РБК сообщает, что Банк России дал указание банкам-участникам Системы быстрых платежей (СБП) усилить требования по защите денежных переводов физических лиц совершаемых в данной платежной системе ЦБ. Теперь все банки-участники СБП должны будут обмениваться между собой информацией о подозрительных транзакциях физлиц.
Агентство РБК напоминает, что и без этого распоряжения банки-участники СБП ранее делились между собой такими данными, но правда это делали не все, а теперь ЦБ требует сообщать друг другу о сомнительных операциях уже все 100% банков.
Дело в том, что каждому денежному переводу будет присваиваться так называемый риск-балл и по нему можно будет судить о подозрительности проводимой операции. Если риск-балл будет высоким и банк заподозрит, что тот или иной перевод совершает злоумышленник, то операция может быть просто заблокирована и по этому блоку будет проведено разбирательство.
Среди факторов, которые могут привести банк в замешательство и к блоку операции можно перечислить следующие: денежный перевод клиента совершается с нового электронного устройства, или клиент слишком быстро или наоборот очень медленно переводил свои деньги. Также клиента могут обвинить, что он за какое-то время слишком часто входил в одну и ту же учётную запись, но с разных гаджетов или ПК. Смена геолокации тоже может быть поставлена в вину переводящему свои средства.
В самих банках-участниках СБП пока по-разному отнеслись к этому требованию ЦБ выше. Так, в Сбербанке утверждают, что на рынке пока нет ни одного участника СБП, который строго придерживался бы индикаторов сомнительности операций, хотя их запуск в действие произошёл уже более года назад. Подразумевают они под этим и самих себя, то в Сбербанке, конечно, скромно умолчали.
А "Тинькофф Банк" поддержал эту инициативу Банка России. В банке "Открытие" также готовы делится информацией о подозрительных операциях своих клиентов со всеми банками-участниками СПБ.
В конце можно добавить, что по состоянию на 1 января 2021 года к системе СБП в России подключились 190 из 195 банков, которых ЦБ обязал сделать это. Видимо оставшиеся 5 - это кандидаты на закрытие.
источник
уникальность
