Сингапурский банк UOB заявил о высокой эффективности своей новой технологии по противодействию отмыванию денег (AML) с помощью искусственного интеллекта (ИИ), которая помогает этому банку проверять большие объемы транзакций для выявления подозрительных операций.
Банк использует ИИ одновременно в двух областях местного законодательства по противодействию отмыванию грязных денег — это мониторинг транзакций и проверка имен клиентов. Таким образом, вышеупомянутая технология помогает ему с более высокой точностью выявлять подозрительные операции, которые в среднем достигают 5 700 ежемесячно.
И как только система искусственного интеллекта, созданная с помощью сингапурской компании Tookitaki, выявляет подозрительную активность, так сразу сотрудники банка по соблюдению нормативных требований вмешиваются, чтобы провести своё тщательное расследование и сообщить регулятору об его результате.
Руководство UOB утверждает, что данная технология показывает свою эффективность на 96% в категории клиентов "под большим подозрением"- это те клиенты которые считаются наиболее подозрительными и, следовательно, подлежат более раннему и более тщательному расследованию со стороны службы безопасности банка. Кроме того, система искусственного интеллекта этого банка, ежемесячно проверяет 60 000 имен учетных записей, чтобы определить, принадлежат ли они физическим или юридическим лицам, включенным в проверочные списки финрегулирующих органов по всему миру.
Виктор Нго, руководитель группы комплаенса банка UOB по данному поводу заявил следующее: "Ранее в UOB мы сделали свои первые инвестиции в искусственный интеллект и начали воплощать в жизнь нашу концепцию по противодействию отмыванию грязных денег (AML) два года тому назад. Наше решение в области ИИ работает одновременно с двумя измерениями риска AML, что технически сложнее, но одновременно более эффективно, поскольку помогает нам выявлять злоумышленников, которые пытаются выдать себя за клиентов."
источник
уникальность
