Центральный банк России обратил внимание на увеличение числа жалоб граждан на необоснованные блокировки их денежных средств. Глава регулятора Эльвира Набиуллина подчеркнула, что ситуация вызывает серьёзную обеспокоенность, и подчеркнула необходимость принятия мер, чтобы средства добросовестных клиентов оставались доступными.
Набиуллина напомнила, что банки могут блокировать счета по трём основным причинам: подозрение в мошенничестве, возможное отмывание средств или нарушения налогового законодательства. В первом случае карта блокируется на основании данных из базы ЦБ, предоставленных правоохранительными органами. При подозрении на отмывание денег клиент может быть временно отключён от мобильного банка, а проведение сомнительных операций запрещено. Если выявлены налоговые нарушения, движение средств на счёте приостанавливается до урегулирования ситуации.
по материалам
уникальность
