ЦБ РФ указал на критерии, по которым наши банки смогут определять, что честные их клиенты или они занимаются нелегальным бизнесом и всё это Банк России описал в своих новых методических рекомендациях.
Итак, согласно этих рекомендаций ЦБ РФ, наши "нелегалы" (финансовые пирамиды, онлайн-казино и т.п) принимают и платят деньги гражданам не со своих расчётных счетов, а с карточных счетов и электронных кошельков так называемых "дропов", то есть подставных лиц.
ЦБ подчёркивает, что с таких счетов и электронных кошельков дропов не производятся выплаты за коммунальные услуги и за приобретенные товары, зато там часты операции с крупными суммами, причём "несколько и даже более раз на дню".
В ЦБ обращают внимание, что "нелегалы" сейчас довольно часто подключают в веб-страницам банков (это p2p-сервисы) и платежных систем особые программные модули, чтобы автоматизировать такие платежи. Ну и, чтобы бороться с таким теневым бизнесом, в ЦБ предлагают банкам вовремя обнаруживать "левые" платежные карты и электронные кошельки и конечно, блокировать. Кроме того, банки должны заняться защитой своих p2p-сервисов, что не допускать их использования "нелегалами".
источник
уникальность
Последнее редактирование модератором:
