По данным The Economist, хотя создатели Tether могли видеть в USDT инструмент для расширения финансового доступа, на практике стейблкоин стал способом увести средства из-под контроля.
Ключевым эпизодом стала поимка в 2021 году британскими полицейскими курьера с £250 000. Это раскрыло схему отмывания доходов, организованную россиянкой Екатериной Ждановой.
Международное расследование Operation Destabilise, в котором участвовали силовики из Европы, США и Ближнего Востока, показало: основу схемы Ждановой составлял USDT. Она обналичивала криптовалюту, полученную от хакеров и вымогателей.
Её команда по всей Европе собирала наличные от наркоторговли и прочих нелегальных операций. Только в Британии за два года объём достиг £12 000 000. Эти средства направлялись российским элитам и ведомствам, лишённым доступа к обычным банкам из-за санкций. Те переводили Ждановой деньги через российские банки, а она гасила долги в USDT.
Этот токен позволял быстро и без контроля регуляторов передавать крупные суммы с минимальными комиссиями. Традиционные схемы отмывания стоят около 10%, у Ждановой - менее 3%.
Глава киберразведки Британии Уильям Лайн заявил, что это дело впервые позволило увидеть масштаб работы глобальной теневой системы.
Хотя Tether подчёркивает своё сотрудничество с властями и блокировку активов на $2,5 млрд, эксперты ООН и СМИ сомневаются в достаточности этих мер. В Tether действует команда T3 (совместно с Tron и TRM), которая замораживает подозрительные средства. Но в отличие от банков, где комплаенсом занимаются тысячи человек, в Tether этим заняты лишь 20–30 сотрудников, что недостаточно при росте клиентской базы.
Журналисты указали на избирательность компании: она отвечает США, но игнорирует запросы из «тиранических стран». Эксперты считают, что финорганизации не должны выбирать, кого слушать.
Tether зарегистрирована в Сальвадоре, и её сложно принудить к раскрытию данных. Власти опасаются обострять отношения с эмитентом, чтобы не потерять и то немногое сотрудничество.
"Стейблкоины — мечта для отмывателей, но мы стараемся не говорить об этом вслух", - признался один из силовиков.
Источник
Уникальность
