Может быть вы заметили что в последнее время появилось много обменников, которые предлагают простые обмены без AML. Но тут возникает вопрос, а что такое AML и для чего нужно пользоваться именно обменником, который осуществляет обмен без AML.
Давайте рассмотрим все по порядку. AML это сокращенно от Anti-Money Laundering, или «противодействие отмыванию доходов». Данное понятие активно используется в криптовалютах, чтобы противодействовать многочисленным преступлениям, связанным с криптой. Официально цель AML - создать такую систему, чтобы мошенники, преступники и различного рода обманщики не смогли воспользоваться теми средствами, которые они украли, так как деньги блокируются. Все криптовалютные транзакции легко отследить, поэтому преступные деньги должны блокироваться, чтобы преступники ими не могли использоваться. И тогда в теории, если преступники не могут воспользоваться украденными средствами, то и нет смысла преступлений.
Но это только теория. На самом деле преступники прекрасно знают о AML, поэтому они мешают свои преступные средства с чистыми деньгами, таким образом уменьшая риски блокировки средств. Ведь такие активы смешенные с чистыми деньгами становятся менее рискованными. Но в то же время преступные средства вовлекаются в оборот и от этого страдают простые пользователи, ведь они не знают происхождение своих средств, кто что и как мешал. Чтобы скрыть происхождение средств используются миксеры и уже один факт того, что человек пользовался миксером говорит о том, что ему есть что скрывать.
Сейчас когда вы совершаете обмен практически в каждом обменнике вас предупреждают, что вам надо следовать политики AML. В принципе ничего страшного в этом нет, так как вы же знаете, что вы не преступник и вас это не коснется. Но это не так. Политика AML может коснуться каждого.
Коснулась она и меня. У меня заблокировали деньги, которые кому-то показались, что несут риски AML.
И это на том счете, где вообще не было поступления средств в последнее время, а были только одни выводы, которые никого не интересовали. А тут ни с того ни с сего кто-то решил, что мои деньги рискованы.
И это притом, что я в течение дня уже снимала деньги с этого счета через другие обменники и не было никаких проблем.
Честно говоря меня это очень сильно удивило, так как ни у кого никогда не возникало никаких вопросов по поводу проихождения моих средств. Даже в тот же день у других обменников не возникало никаких вопросов.
Я обратилась в службу поддержки обменника. Мне объяснили, что я не права и не следую их политике AML.
Я решила проверить насколько рискованны мои средства и воспользовалась AMLbot продуктом от crystalblockchain, который мне посоветовали в данном обменнике.
Вот лично я ничего странного в этой транзакции не нашла. По этой причине другие обменники позволили мне в тот же день и на следующий день сделать переводы и обмены. Ни у кого не было претензий к происхождению моих средств.
Однако все мои возражения, что и транзакция не несет рисков и другие обменники свободно средства пропускают и да же то, что я уже давно работала с обменником и не было проблем с ним для сотрудников сб не имели значения. Они сказали, что транзация несет повышенные риски, хотя бот откровенно показал, что риски в ней минимальные и потребовали пройти верификацию, чтобы вернуть мне мои деньги. Ни о каком обмене и речи не было. Нужно было только пройти верификацию, чтобы вернуть свои деньги и то с комиссией 1.5%.
Верификацию нужно проходить не через обменник, а через специально уполномоченный сервис, у которого даже мобильная версия сайта не работает. Требовали установить впн, когда он был установлен, все равно мобильная версия не работала. Из-за того, что мобильная версия не работала пришлось селфи делать на ноуте и с первого раза не получилось.
Второй раз мне с трудом дали ссылку на новое прохождение верификации и вроде бы как я прошла все ее этапы, но итоговый результат был отрицательным.
Как такое может быть я не поняла. Я предложила дать мне еще раз ссылку для верификации, но сб обменника не стало давать, сказало что они сами решат проблему.
В общем через 5 часов нервотрепки деньги мне вернули.
Что я думаю по этому поводу.
То что здесь нет никаких грязных сделок, AML рисков и прочих незаконных операций, это понятно и младенцу. Об этом откровенно говорит телеграмм бот, который оценив данную сделку показал, что риски у нее крайне низкие.
Я думаю подобными действиями обменники собирают базы данных своих пользователей и заставляют их пройти верификацию. Причем верификация проходится не на обменнике, а на сторонем ресурсе с явными багами и проблемами. А теперь подумайте кому вы даете свои данные и для чего.
