоняет грязные средства через цепочки переводов, чтобы размыть след

Сегодня за это могут привлечь по 187 статье за неправомерный оборот средств платежей. Проблема в том, что полиция пока плохо различает, где обычный трейдер просто выводит прибыль через P2P, а где мошенник крутит сложные схемы с картами — в итоге под подозрение попадают все подряд, без разбора

Росфинмониторинг уже сообщил, что после изменений в законе количество «подозрительных» переводов сократилось

Эксперты говорят, что карты дропов на чёрном рынке подорожали в 5 раз, а срок их жизни значительно сократился

P2P-рынок сейчас на распутье:

либо уйти в глубокую тень
либо превратиться в закрытый клуб с жёсткой верификацией и высокими комиссиями

Рынок меняется — схемы мошенников становятся хитрее, но расплачиваться за это чаще приходится обычным людям

Если вы ещё занимаетесь P2P-обменами через биржи или случайные обменники, обязательно проверяйте контрагентов и кошельки

А лучше не рисковать и по возможности выбирать способы, где риски сводятся к нулю. Из того, что мы можем предложить — это пополнение вашей Альфа-карты через кассу банка или обмен на наличные в офисе

Задать вопрос и получить консультацию

 

[RunToRam]

Что происходит с криптой в России: законы и штрафы

За последние пару лет вышло много законов по крипте. Какие-то уже работают, другие только начинают внедрять. Ниже — всё, что важно знать: от хранения и обмена до майнинга и налогов

Цифровые активы (ЦФА) — это не крипта, но рядом

ЦФА — легальный инструмент, который похож на крипту, но полностью под контролем государства. Уже есть платформы, где их выпускают и торгуют

Что это значит на практике: если вы хотите работать в России легально, то выпуск токенов и сбор денег можно проводить только через такие платформы

Как можно влететь: если продать токены без лицензии или не через официальную платформу, то можно попасть под блок и штраф. Были случаи, когда компании выпускали токены без нужных документов и попадали в блок

Майнинг: нужен реестр и знать, где можно майнить

Закон появился в ноябре 2024. Теперь юрлица и ИП, которые занимаются майнингом, обязаны регистрироваться в специальном реестре ФНС, а частники с высоким энергопотреблением обязаны оформлять ИП. В некоторых регионах, особенно с дефицитом электричества, майнинг вообще запретили

Что это значит на практике: майнеры должны отчитываться, работать официально, следить за нагрузкой на сеть — без этого будут серьёзные проблемы

Как можно влететь: если не регистрироваться и продолжать майнить на мощностях выше допустимого — можно получить штраф, отключение и изъятие фермы. Таких случаев много

Запрет оплаты криптой и штрафы на подходе

Формально расчёты в крипте в России запрещены уже несколько лет. Но только в этом году появилось предложение ввести за это штрафы. Если закон примут, с 2026 года платить или принимать оплату в крипте будет опасно

Что это значит: оплата в крипте между физлицами, бизнесом и клиентами станет наказуемой, сначала штрафом, потом изъятием крипты. Как? Не знаем

Как можно влететь: фрилансер получает оплату в USDT — штраф. Онлайн-магазин принимает BTC — тоже штраф. Даже если всё в интернете, факт оплаты криптой — повод для наказания

Крипта признана имуществом, платим налоги

С начала 2025 года крипта в России официально считается имуществом. То есть если вы что-то намайнили или продали монеты — это ваш доход. А раз есть доход, значит нужно платить налоги

Что это значит на практике: теперь майнинг и трейдинг приносят не только профит, но и налоговые обязательства. В идеале всё нужно декларировать

Как можно влететь: продали монеты, получили прибыль и не отчитались — можно получить штраф и пени. Были случаи, когда трейдеры не показывали доход и жили на широкую ногу, после чего к ним приходила налоговая

Реклама крипты и крипто-сервисов под запретом

С 2024 года в России запретили рекламу крипты и обменников. В соцсетях, на сайтах, на баннерах, где угодно, хоть на заборе

Что это значит: теперь нельзя продвигать ни сервисы, ни обмены, ни инвестиции, если они связаны с криптой напрямую

Как можно влететь: разместили рекламу обменника — можно получить штраф до 500 000 рублей. Уже были случаи, когда за баннер на сайте или пост в соцсети приходилось платить

