Банки и налоги

Суть вопроса:
Собираюсь начать копить на квартиру, ориентировочной стоимостью 6 000 000руб.
Источник дохода: Интернет, следовательно, налог не платится, сфера деятельности не указывается.
Метод получения: Обмен PerfectMoney и др. ЭПС на Банк через обменники.
Срок накопления: 2 года (там может с не большим)
Банк: АльфаБанк
Счёт: Накопительный, 0.5% что ли в месяц идёт (точно не помню)

Поступать на счёт будут в районе 200 000руб в месяц частями (не одним переводом), через обменники, то есть будет, проходит частный перевод.
Таким образом, планируется накопить 4 000 000руб за 2 года

Дальше, берётся в этом же банке ипотека, 6 000 000руб, на покупку квартиры, где первоначальный взнос 4 000 000руб, то есть сумма ипотеки составляет 2 000 000руб.
Первоначальный платеж, то есть получается, не будет обналичиваться, а так же останется в банке, чисто перевод внутри банка будет произведён.

Сам вопрос:
За эти 2 года, увидя на моём счёте в одном банке суммы больше 1 млн. руб, мною могут заинтересоваться органы высшей власти, надхлебники – налоговики? Или же то, что хранится у меня на счету, а после произведён внутренний перевод без обналички, это ни кого не волнует?

Кто владеет законами о банковских системах, мониторингом счетов, подскажите пожалуйста. Мне стоит волноваться или смело можно копить и покупать по моей схеме, не боясь финн.органов?

мы живем в тех странах что каждые пол года что то меняют/ добавляют / два года это не мало времени / думаю вам стоит поговорить с самим банковским работником в том банке где у вас будет счет / ах да не поделитесь ли вы инфой источника дохода ... ;-)

Сто процентов заинтересует налоговиков. Плюс по новому закону за незаконное предпринимательство, если вы заработали от 1.5 млн. рублей и не платили налог, то за это наступает уголовная ответственность и могут посадить.

Б Д В написал(а):

ах да не поделитесь ли вы инфой источника дохода ... ;-)

Нажмите для раскрытия...

Да хайпы, плюс форекс. Ни чего такого особенного

capitalistas написал(а):

Сто процентов заинтересует налоговиков. Плюс по новому закону за незаконное предпринимательство, если вы заработали от 1.5 млн. рублей и не платили налог, то за это наступает уголовная ответственность и могут посадить.

Нажмите для раскрытия...

То есть лучше всё таки не держать на накопительном счёте в банке, а выводить на карты разных банков по 100 000руб на карту в месяц?
Тогда уже не заинтересуются?

И такой вопрос:
А с чего налоговики могут заинтересовать? Мне на счёт будет приходить частный перевод. Это ж может богатый дядя отправляет ежемесячно.
Как мне лучше всего и безопаснее поступить?

От обменников. У вас будут частные переводы. По закону вы можете переводить разово до 600 тыс. руб. без предоставления каких либо документов.
Эта сумма прописана в статье 6 ФЗ о противодействии легализации преступных доходов. Но, речь идет только о зачислении наличных средств. Безналичные переводы на сумму свяше 600 тыс под контроль не попадают.
Есть ряд моментов с Юр.лицами. но перечислять их не буду они вам не нужны.

Про сумму перевода более 600 на физ. лицо. Банк НЕ В ПРАВЕ ОТКАЗАТЬ В ТАКОЙ ОПЕРАЦИИ!
В любом банке есть служба финансового мониторинга которая в принципе анализирует проходящие через банк транзакции на предмет их "легитимности". Но особый интерес она проявляет к операциям свыше 600т.р. При этом служба финмониторинга банка НЕ ограничивает такого рода операции! Она лишь передает по ним информацию в "соответствующие органы". Но это не значит что любой подозрительный перевод свыше 600т.р. привлечет внимание правоохранительных органов. Но вот выборочная проверка по таким случаям возможна.

А у вас вопрос стоит про 200 тыс. в месяц, тем более частями Можете не беспокоится.

