Коллеги, хочу поделиться опытом инвестирования в покупку имущества банкротов.
Каждый день арбитражные суды России рассматривают сотни дел о несостоятельности компаний, занятых в различных сферах экономики. Последний этап банкротства подразумевает распродажу принадлежащего банкроту имущества.
В большинстве случаев у фирм остаются интересные активы, среди которых – квартиры, автомобили, земельные участки, техника, права требования дебиторской задолженности и многое другое.
С 2011 года все торги по продаже имущества банкротов проходят в электронной форме, в три этапа. Сначала проводится аукцион на повышение цены. Стартовая стоимость обычно соответствует рыночной оценке продаваемого объекта. На этом этапе активы банкрота покупают редко - нет смысла участвовать в торгах, чтобы приобрести объект по рыночной цене.
Далее проводится повторный аукцион - начальная цена лота снижается на 10-30%, но торги, опять же, ведутся на повышение. Если желающих купить лот вновь не найдется, наступает самый интересный момент: имущество должника выставляют на продажу путем так называемого публичного предложения, с понижением цены. Если за определенный период (обычно, неделю или даже день) объект не купят, его стоимость снизится на определенную сумму. Количество таких периодов варьируется от 5 до 10, каждый раз стоимость лота уменьшается на 5-10%.
Таким образом, объект можно приобрести на 50-90% ниже рыночной цены.
Пример для наглядности (проживаю в Петербурге, поэтому интересуюсь, по большей части, местными лотами).
На аукцион выставлялось имущество признанной банкротом строительной компании. Активы продавали единым лотом. В его составе - квартира ценой 3,1 млн рублей, грузовая, строительная и офисная техника, которую, в совокупности, оценили в 1,8 млн. Также лот включал в себя права требования дебиторской задолженности на 19,5 млн рублей, возврата выданных компанией займов на 1,7 млн рублей.Все это, в совокупности, оценили более чем в 26 млн рублей. Однако в ходе торгов цена лота упала почти в 9 раз – все имущество было продано за 3 млн рублей.
Тестировал систему самостоятельно, приобрел "тестовый" лот - автомобиль, цена которой оказалась почти в 2 раза ниже рыночной. Мог бы купить за 20% рыночной цены, если бы подождал снижения.
При надлежащем анализе риски, связанные с покупкой имущества банкротов (например, квартир, коммерческой недвижимости - помещений и торговых центров), отсутствуют.
Из минусов - когда на торги выставлен ликвидный объект по невысокой цене, в аукционе обычно участвуют несколько претендентов. Чтобы стать победителем, нужно разбираться в некоторых тонкостях – например, уметь первым подать заявку. И грамотно ее оформить – по статистике, больше половины «отсеиваются» еще до начала процедуры торгов.
Жду вопросов, возражений и предложений.
Каждый день арбитражные суды России рассматривают сотни дел о несостоятельности компаний, занятых в различных сферах экономики. Последний этап банкротства подразумевает распродажу принадлежащего банкроту имущества.
В большинстве случаев у фирм остаются интересные активы, среди которых – квартиры, автомобили, земельные участки, техника, права требования дебиторской задолженности и многое другое.
С 2011 года все торги по продаже имущества банкротов проходят в электронной форме, в три этапа. Сначала проводится аукцион на повышение цены. Стартовая стоимость обычно соответствует рыночной оценке продаваемого объекта. На этом этапе активы банкрота покупают редко - нет смысла участвовать в торгах, чтобы приобрести объект по рыночной цене.
Далее проводится повторный аукцион - начальная цена лота снижается на 10-30%, но торги, опять же, ведутся на повышение. Если желающих купить лот вновь не найдется, наступает самый интересный момент: имущество должника выставляют на продажу путем так называемого публичного предложения, с понижением цены. Если за определенный период (обычно, неделю или даже день) объект не купят, его стоимость снизится на определенную сумму. Количество таких периодов варьируется от 5 до 10, каждый раз стоимость лота уменьшается на 5-10%.
Таким образом, объект можно приобрести на 50-90% ниже рыночной цены.
Пример для наглядности (проживаю в Петербурге, поэтому интересуюсь, по большей части, местными лотами).
На аукцион выставлялось имущество признанной банкротом строительной компании. Активы продавали единым лотом. В его составе - квартира ценой 3,1 млн рублей, грузовая, строительная и офисная техника, которую, в совокупности, оценили в 1,8 млн. Также лот включал в себя права требования дебиторской задолженности на 19,5 млн рублей, возврата выданных компанией займов на 1,7 млн рублей.Все это, в совокупности, оценили более чем в 26 млн рублей. Однако в ходе торгов цена лота упала почти в 9 раз – все имущество было продано за 3 млн рублей.
Тестировал систему самостоятельно, приобрел "тестовый" лот - автомобиль, цена которой оказалась почти в 2 раза ниже рыночной. Мог бы купить за 20% рыночной цены, если бы подождал снижения.
При надлежащем анализе риски, связанные с покупкой имущества банкротов (например, квартир, коммерческой недвижимости - помещений и торговых центров), отсутствуют.
Из минусов - когда на торги выставлен ликвидный объект по невысокой цене, в аукционе обычно участвуют несколько претендентов. Чтобы стать победителем, нужно разбираться в некоторых тонкостях – например, уметь первым подать заявку. И грамотно ее оформить – по статистике, больше половины «отсеиваются» еще до начала процедуры торгов.
Жду вопросов, возражений и предложений.