Без доказательств и документов крипту не вернёшь

Если возник спор, например, вы перевели крипту партнёру, а он не отдал товар — доказать что-то в суде без документов почти невозможно. Были дела, когда суды отказывали людям просто потому, что они не могли подтвердить свои права на отправленную ими крипту

Что это значит: если работаете с криптой — фиксируйте всё: договоры, переписки, кошельки. Иначе в случае спора ничего не докажете. Понимаем, что одно может противоречить другому, но пока это работает как-то так

Как можно влететь: в деле между двумя физиками один перевёл USDT, а второй просто пропал. Суд отказал в возврате, потому что нет договора, нет документов

Что делать, чтобы не попасть? Следите за новостями: законы меняются очень стремительно

Занимаетесь криптой в России — учитывайте законы и обстановку. Зарабатываете? Начните с основ: найдите юриста и бухгалтера

Разборы, кейсы и другие советы по крипте → RunToRam

 

[RunToRam]

Почему авто с аукциона из Штатов — это хороший выбор, если ты живёшь в России

Америка — один из самых выгодных рынков автомобилей в мире. Особенно это касается битых, убыточных и списанных машин, которые уходят на так называемые «salvage аукционы»

Как это устроено

В Штатах у страховых компаний есть чёткое правило: если восстановление авто дороже 65–75% от рыночной стоимости — машину просто списывают

Что это значит:

Машина может быть на ходу, без серьёзных повреждений. Иногда достаточно замены крыла, капота, фары, но машина всё равно попадает на аукцион со скидкой

Как правило машины в США регулярно обслуживаются у дилеров, у них прозрачная история, реальный пробег — это можно проверить в отчетах на Carfax или AutoCheck

К сути. На аукционах можно купить:

Рабочую машину, которая будет лучше и дешевле, чем на российской вторичке. Цены в 2–3 раза ниже за такую же модель

Где смотреть такие машины

Список топовых аукционных площадок США, куда можно зайти и проверить всё своими глазами:

copart.com — крупнейший аукцион битых машин в мире
iaai.com — вторая по величине платформа в америке
salvagebid.com — платформа для доступа к торгам без юрлица
autoastat.com — аналитика по аукционам Copart и IAAI
bid.cars — каталог аукционов с ценами и полной историей

Фото, пробеги, отчёты и цены — всё в открытом доступе

⚡️ Примеры авто, которые реально можно взять дешевле

Toyota RAV4 2020
Небольшой удар спереди
Цена на Copart: $4 300
Доставка и ремонт: ~$3 500
Итог: $7 800
В РФ — от $25 000

Tesla Model 3 2021
Повреждённое стекло + царапины
Покупка: $7 100
Сборка и логистика: $4 000
Итог: $11 100
В РФ — от $34 600

BMW X5 G05 2019
Боковой удар, подушки безопасности не стреляли
Цена: $7 600
Под ключ: ~$12 500
В РФ — от $40 000

Hyundai Sonata 2020
Целый мотор, требует замены заднего крыла
Аукцион: $2 900
Доставка + ремонт: $3 000
Итог: $5 900
В РФ — от $19 200

Как оплатить из России?

С 2022 года российские банки под санкциями, SWIFT не работает. Но есть крипта — мы на шаг впереди

Через наш сервис можно :

• Оплатить лот на аукционе
• Перевести деньги брокеру, логисту, складу
• Сделать это в долларах, евро или других валютах

Вы переводите нам рубли или крипту, мы оплачиваем через свою инфраструктуру счет — выгодно, быстро, с гарантией

Для кого это подойдет

• Для тех, кто хочет купить машину под себя и не переплачивать
• Для перекупов и техцентров, кто собирает под заказ
• Для тех, кто понимает, что такое рынок и как считать деньги

Почему авто из США — это лучше, чем вторичка в РФ

• Цена ниже на 40–90%
• Прозрачная история по VIN
• Обслуживание — часто у официальных дилеров
• Аукционы выкладывают до 20 фото + подробное описание
• Большой выбор, можно выбрать машину под любой бюджет
• Идеально для разборщиков — оригинальные запчасти будут всегда в комплекте

Если интересно такое решение или вы знаете того, кому это может быть актуально — свяжитесь с нами

Предложим партнёрские условия, сделаем точный расчёт и обеспечим оплату в нужной валюте

 

[RunToRam]

