Промсвязьбанк - psbank.ru - Страница 16

ПСБ запустил новый «Онлайн-вклад» — депозит с повышенными ставками, предназначенный для новых клиентов ПСБ и тех, кто еще не открывал в банке вклад онлайн. Новый вклад на срок от 4-х месяцев до 2-х лет доступен в интернет-банке или мобильном приложении ПСБ.

Максимальная доходность по «Онлайн-вкладу» составляет 6,45% годовых – такая ставка действует при размещении от 100 тыс. рублей на срок 2 года. Вклад пополняемый в первые 30 дней с даты открытия и автоматически пролонгируется не более 3-х раз на условиях вклада "Моя выгода", действующих на дату пролонгации вклада.

Банк ПСБ предлагает широкую линейку вкладов для физлиц. По базовым вкладам ПСБ «Моя выгода», «Моя копилка», «Мои возможности» вкладчик может получить доход до 6,25% годовых. Также в сберегательную линейку входит промо накопительный счет «Акцент на процент», который позволяет свободно вносить и снимать средства без ограничения по сумме и сроку, при этом чем больше минимальный остаток по счету и сумма покупок по картам ПСБ, тем больший доход можно получить до 7,5% годовых.

Нажмите для раскрытия...

ПСБ снизил ставки рефинансирования ипотеки и «Семейной ипотеки». Теперь ставка по программе рефинансирования ипотечных кредитов других банков — 8,85% годовых. Программа действует для рефинансирования кредитов на первичном и вторичном рынке. Максимальная сумма кредита ПСБ — не более остатка задолженности по кредиту стороннего банка.

Также ПСБ снизил ставку по программе «Семейная ипотека», как на новые кредиты, так и на рефинансирование, до 4,5% годовых. Условие действует для всех регионов присутствия ПСБ.

Льготная ипотечная программа с государственной поддержкой предназначена для семей, в которых с 1 января 2018 по 31 декабря 2022 года родится второй и/или последующий ребенок. Ставка фиксирована на весь срок кредитования, первоначальный взнос при приобретении квартиры — 20% от стоимости недвижимости.

Нажмите для раскрытия...

Чистая прибыль ПСБ по МСФО за 9 месяцев 2019 года составила 10,0 млрд руб., что на 7% выше прибыли за аналогичный период прошлого года.

«ПСБ продолжает активно развиваться, завоевывая новые позиции в рейтингах. Так, согласно нашим расчетам, по итогам 9 месяцев 2019 года банк занял 6 место по депозитам юридических лиц и 7 место по кредитам юридическим лицам, что на 1 ступень выше, чем кварталом ранее¹. Банк активно наращивает кредитный портфель в соответствии со стратегией развития. Особое внимание уделяется не только росту, благодаря которому удается активно наращивать операционный доход, но также повышению операционной эффективности. Был улучшен показатель соотношения расходов к доходам с 62% за 9 месяцев 2018 года до 53% в отчетном периоде. По итогам 9 месяцев 2019 года можно с уверенностью сказать, что банк выполняет поставленные перед ним задачи на 2019 год как в части финансово-экономических показателей, так и отраслевых. Успехи банка отмечаются также и рейтинговыми агентствами, которые повысили кредитный рейтинг ПСБ в 2019 году: в октябре АКРА повысило рейтинг на 1 ступень до уровня «АА(RU)», в августе Эксперт РА повысил кредитный рейтинг банка на 3 ступени до уровня «ruAA-», в апреле Moody’s присвоил рейтинг «Ba3», увеличив его на 2 ступени», – прокомментировал финансовые результаты главный финансовый директор ПСБ Евгений Смирнов.

ПСБ активно развивает все направления бизнеса, включая и свои традиционные сегменты, такие как малый и средний бизнес и розница.

За 9 месяцев 2019 года кредитно-гарантийный портфель МСБ вырос на 55% до 199 млрд руб., а в октябре 2019 года ПСБ был отмечен наградой «Лидер в онлайн-кредитовании МСБ» на III ежегодном форуме «FinSME-2019», посвященном банковским программам, технологиям и решениям для малого и среднего бизнеса.

В розничном кредитовании ПСБ также продемонстрировал существенный рост на 49% с начала года до 145 млрд руб. Основной рост пришелся на ипотечное кредитование (+78% за 9 месяцев 2019 года), доля которого в розничном кредитном портфеле увеличилась с 47% до 56% за отчетный период. В итоге за последний год банк поднялся в рейтинге розничного кредитования на 8 позиций и занял 14 место по итогам 9 месяцев 2019 года. ПСБ вошел в Топ-3 в номинации Digital Office в восьмом ежегодном рейтинге самых эффективных интернет-банков для частных лиц в России – Internet Banking Rank 2019, по версии аналитического агентства Markswebb.

