"Газета.ру" пишет, что Банк России намерен сформировать у себя отдельную базу компьютеров и смартфонов (компаний), чтобы таким образом более эффективно бороться с отмыванием денежных средств в РФ.
Это будет якобы такая новая межбанковская система оценки электронных устройств, с которых российские компании осуществляют свои денежные переводы в пользу третьих лиц или повседневные рутинные платежи. И данным проектом займется Ассоциация финтеха России (принадлежит ЦБ вкупе с несколькими нашими банками), а также многие остальные кредитные учреждения РФ и сам ЦБ.
Напомним, что весной прошлого года Банк России приказал российским банкам "присматривать" за электронными устройствами с которых их компании-клиенты водят деньги. Соответственно, каждое такое электронное устройство должно уже иметь свой идентификатор и если он совпадает у разных клиентов, то банк особо "присматривает" за всеми ними. Правда единой базы таких идентификаторов пока нет — каждый банк хранит у себя такую информацию отдельно.
Ну вот теперь ЦБ решил упорядочить это направление контроля за клиентами банков (повторим, что речь идёт именно про юрлица) и скоро регулятор начнет получать подобные сведения о "платежных" компьютерах и смартфонах компаний, обрабатывать их и передавать нужные файлы в другие российские банки. В итоге будет запущена отдельная технология по сбору и анализу "финансовых отпечатков" той или иной компании в России, чтобы противодействовать отмыванию незаконных доходов. И сейчас уже идут тесты по этой новой технологии.
С вводом в строй данной системы сбора "отпечатков", то наши банки смогут увидеть, что к примеру, с одного и того же электронного устройства идут операции сразу десятках банках, но от лица разных компаний.
Кроме того, эта межбанковская система оценки электронных устройств даст возможность судам и правоохранителям получать информацию об электронных устройствах, с которых осуществлялись те или иные финансовые операции, что поможет при налоговых спорах, а также при антимонопольных расследованиях той же ФАС России.
Специально для mmgp.com
https://text.ru/antiplagiat/5de4c6630f56e
