Гигант в сфере денежных переводов компания Wise (Великобритания) была оштрафована на $4,2 млн регулирующими органами нескольких штатов США за недостатки в системе контроля по противодействию отмыванию денег.
В этом споре затрагивающем несколько штатов США, участвовали регулирующие органы из Нью-Йорка, Массачусетса, Техаса, Калифорнии, Миннесоты и Небраски.
Помимо штрафа в размере $4,2 млн, регуляторы обязали Wise провести ретроспективный анализ ранее закрытых счетов, усовершенствовать процедуры отчётности о подозрительной деятельности, усилить процедуры комплексной проверки в отношении рисков и усовершенствовать системы обеспечения целостности данных по счетам клиентов.
Согласно судебному распоряжению, компания Wise привлечёт независимую третью сторону для проверки выполнения корректирующих мер в своих системах переводов и в течение 2-х лет будет представлять ежеквартальные письменные отчёты о ходе работы регуляторам нескольких штатов США.
Официальный представитель Wise заявил: "Wise очень серьёзно относится к своей ответственности за предоставление безопасных и надёжных услуг нашим клиентам. В период с июля 2022 года по сентябрь 2023 года рабочая группа из США проводила плановую проверку нашего подразделения Wise US, Inc. При этом компания Wise в полной мере сотрудничала с регулирующими органами для выполнения их рекомендаций. Разрабатывая наилучший способ перемещения и управления мировыми денежными средствами, мы продолжаем активно развивать нашу систему комплаенса и контроля, чтобы обеспечить безопасное, надёжное и бесперебойное взаимодействие с клиентами".
Это не первый случай, когда Wise сталкивается с проблемами со стороны регулирующих органов США. В январе этого года компания получила штраф в размере $2,02 млн от американского Бюро по защите прав потребителей в сфере финансов (CFPB) за введение клиентов в заблуждение относительно комиссий и сборов. Впоследствии штраф был снижен до $44 955.
источник
уникальность