Операционный доход за отчетный период вырос на 82% г/г. в основном за счет роста чистого процентного дохода и составил 54,0 млрд. руб.

Активы банка по состоянию на 1 октября 2019 года увеличились на 37% относительно начала года и составили 1 757 млрд руб. (2018: 1 281 млрд руб.). Основные источники – рост кредитного портфеля и ликвидных активов.

Объем ликвидных активов на балансе банка на 1 октября 2019 года составил 756 млрд руб., что эквивалентно 43% активов (2018: 452 млрд руб. и 35% соответственно).

Портфель ценных бумаг на конец 9 месяцев 2019 года составил 295 млрд руб., что на 21% выше, чем на конец 2018 года. Прирост произошел, в основном, за счет роста вложений в ОФЗ и корпоративные ценные бумаги. Доля ценных бумаг на балансе банка на 1 октября 2019 года составила 17% (2018: 19%).

Кредитный портфель, за вычетом резерва под обесценение, увеличился на 49% за 9 месяцев 2019 года и составил 819 млрд руб. (2018: 551 млрд руб.). По состоянию на 1 октября 2019 года объем корпоративного кредитного портфеля вырос на 49% до 570 млрд руб., объем портфеля МСБ – на 43% до 103 млрд руб., а розничный портфель – на 49% и составил 145 млрд руб.

Доля обесцененных кредитов (этап 3), за вычетом резерва под обесценение, в чистом кредитном портфеле за 9 месяцев 2019 года сократилась с 8,4% до 4,8%, а коэффициент покрытия обесцененных кредитов вырос с 86% на начало года до 88% на конец отчетного периода.

Средства на счетах клиентов по итогам 9 месяцев 2019 года выросли на 43% и составили 1 445 млрд руб. Доля текущих счетов и депозитов до востребования в общем объеме клиентского привлечения увеличилась за 9 месяцев с 28% до 30%. Объем средств на счетах корпоративных клиентов² вырос на 83% до 833 млрд руб. за счет притока новых клиентов, средства клиентов МСБ и розницы также увеличились на 13% и 8% до 199 млрд руб. и 413 млрд руб., соответственно.

Совокупный капитал, рассчитанный в соответствии с требованиями Базель III, на 1 октября 2019 года составил 144 млрд руб. (2018: 134 млрд руб.).

Коэффициент общей достаточности капитала по Базелю III по МСФО на 1 октября 2019 года составил 11,4% (2018: 13,5%) при минимальном требовании 8,0%; коэффициент достаточности основного капитала составил 11,4% (2018: 13,5%) при минимальном требовании 6,0%; коэффициент достаточности базового капитала составил 11,4% (2018: 13,5%) при минимальном требовании 4,5%.

Нажмите для раскрытия...

ПСБ снизил ставки по ипотеке в среднем на 0,4 процентных пункта. Новые условия действуют для программ на покупку жилья в новостройке и на вторичном рынке, апартаментов и загородную недвижимость. Одновременно ПСБ запустил сразу несколько акций по ипотеке и предлагает клиентам выгодные ставки по ряду программ.

Минимальная ставка по кредитам на покупку недвижимости в новостройке теперь составляет 7,99% годовых при первоначальном взносе от 15% годовых и сумме кредита от 7 млн руб. для Москвы и Московской области, от 5 млн руб. — для Санкт-Петербурга и Ленинградской области, от 3,5 млн руб. — для регионов. Самая выгодная ставка при покупке квартиры на вторичном рынке — от 8,4% — для зарплатных клиентов банка и по программам партнеров сегмента «Platinum» при подписании кредитного договора в первые 30 дней после получения положительного решения по кредиту. Ставки действуют до 31 января 2020 года включительно.

Также ПСБ снизил ставки по кредитам на покупку апартаментов и загородной недвижимости. Минимальная ставка по ссудам на покупку апартаментов на первичном и вторичном рынках составит от 8,9% для зарплатных клиентов банка и по программам партнеров сегмента «Platinum». Ставка при покупке загородной недвижимости на первичном и вторичном рынках — от 10,1% для зарплатных клиентов банка и по программам партнеров сегмента «Platinum».

ПСБ предлагает широкий выбор программ ипотечного кредитования на первичном и вторичном рынках. Клиентам доступен сервис дистанционного оформления кредита от подачи заявки до проведения сделки в офисах партнеров. Партнерская сеть ПСБ в сегменте ипотеки насчитывает более 300 компаний на всей территории России, перечень компаний-партнеров доступен на сайте банка. Заемщики ПСБ могут также воспользоваться сервисом заказа оценки недвижимости онлайн на сайте psb-ocenka.ru.

