Уважаемые Клиенты,
Мы не раз сталкивались с тем, что деньги поступают на счет достаточно долго, порой, это может занимать несколько дней, а то и дольше. И мы не одни, уверенны, у Вас тоже бывали такие неприятности
Команда Wmstar.club узнала в чем может быть причина и хочет поделиться с Вами
Любые банки обязаны проверять переводы своих клиентов и могут блокировать подозрительные операции, чтобы обнаружить мошеннические схемы и финансовые преступления. Чтобы не попасть под финмониторинг, надо знать, как он работает и соблюдать некоторые правила.
Простыми словами: финансовый мониторинг — это надзор над денежными операциями физических и юридических лиц, и выявление сомнительных операций.
Финмониторинг проводит специальный отдел, созданный самим банком. Его задача анализировать все платежи и поступления на карту клиента, если что-то будет попадать под категорию подозрительной операцией – попросят подтвердить законность происхождения средств.
В Украине есть Закон, который содержит в себе перечень рисковых операций, ознакомиться можно здесь - ЗУ № 361-IX ст. 23, но у банка могут быть и дополнительные требования, они прописаны в Вашем договоре с банком.
Банки проводят проверки по двум главным причинам:
1. Требование закона
2. Сохранение репутации и надежности. Для этого важно избегать операций, которые могут показаться мошенническим схемам, отмыванием денег, финансированием терроризма и др.
Если вы рядовой пользователь услуг банка, то, скорее всего, Вас никогда такие проверки не коснутся. В зону риска финмониторинга попадают операции на суммы от 400 тыс. грн. Речь идёт о списании и поступлении таких сумм на счёт, а также о переводах за границу.
Кроме того, по особым контролем будут счета чиновников и членов их семей, переводы средств заграницу, крупные операции с наличными, зачисление из офшорных/санкционных стран либо перечисление средств в такие страны.
И все же, Вы можете быть добросовестным клиентом, но попасть под контроль в том случае:
- если часто только снимаете наличные и не проводите платежей.
- если Вы всегда проводили небольшие суммы, а потом провели платеж на крупную сумму (свыше 400.000) – это вызывает подозрение и операция может быть заморожена
В таком случае, позаботьтесь о том, чтоб у Вас были доказательства легитимности. Например, оригиналы документов, подтверждающих объемы операции. Если деньги получены законным путем – санкции банка, налоговых органов, отдела по борьбе с экономическими преступлениями и других Вас не коснутся. Чем оперативнее будете отвечать на запросы, тем быстрее решится спорная ситуация и деньги поступят на счет.
Узнать что Вы попали под подозрение достаточно просто. Воспользоваться картой будет невозможно. Но не впадайте в панику, первым делом позвоните в банк и узнайте в чем причина, возможно, дело лишь в технических работах
Но, если причиной блокировки стал подозрительный перевод – сотрудники банка не заставят себя долго ждать. Как правило, позвонит менеджер и задаст пару вопросов, но также это может быть и письмо на эл. почту, домашний адрес или любой другой способ, прописанный в договоре. Если Вы сменили какие-либо данные – сообщите об этом в банк. Важно оставлять актуальную информацию чтобы с Вами оперативно вышли на связь и разрешили ситуацию.
Важно! Без решения суда ни банк, ни налоговый орган не смогут наложить арест на счет. Это не в их компетенции.
Так как работа по проверке занимает достаточно много времени, средства могут долго не поступают на счет или не доходить до получателя. Задержка может длиться до 5 дней.
Специалисты из отдела финансового мониторинга работают на основании регламента, и просто не могут искусственно ускорить этот процесс.
Если Вы не сомневаетесь в законности средств, то опасаться нечего, деньги, обязательно, поступят на счет
Всегда с Вами, команда Wmstar.club