Это статья открыта для обсуждения. Присоединяйтесь к дискуссии и скажите, что вы думаете по данному поводу.
Давайте рассмотрим все по порядку. AML это сокращенно от Anti-Money Laundering, или «противодействие отмыванию доходов». Данное понятие активно используется в криптовалютах, чтобы противодействовать многочисленным преступлениям, связанным с криптой. Официально цель AML - создать такую систему, чтобы мошенники, преступники и различного рода обманщики не смогли воспользоваться теми средствами, которые они украли, так как деньги блокируются. Все криптовалютные транзакции легко отследить, поэтому преступные деньги должны блокироваться, чтобы преступники ими не могли использоваться. И тогда в теории, если преступники не могут воспользоваться украденными средствами, то и нет смысла преступлений.
Но это только теория. На самом деле преступники прекрасно знают о AML, поэтому они мешают свои преступные средства с чистыми деньгами, таким образом уменьшая риски блокировки средств. Ведь такие активы смешенные с чистыми деньгами становятся менее рискованными. Но в то же время преступные средства вовлекаются в оборот и от этого страдают простые пользователи, ведь они не знают происхождение своих средств, кто что и как мешал. Чтобы скрыть происхождение средств используются миксеры и уже один факт того, что человек пользовался миксером говорит о том, что ему есть что скрывать.
Сейчас когда вы совершаете обмен практически в каждом обменнике вас предупреждают, что вам надо следовать политики AML. В принципе ничего страшного в этом нет, так как вы же знаете, что вы не преступник и вас это не коснется. Но это не так. Политика AML может коснуться каждого.
Коснулась она и меня. У меня заблокировали деньги, которые кому-то показались, что несут риски AML.
И это на том счете, где вообще не было поступления средств в последнее время, а были только одни выводы, которые никого не интересовали. А тут ни с того ни с сего кто-то решил, что мои деньги рискованы.
И это притом, что я в течение дня уже снимала деньги с этого счета через другие обменники и не было никаких проблем.
Честно говоря меня это очень сильно удивило, так как ни у кого никогда не возникало никаких вопросов по поводу проихождения моих средств. Даже в тот же день у других обменников не возникало никаких вопросов.
Я обратилась в службу поддержки обменника. Мне объяснили, что я не права и не следую их политике AML.
Я решила проверить насколько рискованны мои средства и воспользовалась AMLbot продуктом от crystalblockchain, который мне посоветовали в данном обменнике.
Вот лично я ничего странного в этой транзакции не нашла. По этой причине другие обменники позволили мне в тот же день и на следующий день сделать переводы и обмены. Ни у кого не было претензий к происхождению моих средств.
Однако все мои возражения, что и транзакция не несет рисков и другие обменники свободно средства пропускают и да же то, что я уже давно работала с обменником и не было проблем с ним для сотрудников сб не имели значения. Они сказали, что транзация несет повышенные риски, хотя бот откровенно показал, что риски в ней минимальные и потребовали пройти верификацию, чтобы вернуть мне мои деньги. Ни о каком обмене и речи не было. Нужно было только пройти верификацию, чтобы вернуть свои деньги и то с комиссией 1.5%.
Верификацию нужно проходить не через обменник, а через специально уполномоченный сервис, у которого даже мобильная версия сайта не работает. Требовали установить впн, когда он был установлен, все равно мобильная версия не работала. Из-за того, что мобильная версия не работала пришлось селфи делать на ноуте и с первого раза не получилось.
Второй раз мне с трудом дали ссылку на новое прохождение верификации и вроде бы как я прошла все ее этапы, но итоговый результат был отрицательным.
Как такое может быть я не поняла. Я предложила дать мне еще раз ссылку для верификации, но сб обменника не стало давать, сказало что они сами решат проблему.
В общем через 5 часов нервотрепки деньги мне вернули.
Что я думаю по этому поводу.
То что здесь нет никаких грязных сделок, AML рисков и прочих незаконных операций, это понятно и младенцу. Об этом откровенно говорит телеграмм бот, который оценив данную сделку показал, что риски у нее крайне низкие.
Я думаю подобными действиями обменники собирают базы данных своих пользователей и заставляют их пройти верификацию. Причем верификация проходится не на обменнике, а на сторонем ресурсе с явными багами и проблемами. А теперь подумайте кому вы даете свои данные и для чего.
Это статья открыта для обсуждения. Присоединяйтесь к дискуссии и скажите, что вы думаете по данному поводу.