Нажмите для раскрытия...

ПСБ упростил получение электронных банковских гарантий до 1 млн рублей для новых клиентов малого и среднего бизнеса. Предприниматели смогут оформить гарантию онлайн без предоставления какой-либо отчетности.

Ранее для выдачи гарантии клиент должен был предоставить подписанные копии текущей и годовой бухгалтерской отчетности. Теперь представителям малого и среднего бизнеса достаточно заполнить анкету на сайте, приложить скан паспорта, заверить документы электронной подписью, и уже через несколько часов им поступит предложение от банка.

«Банковские гарантии необходимы малому и среднему бизнесу при работе с государственными заказчиками для обеспечения собственных обязательств. Упрощенная процедура получения электронной банковской гарантии значительно облегчит жизнь предпринимателям, особенно находящимся на упрощенной системе налогообложения. Упрощенный пакет документов сэкономит время и деньги наших клиентов на формирование промежуточных отчетностей для банка», — отмечает Алена Сокова, директор департамента электронных банковских гарантий малого и среднего бизнеса ПСБ банка.

Оформить электронную банковскую гарантию без отчетности можно по ссылке.

Нажмите для раскрытия...

Международное рейтинговое агентство S&P Global Ratings подтвердило долгосрочный и краткосрочный кредитные рейтинги Промсвязьбанка на уровне «BB-» и установило «позитивный» прогноз. Об этом сообщается в пресс-релизе агентства.

Нажмите для раскрытия...

ПСБ банк отменил все комиссии по зарплатному проекту для клиентов МСБ. В рамках проекта «Зарплата PRO» предприниматели освобождаются от абонентской платы, нет комиссии за выпуск и обслуживание карт, а также отсутствует комиссия за зачисление денежных средств на карты.

Зарплатный проект «Зарплата PRO» можно подключить, даже если в компании работает 1 сотрудник. Зачисление средств на карты происходит от 1 минуты.

Держатели зарплатных карт ПСБ получают кэшбэк в размере 1% за все покупки. Кроме того, они могут снимать наличные в банкоматах любых банков в размере от 3000 до 150 000 рублей в день бесплатно, а также совершать денежные переводы до 100 000 рублей ежемесячно без комиссии.

«Правильно выбранный зарплатный проект - один из самых эффективных способов оптимизации процессов в компании. При этом мы понимаем, что на его выбор влияет не только экономия времени, но и денег. Мы проанализировали лучшие практики на рынке, дополнили их своими наработками и разработали удобный и технологичный сервис по выплате зарплаты работникам», - отмечает Роман Гаврилов, вице-президент, директор департамента продаж массового бизнеса ПСБ банка.

Нажмите для раскрытия...

По итогам ноября портфель кредитов, выданных ПСБ по госпрограмме «Семейная ипотека», составил 1 млрд рублей.

В первом полугодии портфель по «Семейной ипотеке» составлял 41 млн рублей. Октябрь и ноябрь стали «пиковыми» месяцами с точки зрения объемов выдачи ипотечных кредитов. Многократное увеличение портфеля стало возможно благодаря снижению ставки по «Семейной ипотеке» до 4,5%, а также запуску программы рефинансирования.

«Такой стремительный рост ипотечного портфеля банка объясняется возросшим интересом к госпрограмме после того, как весной льготная ставка по ней была зафиксирована на весь срок кредитования. После этого ПСБ несколько раз понижал ставку. Сейчас у нас лучшие условия на рынке», — отмечает руководитель центра разработки ипотечных продуктов ПСБ банка Марина Заботина.

Льготная ипотечная программа с государственной поддержкой предназначена для семей, в которых с 1 января 2018 по 31 декабря 2022 года родился второй и/или последующий ребенок. Максимальная сумма кредита составляет 12 млн руб., если заемщик приобретает жилье в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области, для других регионах России – 6 млн руб. Кредиты выдаются до 30 лет с первоначальным взносом от 20%. В качестве первоначального взноса возможно использование средств «Материнского капитала».

Нажмите для раскрытия...

Оформить статус премиального клиента Промсвязьбанка теперь можно без посещения офиса банка: с декабря пакет услуг Orange Premium Club доставляется клиенту в любой удобный ему день, время и место, говорится в сообщении финучреждения.
«Услуга курьерской доставки предоставляется в 645 населенных пунктах в 26 регионах России. Выездной представитель банка бесплатно доставит клиенту премиальную карту и карту Priority Pass для доступа в бизнес-залы аэропортов», — отмечается в релизе.

