В Челябинске будут судить 5 "теневых банкиров", которые использовали оригинальную схему обнала, причём с кражей средств у банков.
В первую очередь они зарегистрировали на поставных лиц 8 своих компаний. Далее они стали предлагать юрлицам незаконную обналичку и конечно, за определенный процент.
СМИ пишут, что члены этой ОПГ переводили средства со счёта компании (которая купилась на их предложение об обнале) в одном банке на счёт в другом банке и через короткое время снова совершали перевод средств уже на третий счёт в третьем банке.
Затем они заявлялись в банк с чьего счёта совершалось первое перечисление и предъявляли банковским сотрудникам "левый" договор займа. Мол, в вашем банке есть счёт компании нашего должника, вот вам договор займа и исполнительный документ (тоже поддельный): - просим перевести задолженность этой компании на наш счёт в другом банке.
По российским законам, исполнительные документы о взыскании долга имеют приоритет и первый банк в этой цепочке перечислял деньги по требованию заявленному банку этими мошенниками и это были довольно приличные суммы. То есть всего таким макаром им удалось заработать (читай: украсть у банков) 9 млн рублей, которые они получили на свои указанные ими счета в третьих банках.
Правда вскрывалась после того, как в этой цепочке второй банк, то есть банк-получатель, направлял первому банку-отправителю требование возместить потраченные им суммы. И только тогда в первом банке понимали, что средства были переведены дважды.
Сразу оговоримся, что почему в банках не могли сразу выявить поддельные договора займа и поддельные исполнительные документы, то про это в наших СМИ просто умалчивается - может там работают такие квалифицированные сотрудники (в кавычках, конечно). Но то что аферисты придумали своё ноу-хау, что как при банковских переводах можно "действовать на опережение", то это бесспорно. Также в новостях не говорится как долго этим аферистам удавалось обманывать банки, но видимо не один месяц точно.
"Под них копали" даже с помощью ФСБ, но также в поимке этих дельцов принял участие и местный челябинский ОБЭП. В итоге им вменили как незаконную банковскую деятельность, так и создание фиктивных юридических лиц и плюс мошенничестве. И пока они находятся под подпиской о невыезде, расследование по их уголовному делу завершено и направленно в суд для вынесения вердикта.
источник
уникальность
Последнее редактирование:
