Госдума приняла закон, который открывает Росфинмониторингу прямой доступ к информации о переводах через СБП, карты «Мир» и единый QR-код. Теперь данные будут поступать напрямую от Национальной системы платежных карт (НСПК) — без участия банков и безвозмездно. Детали работы, объем и сроки передачи сведений закрепят в отдельном соглашении между НСПК и финразведкой, согласованном с Центробанком.
Ранее аналогичную информацию Росфинмониторинг получал только через банки, что замедляло проверки и увеличивало нагрузку на кредитные организации. Новый порядок, по мнению властей, ускорит процессы и позволит оперативнее отслеживать подозрительные операции. При этом НСПК запрещено раскрывать факт передачи данных.
Законопроект был внесен правительством в конце мая 2025 года и направлен на усиление борьбы с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма. Кроме того, он призван восполнить пробелы в учете переводов через национальные платежные инструменты. Документ вступит в силу с 1 сентября 2026 года.
Отметим, что с 1 июня в России уже действуют поправки в «антиотмывочный закон» (115-ФЗ), позволяющие блокировать переводы клиентов, подозреваемых в легализации доходов или финансировании экстремизма. В ноябре Центробанк предложил включить крупные переводы самим себе через СБП в перечень признаков мошенничества: регулятор фиксирует случаи, когда злоумышленники вынуждают жертв сосредоточивать средства в одном месте для последующего хищения. Банки будут проверять переводы от 200 тысяч рублей.
источник
уникальность
