Криптобиржа OKCoin Europe получила штраф в размере 1 млн евро (около $1,1 млн) за серьезные нарушения правил по борьбе с отмыванием денег. Санкции были наложены по итогам расследования, проведенного в 2023 году мальтийской службой финансовой разведки (FIAU). Согласно результатам проверки, платформа допускала систематические нарушения в области соблюдения мер KYC (идентификация клиентов) и AML (противодействие отмыванию средств). В отчетах FIAU говорится, что около 80% всех операций, совершаемых клиентами биржи, не проходили должного уровня проверки, несмотря на то, что общий объем таких транзакций достигал порядка 18 млн евро ($20 млн).
Особое внимание экспертов вызвали странности в поведении пользователей: резкие всплески активности после длительного периода бездействия, а также внезапный рост объемов депозитов. Такие сигналы традиционно считаются признаками потенциальной отмывки средств или использования платформы в противоправных целях.
К тому же регулятор обнаружил, что в ряде случаев документы, удостоверяющие личность клиентов, были просрочены. Несмотря на это, биржа продолжала обслуживать такие аккаунты, не предпринимая попыток актуализировать данные или запросить новые документы. Это указывает на отсутствие должного контроля и невыполнение ключевых регуляторных обязанностей.
Мальтийские власти отметили, что столь масштабные упущения ставят под угрозу не только репутацию компании, но и финансовую стабильность региона. В дополнение к мальтийскому расследованию, ранее аналогичные претензии к криптобиржам высказывались и со стороны шведской финансовой разведки, которая охарактеризовала площадки как «узлы для профессиональных отмывателей доходов».
Этот инцидент вновь поднимает вопрос о необходимости жесткого соблюдения стандартов финансовой прозрачности в криптоиндустрии — особенно в условиях растущего внимания со стороны регуляторов по всему миру.
источник
уникальность
