Банк России описал методы работы дропперов — владельцев подставных банковских карт, задействованных в мошеннических схемах по обналичиванию средств. Согласно материалам регулятора, дропперы делятся на три категории. «Заливщики» переводят деньги через банкоматы на начальном этапе, получая их от курьеров. «Транзитники» перемещают средства между счетами, выступая посредниками. На завершающей стадии «обнальщики» выводят деньги через банкоматы или кассы.
Кроме того, ЦБ разделяет дропперов на «разводных» и «неразводных». Первые не осознают, что участвуют в мошенничестве, будучи втянутыми обманным путем. Вторые действуют осознанно, целенаправленно занимаясь незаконной деятельностью.
По данным Сбербанка, ущерб от телефонного мошенничества в 2024 году превысил 295 млрд рублей. Национальный совет финансового рынка (НСФР) предложил замораживать подозрительные переводы на двое суток со стороны получателя и временно ограничивать возможность закрытия счетов для подозреваемых в мошенничестве лиц. Инициатива направлена в ЦБ для рассмотрения.
по материалам
уникальность