@BestChange, Чтобы обезопастить людей я прошу
внести изменения в ваши требования к обменникам!!!!!!
Вы активно пишите про FATF, AML и KYC, то будьте любезны обеспечивать безопасность сделок с обменниками которые вы рекламируете.
на текущий момент вы позволяете и даже способствуете обменникам вести себя просто по хамский по отношению к клиентам.
Необходимо менять/дополнять требования к обменникам и тщательно контролировать их соблюдение.
1. Требуются следующие дополнение к "Условиям включения обменного пункта в мониторинг" - https://www.bestchange.ru/wiki/add.html
1. Проводить верификацию до того как принять деньги от клиента, а НЕ после того как клиент уже оплатил!!!
2. Обязательное Наличие данных юридического лица на сайте обменника
Pаботайте в открытую, указывайте данные своей компаниии, не скрывайтесь за анонимностью
3й пункт Вынесу отдельно, тк он у вас уже имеется, но большая часть обменников не исполняет и вы это не проверяете.
3. Наличие privacy policy и юридически корректные документы а не сворованные у других тексты написанные на коленке
4. Обменник обязан внести депозит не менее 20к usdt, ссылка на блокчейн адрес депозита будет размещаться на странице обменника для всех желающих проверить его наличие.
Только при наличии этих 3х пунктов обменник имеет право удерживать деньги клиента и требовать предоставить документы на верификацию AML/KYC и тд
2. Требуются следующие дополнение к "Условиям участия обменных пунктов в мониторинге" - https://www.bestchange.ru/wiki/rules.html
1. в случае неисполнения вышеуказанных 3х пунктов обменник обязан немедленно вернуть деньги клиенту без удержания штрафов и доп комиссий.
Так же клиент Не имеет права требовать каких-то доп компенсаций в случае возврата.
@BestChange прошу вас ответсвенее подходить к мониторингу ваших требований к обменниками, в случае выявления нарушений немеделено отключать обменник и подвергать штрафам.
если обменник не выполняет эти 3 пункта, то не имеет права удерживать деньги клиентов если его что-то не устраивает, то он обязан вернуть платеж клиента без удержания комиссий.
Спасибо Вам за небезразличие и конкретику в своей позиции. Описанные Вами моменты вполне обоснованные, но для условий полного отсутствия института репутации. Но в реальности в части интересующих Вас инструментов нет необходимости из-за репутационных рисков, которые несут обменные пункты.
Проведение верификации не является обязательной процедурой, поэтому её проведение до обмена стало бы ухудшением условий обмена для "среднего" пользователя. Те обменные пункты, которые запрашивают верификацию в 100% случаев по определённым направлениям, проводят верификацию ДО обмена, либо явно пишут о её наличии на одном из этапов обмена. Та ситуация, которую Вы описываете, может возникать в условиях высокого AML-риска для полученного перевода, и инициируется не столько непосредственно обменным пунктом, сколько со стороны контрагентов, с которыми они работают. И перед началом обмена Вас должны предупредить о наличии такой вероятности, это одно из условий нахождения обменного пункта в нашем листинге.
Наличие юридических данных в открытом виде не всегда представляется возможным из-за особенностей законодательства и прочих ограничений. В тех случаях, когда обменные пункт не рискует раскрытием этой информации, они охотно это делают, Вы как клиент можете работать только с такими сервисами, их достаточно в каталоге, если для Вас это критически важный момент. Но, проводя аналогию с рынком P2P: Вы не получаете паспортных данных человека, с которым ведёте обмен, Вам лишь сообщают о том, что площадка видела этот паспорт и подтвердила личность. Здесь ровно такая же ситуация, мы не добавляем в листинг сервисы, в чистоте юридических документов которых не убедились. У нас есть целый отдел сотрудников, которые изучают все аспекты бизнеса и личностей владельцев и бенефициаров, перед тем, как обменный пункт попадёт к нам на сайт. При этом из-за специфики бизнеса и некоторых дополнительных рисков, у нас нет требования раскрывать всю ту же информацию, которую имеем мы, хотя мы и приветствуем такую добровольную открытость бизнеса.
Если у Вас есть конкретные замечания по несоответствию каких-то документов законам страны, в которой ведётся деятельность обменного пункта, будем рады обсудить конкретику. Абстрактное обсуждение вопроса не приведёт ни к чему. Копирование же документов с популярных ресурсов не очень этичный поступок, но при этом не является показателем недобросовестности сервиса.
Депозит не является какой-либо гарантией безопасности для пользователей сервиса. Это излишне сложный и избыточный инструмент даже в условиях полного отсутствия репутации. Нет необходимости в заморозке существенного объёма средств вне оборота. А само наличие депозита сразу переводит спор в другую плоскость, при этом бремя доказательства причастности к обмену также будет лежать на пользователях, убедиться в репутации которых у нас нет ресурсов (в отличие от проверки репутации обменных пунктов)
Мы неоднократно отвечали публично на вопрос о необходимости проведения возврата средств без штрафов в случае отказа от верификации. Если коротко резюмировать все предыдущие ответы: это невозможно из-за злоупотреблений со стороны мошенников, которые используют обменные пункты в качестве "бесплатного миксера". Здесь отказ от прохождения верификации является поводом к недоверию, а значит, к сожалению, должны иметься иные инструменты для ухудшения условий в целях предотвращения такого "отмыва" криптовалюты. Поэтому мы разрешили сервисам пойти на столь непопулярный шаг, при соблюдении всех юридических формальностей. Повторимся, что нам это не нравится также, как и Вам, но иного способа противодействия мошенникам пока не было придумано в сообществе. К сожалению, эта мера иногда затрагивает и честных пользователей с принципиальностью по некоторым аспектам обмена.
В любом случае, благодарим Вас за предложенные меры, часть из этих запросов мы постараемся в том или ином виде реализовать в качестве настоятельных рекомендаций для обменных пунктов.
mmgp.com