Россияне уходят в кэш

Центробанк зафиксировал необычно высокий спрос на наличные в первые два летних месяца: за июнь-июль объем наличных вырос на 200 млрд рублей и достиг 1.2 трлн, что намного выше, чем в 2024 году

Наибольший рост пришелся на июль, когда объем наличных превысил типичные для этого времени года показатели — эксперты связывают это как с отключениями интернета по стране, так и с новыми мерами по контролю за движением средств

Отключения интернета — в некоторых регионах происходят перебои со связью, из-за чего люди хотят иметь запас наличных на случай сбоев в работе онлайн-платежей и банковских переводов

Новые правила по контролю за деньгами — с сентября банки смогут ограничивать снятие наличных через банкоматы при подозрении на мошенничество, а Росфинмониторинг получит право блокировать счета на 10–30 дней за «подозрительные операции»

Что это значит

Все больше людей и компаний переводят часть средств в наличные, чтобы иметь запас на случай непредвиденных ситуаций и сохранить контроль над своими деньгами. Наличные снова становятся актуальными, но вывести их без лишних вопросов сегодня непросто — нужен проверенный сервис, который сделает это быстро и безопасно

Как мы можем помочь

Обменяем ваши USDT на рубли, доллары или евро и поможем выйти в наличные без лишних вопросов и задержек — все сделки застрахованы нашими резервами. Работаем прозрачно, фиксируем все условия заранее

Мы неоднократно писали, что новые законы только усилят этот тренд и все больше людей будут переходить в наличные. Важно заранее найти надежного партнера, который обеспечит доступ к чистым наличным, когда это действительно необходимо

→ Обменять крипту на наличные по выгодному курсу

 

[RunToRam]

Популярные направления

Многие сталкиваются с одной и той же проблемой: нужно оплатить счет за границей, а привычные способы не работают. Карты не проходят, SWIFT заблокирован, посредники берут высокие комиссии без гарантий

К нам часто приходят с запросами на оплату самых разных вещей, от оборудования и товаров для бизнеса до покупки квартиры или аренды дома в другой стране

Наше третье по популярности направление — это международные платежи через системы SWIFT и SEPA

Мы без лишних сложностей оплачиваем товары, счета и услуги за рубежом. Никаких блокировок и ограничений

Кому подойдет

• Частным лицам — для крупных покупок в зарубежных магазинах
• Путешественникам — для оплаты жилья: отели, квартиры, дома
• Байерам и малому бизнесу — для закупки и доставки товаров
• Компаниям — для оплаты контрактов, сервисов и оборудования за границей

Как это работает

1. Сообщаете назначение платежа (товар, услуга, счет) и сумму
2. Мы проверяем данные и рассчитываем итог в RUB
3. Вы вносите оплату удобным способом (наличные или крипта)
4. Мы проводим платеж и предоставляем вам подтверждающие документы

Комиссия — от 2.3%
Срок — от 1 до 2 дней
Сумма — от $3 000

Наши преимущества

• Работаем с разными валютами: рубли, доллары, евро, крипта
• Все сделки страхуем собственными резервами
• Платежи проводим быстро, отправляем отчетность
• Проводим оплату в 35 странах
• Работаем через собственную инфраструктуру — никаких блоков и рисков, связанных с санкциями

🗞 Кейсы, про которые мы рассказывали на канале

• Оплатили инвойс за авто в Корее
• Провели оплату товара в Китае
• Помогли байеру в Милане оплатить люксовые бренды
• Оплатили квартиру в Дубае, несмотря на блокировку SWIFT
• Оплатили инвойса в Финляндии
• Помогли купить дом в Греции

Если вам или вашему бизнесу нужна оплата товаров и услуг за границей — мы поможем

Задать вопрос и совершить платеж через RunToRam

 

[Top-Ex]

Уважаемые участники форума!

Сообщаем, что криптовалютный обменный пункт RunToRam добавлен в наш мониторинг обменников Top‑Ex.

Обменник предлагает конкурентные курсы и надежный сервис. На нашей платформе вы можете ознакомиться с детальной информацией о сервисе, включая страницу отзывов, которая поможет вам принять взвешенное решение перед совершением обмена.

Ссылка на карточку обменника - RunToRam

Популярные направления обмена, доступные через RunToRam:
• Обмен Tether TRC20 на Наличные Российский рубль RUB в г. Красноярск
• Обмен Tether TRC20 на Наличные Евро EUR в г. Мадрид
• Обмен Tether TRC20 на Наличные Евро EUR в г. София
• Обмен Tether TRC20 на Наличные Евро EUR в г. Вена
• Обмен Tether TRC20 на Наличные Доллары USD в г. Ростов-на-Дону

Надеемся на продуктивное сотрудничество и приглашаем пользователей воспользоваться услугами проверенного обменника!