Нажмите для раскрытия...

Все смарт-кассы российского производителя «Штрих-М» начинают поставляться с предустановленным приложением для управления счетами «PSB Мой бизнес» от банка ПСБ. Благодаря этому пользователи онлайн-касс смогут подать заявку на открытие расчетного счета в банке непосредственно со своего кассового устройства.

После подачи заявки клиенту будет зарезервирован счет, и с ним свяжется менеджер банка, чтобы подобрать оптимальную программу обслуживания, а также назначить время для встречи, чтобы подписать готовые документы.

Также пользователям смарт-касс «Штрих-М» будут доступны практически все функции мобильного приложения: оформление платежей, создание шаблонов, перевод средств между своими счетами; контроль движения финансов, остатков и оборотов; формирование выписок; подробная аналитика с графиками и статистикой по контрагентам; проверка надежности контрагента (через сервис «Светофор»).

Кроме того, через кассу можно оформить в ПСБ кредит, депозит, подать заявку на эквайринг, подключить корпоративные карты и онлайн-бухгалтерию.

Нажмите для раскрытия...

ПСБ разработал программу потребительского кредитования для пенсионеров. Кредит «Пенсионеры» можно оформить по льготной ставке от 9,5% при получении пенсии на счет в банке ПСБ. В таком случае решение о выдаче принимается без справок, на основании факта пенсионных начислений. Для остальных заемщиков ставка составляет от 11%.

Банк предлагает финансирование по программе от 50 тыс. до 1 млн рублей на срок от года до пяти лет. При оформлении кредита с финансовой защитой и оплате ежемесячных платежей без просрочек возможно снижение ставки на 3 процентных пункта.

Воспользоваться предложением могут как работающие, так и неработающие граждане Российской Федерации в возрасте до 65 лет на дату возврата кредита. По программе возможно рефинансировать кредиты других банков и при необходимости оформить «кредитные каникулы».

Нажмите для раскрытия...

ПСБ банк снизил ставки по ипотеке. Новые условия действуют для программ на покупку жилья в новостройке и на вторичном рынке, а также по программе рефинансирования ипотечных кредитов других банков.

Теперь самая низкая ставка – от 7,79% годовых – установлена на кредиты на покупку квартиры в новостройке. Условие действует при первоначальном взносе от 15% годовых и сумме кредита от 7 млн руб. для Москвы и Московской области, от 5 млн руб. для Санкт-Петербурга и Ленинградской области, от 3,5 млн руб. для регионов.

Минимальная ставка при покупке квартиры на вторичном рынке – от 8,3% – для зарплатных клиентов банка и по программам партнеров сегмента «Platinum» при подписании кредитного договора в течение первых 30 дней после получения положительного решения по кредиту.

Ставка по программе рефинансирования ипотечных кредитов других банков установлена на уровне 8,5% годовых. Программа действует для рефинансирования кредитов на первичном и вторичном рынке. Максимальная сумма кредита ПСБ – не более остатка задолженности по кредиту стороннего банка.

ПСБ предлагает широкий выбор программ ипотечного кредитования на первичном и вторичном рынках. Клиентам доступен сервис дистанционного оформления кредита от подачи заявки до проведения сделки в офисах партнеров.

Партнерская сеть ПСБ в сегменте ипотеки насчитывает более 300 компаний на всей территории России, перечень компаний-партнеров доступен на сайте банка. Заемщики ПСБ могут также воспользоваться сервисом заказа оценки недвижимости онлайн на сайте psb-ocenka.ru.

Нажмите для раскрытия...

Кредиты на покупку жилья военнослужащими теперь предоставляются под 8,6% годовых.

Нажмите для раскрытия...

ПСБ одним из первых реализовал новую функцию оплаты через Систему быстрых платежей (СБП). Теперь клиенты банка могут с помощью СПБ оплачивать покупки со своих мобильных устройств в интернете всего лишь нажатием кнопки — для этого достаточно иметь мобильное приложение ПСБ.

При покупках с мобильных устройств реализуется сценарий «Мгновенный счёт», при котором не требуется сканирование QR-кода. В мобильном браузере или в приложении магазина отображается платёжная ссылка или кнопка, нажав на которую, открывается приложение банка PSB-online и клиент, попадая сразу на страницу оплаты, может совершить платеж с помощью СБП.

Если же клиент совершает покупку в интернет-магазине со стационарного компьютера или ноутбука, то для оплаты через СБП на экране отображается QR-код, который можно отсканировать мобильным приложением банка.