Смело копите и покупайте!

Так вопрос то не в том, сколько переводить, а сколько копить.
Я и так знаю, что 600 000руб за перевод и попадаешь под мониторинг.

Я спрашиваю, про накопление 4 000 000руб
После эта сумма в этом же банке идёт на первоначалку по ипотеке одной транзакцией. То етсь банк просто списывает в свою пользу эту сумму.
Как в этой ситуации быть?

Меня интересует именно этот момент, а не просто перевод денег. Именно накопление большой суммы, которая накапливается частями.

HyipGenius написал(а):

4 000 000руб
После эта сумма в этом же банке идёт на первоначалку по ипотеке одной транзакцией. То етсь банк просто списывает в свою пользу эту сумму.

Нажмите для раскрытия...

Если банк одобрит выдачу ипотеки то да, тут ничего сложного нет. Все эти моменты уточните уже в банке.

HyipGenius написал(а):

Именно накопление большой суммы, которая накапливается частями.

Нажмите для раскрытия...

Максимальной суммы по хранинеию нет, хоть 100 млн. И нарушения законодательства тоже нет.

Не совсем понятны ваши опасения!

Да менты у нас могут многое, особенно ФСБ
А предлог вскрыть счёт в банке всегда найдётся.
По этой кстати причине и выбрал АльфаБанк, он не государственный. Интерес защищать своих клиентов больше, чем у СберБанка и ВТБ к примеру.

То есть трашны на 200 000руб в месяц
С накоплением 4 000 000руб за 2 года, не вызовит никаких проблем, лишних вопросов и прочего?
А так, ипотеку 2 000 000 руб уж выдадут, это точно

HyipGenius написал(а):

С накоплением 4 000 000руб за 2 года, не вызовит никаких проблем, лишних вопросов и прочего?

Нажмите для раскрытия...

Ну у меня примерно таким же образом накапливалась сумма, правда меньше: на 1.9 млн. чуть больше года. Никаких проблем и вопросов от банка и прочих органов не поступало!

вам надо поговорить с самим банком, мало ли что поменяется, у нас же в росии все что угодно может.

Vibistix написал(а):

Ну у меня примерно таким же образом накапливалась сумма, правда меньше: на 1.9 млн. чуть больше года. Никаких проблем и вопросов от банка и прочих органов не поступало!

Нажмите для раскрытия...

тоже в альфе?

Оптимист однако

Так вопрос то не в том, сколько переводить, а сколько копить.
Я и так знаю, что 600 000руб за перевод и попадаешь под мониторинг.

Вопрос в тему: У кого реально были проблемы с службой фин мониторинга? интересует банк, сумма, каким образом решали? требовали ли с вас бумажный договор и т. п.
P. S. модераторам просьба создать отдельную тему

Если обменники не будут прописывать примечания - "покупка продажа ценных бумах!" то впринципе ничего по закону не будет! но опять же в россии у нас все может быть!)

мне кажется обменникам все-равно что прописывать и вряд ли они это будут делать.

Евгений Калашников написал(а):

Вопрос в тему: У кого реально были проблемы с службой фин мониторинга? интересует банк, сумма, каким образом решали? требовали ли с вас бумажный договор и т. п.
P. S. модераторам просьба создать отдельную тему

Нажмите для раскрытия...

В Альфа-Банке было заблокировано снятие налички после перевода из обменника. Отправитель оказался в каком-то списке у них. Вопрос решился написанием обьяснительной, что это был обмен электронных валют. Неприятно то, что все безналичные операции работали и никаких оповещений не было, узнал внезапно, когда банкомат денег не выдал. Причем сотрудники банка даже не смогли назвать, какой конкретно перевод был, видимо автоматом блок поставился.

HyipGenius написал(а):

видя на моём счёте в одном банке суммы больше 1 млн. руб, мною могут заинтересоваться органы высшей власти, надхлебники – налоговики?

Нажмите для раскрытия...

От сбера вопросов не поступало