С уважением,
Команда top-ex.org

 

[RunToRam]

Напоминаем про удобный способ вывода крипты в рубль

На фоне разных сложностей с биржевым P2P: переводы дробятся, банки задают вопросы, любая сделка вызывает стресс

Мы предлагаем проверенное решение — пополнение дебетовой Альфа-карты через кассу банка:

— Фиксируем курс
— Принимаем USDT
— Пополняем карту

Никаких запутанных схем и дробления платежей. Все безопасно и понятно, даже с точки зрения банка

Так как зачисление идет напрямую через кассу, банк не задает вопросов — ни при поступлении, ни позже

Работаем по этому направлению от 100 000 ₽, верхнего лимита нет

Если вы ищете безопасную альтернативу P2P и надежный способ выхода в рубль — этот инструмент идеально подойдет

Оставить заявку на пополнение карты

 

[RunToRam]

Разбираем, какие переводы сегодня чаще всего блокируют банки и как этого избежать

Ситуация, в которую уже многие успели попасть — вы делаете перевод, банк его блокирует

Все из-за нашего любимого 115-ФЗ. Банки обязаны отслеживать операции клиентов и блокировать те, что кажутся подозрительными

Мы собрали в этом мануале самые популярные кейсы, из-за которых банки задают вопросы

1. Крупные суммы под пристальным контролем

Все переводы от 600к рублей автоматически попадают под финансовый мониторинг. На самом деле тут даже меньшие суммы могут вызвать вопросы, если они не соответствуют вашему обычному обороту

: если по карте обычно проходят десятки тысяч и вдруг прилетает, например, 600к, то банк точно начнет интересоваться откуда деньги, Лебовски

2. Поступления от разных людей

Когда на вашу карту регулярно приходят деньги от большого количества людей, банк видит в этом признаки нелегальной предпринимательской деятельности и задает вопросы

: даже если это помощь от друзей/близких, слишком однотипные переводы могут выглядеть подозрительно

3. Переводы за границу

Переводы в дружественные страны вроде Казахстана, Узбекистана, Армении или Беларуси проходят доп проверку. Если раньше вы не отправляли деньги за границу, банк может временно остановить операцию для уточнения деталей

: указывайте назначение платежа, например «оплата за обучение» или «родственнику»

4. Сборы денег на личные карты

Много одинаковых переводов без оформления выглядят как незаконный сбор средств. Для этого банки предлагают свои спецсервисы: «сбор средств» или «счета для самозанятых»

: если нужен поток однотипных платежей, лучше использовать официальные механики банка, а не свою личную карту

5. Пополнение наличными и быстрый перевод в другой банк

Банки это могут считать как схематоз. Клиент закинул крупную сумму и тут же перегнал на другую карту, банки на это реагируют особенно остро

: часть внесенных денег лучше оставлять на карте и использовать их для повседневных трат

6. Подозрительные получатели

Блокировка может произойти, если карта или счет получателя есть в реестре ЦБ, как участника сомнительных операций

: переводы на такие счета почти всегда блокируются

7. Резкие скачки в активности

Если у вас раньше не было активных движений по карте и внезапно начинаются крупные и частые переводы, алгоритмы банка реагируют на это и подключают ручную проверку

: старайтесь увеличивать обороты постепенно и выполнять свои задачи через прогретую карту, на которой есть история расходов и пополнений

8. Что делать при блокировке

Если перевод приостановили, не паникуйте, нужно собраться и объяснить цель перевода. Банк попросит объяснение или документы подтверждающие происхождение ваших средств

: всегда сохраняйте чеки, договоры, расписки и спокойно отвечайте на вопросы банка

На этом все. Список банковских триггеров неизбежно будет пополняться, а мы своевременно будем его обновлять

В завершение напомним о главном правиле: ваша финансовая активность должна выглядеть предсказуемой и понятной. Чем естественнее движение по карте, тем меньше поводов для блокировки

Следите за изменениями в правилах и законах, а также заранее думайте о том, что может послужить подтверждением ваших операций по картам

Разборы, кейсы и другие советы по обмену крипты → RunToRam