Банк ПСБ в числе первых подключился к Системе быстрых платежей ЦБ, начавшей свою работу в феврале этого года. На первом этапе были реализованы переводы между физическими лицами.

Сервис платежей в адрес юридических лиц был запущен в рамках второго этапа внедрения СБП. В сентябре ПСБ первым из российских банков реализовал возможность оплаты и приема платежей по QR-коду внутри одного банка в торговых точках, а в октябре сделал ее доступной для всех торгово-сервисных предприятий в интернете.

Нажмите для раскрытия...

ПАО АКБ «Связь-Банк» (далее – Связь-Банк) вошел в состав банковской группы ПАО «Промсвязьбанк» (далее – ПСБ) в результате передачи более 99% акций Связь-Банка от Российской Федерации. Допэмиссия акций ПСБ частично была оплачена акциями Связь-Банка, принадлежащими Российской Федерации.

Передача акций Связь-Банка окажет положительное влияние на показатели банковской группы ПСБ. В банке устойчивая позиция по ликвидности, есть достаточный объем высоколиквидных активов, сохраняется высокая эффективность ключевых бизнес-процессов.

Связь-Банк – крупный и финансово-стабильный российский банк, присутствующий в 53 регионах России. В 2019 году рейтинговым агентством «Эксперт РА» банку присвоен рейтинг ruA с прогнозом «Развивающийся», агентством АКРА – рейтинг BBB+ (RU) с прогнозом «Развивающийся». Согласно данным «РИА Рейтинг», Связь-Банк входит в ТОП-30 российских кредитных организаций по объему депозитов населения, в ТОП-40 по объему активов. Связь-Банк также входит в десятку крупнейших ипотечных банков России, согласно оценке «Банки.ру». Таким образом, присоединение Связь-Банка позволит расширить филиальную сеть ПСБ, значительно усилить розничный бизнес банка.

В перспективе речь идет о полной интеграции двух банков на базе ПСБ. Клиенты объединенного банка получат доступ к единой и разнообразной линейке финансовых продуктов и сервисов. Реорганизация позволит повысить скорость и удобство обслуживания.

Планируется, что реорганизация в форме присоединения Связь-Банка к ПСБ завершится в середине 2020 года, юридическая и операционная процедура присоединения будет организована максимально комфортно для клиентов. Сейчас клиенты ПСБ и Связь-Банка могут получать услуги в офисах и пользоваться банкоматами двух банков, совершать переводы между банками без комиссии.

Нажмите для раскрытия...

Президент России Владимир Путин подписал закон, определяющий ПСБ в качестве опорного банка для оборонно-промышленного комплекса. При этом устанавливать объем средств федерального бюджета, размещаемых на счетах опорного банка ОПК для обеспечения выполнения гособоронзаказа, будет Правительство Российской Федерации. Как подчеркнуто в пояснительно записке к закону, он разработан «в целях обеспечения обороноспособности и безопасности РФ, в том числе для обеспечения особого порядка финансового сопровождения контрактов по государственному оборонному заказу».

«Закон официально определил ПСБ как опорный банк для оборонно-промышленного комплекса, - отметил Председатель ПСБ Пётр Фрадков, - для банка это большие перспективы и ответственность. Наша стратегическая задача - взять на себя обслуживание до 70% всего сектора ОПК страны до 2022 года. Однако уже сейчас у нас есть все ресурсы для потенциального обслуживания до 100%. ПСБ готов обеспечить новое качество сервиса и работы с предприятиями отрасли с учётом их специфики. Кроме того, несмотря на ориентацию на этот сегмент, мы также продолжим активно работать и в традиционном для нас корпоративном и розничном секторах».

В настоящее время ПСБ обслуживает более 50% от общего объема гособоронзаказа. Более 80% предприятий и компаний сектора ОПК обслуживается в банке. В рамках данной работы ПСБ предлагает программу льготного кредитования предприятий оборонно-промышленного комплекса.

По итогам 2019 объём финансирования оборонно-промышленного комплекса со стороны ПСБ, включая кредиты и транзакционные продукты, составляет около 450 млрд рублей. При этом ставки по портфелю начинаются от 6.5%, что является лучшим показателем по рынку.

Если говорить о других абсолютных цифрах, то активы банка составляют сейчас более 2 трлн рублей, за год они выросли больше чем на 50%. Прибыль по итогам года составит около 15 млрд рублей.
Кредитный портфель корпоративного бизнеса вырос за год на 74%, портфель малого и среднего бизнеса – на 55%, портфель розничного бизнеса – на 67%. В соответствии с российской отчетностью банк занимает второе место по рентабельности капитала среди крупнейших российских банков.

Нажмите для раскрытия...