• Реклама: 💰 Пополни свой портфель с минимальной комиссией на Transfer24.pro
  • Добро пожаловать на инвестиционный форум!

    Во всем многообразии инвестиций трудно разобраться. MMGP станет вашим надежным помощником и путеводителем в мире инвестиций. Только самые последние тренды, передовые технологии и новые возможности. 400 тысяч пользователей уже выбрали нас. Самые актуальные новости, проверенные стратегии и способы заработка. Сюда люди приходят поделиться своим опытом, найти и обсудить новые перспективы. 16 миллионов сообщений, оставленных нашими пользователями, содержат их бесценный опыт и знания. Присоединяйтесь и вы!

    Впрочем, для начала надо зарегистрироваться!
  • 🐑 Моисей водил бесплатно. А мы платим, хотя тоже планируем работать 40 лет! Принимай участие в партнеской программе MMGP
  • 📝 Знаешь буквы и умеешь их компоновать? Платим. Дорого. Бессрочная акция от MMGP: "ОПЛАТА ЗА СООБЩЕНИЯ"

Центробанк: сегодня в Россию пришла третья волна финансовых мошенников

Save83

Профессионал
Регистрация
10.09.2013
Сообщения
879
Реакции
323
Поинты
0.000
Мониторинг Банка России свидетельствует, что сегодня Россия переживает третью волну "финансовых пирамид".
Расцвет их деятельности в нашей стране, напомню, пришелся на 1990-е годы и был связан с процессом приватизации и зарождением национального финансового рынка. Ренессанс их масштабной деятельности совпал с периодом мирового финансового кризиса 2008-2009 годов.
И вот третья волна. Банк России не склонен сводить активизацию такой деятельности исключительно к макроэкономической обстановке. По нашему мнению, новый всплеск во многом вызван развитием и дифференциацией отечественного финансового рынка. Прежде всего это касается институционализации таких сегментов, как микрофинансовая деятельность и деятельность кредитных потребительских кооператив.

Одновременно с регистрацией законных и добропорядочных микрофинансовых организаций и кредитных потребкооперативов по всей стране как грибы стали появляться различного рода мошеннические проекты, замаскированные под новый вид финансовых услуг, а на практике являющиеся "финансовыми пирамидами".
Другой фундаментальной причиной сегодняшней ситуации является развитие финансовых интернет-сервисов, в том числе электронных денег. Интернет-пространство уже давно превратилось в самостоятельную бизнес-среду, и этим активно пользуются мошенники, организовывая различного рода "виртуальные финансовые пирамиды".
Современные "финансовые пирамиды" характеризуются небывалым разнообразием, тем не менее их можно классифицировать по различным основаниям и признакам. Во-первых, по масштабу деятельности - международные, федеральные, региональные, местные. Во-вторых, по форме деятельности - реальные (зарегистрированные в качестве юридического лица) и виртуальные (существующие только в Интернете). В-третьих, по способу привлечения новых участников - централизованные или сетевые.
Этот список можно продолжать, в него уже сейчас входит около трех десятков признаков.
Понятно, что рядовому гражданину достаточно сложно провести такой анализ самостоятельно. В связи с этим Банк России регулярно на своем официальном сайте публикует не признаки, а наиболее распространенные типологии (виды) "финансовых пирамид". На сегодняшний день мы выделили пять основных типологий.
Первый вид. Это проекты, не скрывающие, что они являются "финансовыми пирамидами". Как правило, они организованы на принципах сетевого маркетинга (multilevel marketing, MLM), когда доход участника (инвестора/вкладчика) формируется за счет инвестиций/вложений новых привлекаемых им участников. На сайтах таких "финансовых пирамид" раскрывается механизм работы проекта и получения дохода. Основным аргументом организаторов подобных пирамид является развитие российского и мирового интернет-пространства, что позволит еще долгие годы привлекать новых участников и тем самым "зарабатывать" деньги. Классическим примером в этой области является МММ.

Второй вид. "Финансовые пирамиды", позиционирующие себя как альтернатива потребительскому и ипотечному кредиту. Такие структуры рассчитаны на заемщиков, которым отказали другие финансовые учреждения. Клиентам предлагаются различные программы, в том числе на приобретение автомобилей, квартир, земельных участков и т.п. Обычно проценты по таким займам существенно ниже банковских ставок по кредиту. А деньги от населения привлекаются в виде первоначальных взносов по оплате займов в размере от 5 до 20 процентов от общей суммы.
Третий вид. Различного рода проекты, работающие под видом микрофинансовых организаций, кредитно-потребительских кооперативов и ломбардов. Чаще всего такие организации привлекают средства от населения в виде займов или путем продажи различных векселей с целью дальнейшей выдачи займов клиентам под более высокий процент. Такие проекты могут существовать в виде виртуальных бирж, обеспечивающих взаимодействие лиц, желающих взять и желающих дать займы.
Четвертый вид. "Финансовые пирамиды", предлагающие услуги по рефинансированию, софинансированию долгов физических лиц перед банками и микрофинансовыми организациями. Они работают по следующей схеме. Компания обязуется погасить все обязательства гражданина перед банком или МФО при условии перечисления ей порядка 30 процентов от суммы взятого кредита или займа.
Такой вид пирамиды является особо опасным, так как при ее крушении наносится ущерб не только населению, но и финансовым организациям, выдавшим кредиты и займы.
Пятый вид. Псевдопрофессиональные участники финансового рынка, активно рекламирующие свои услуги по организации торговли на международном валютном рынке Forex.
Эти типологии раскрывают сущность и содержание конкретных финансовых махинаций и должны помочь как рядовому гражданину, так и профессиональному инвестору ориентироваться на финансовом рынке.
Центробанк предупредил
И не говорите потом, что вас не предупреждали. Теперь вам известны пять самых распространенных видов "финансовых пирамид", что поможет не попасться им на крючок.

В прошлом году от их деятельности россияне потеряли более 2 миллиардов рублей. И это при том, что 250 пирамид все-таки удалось "разрушить".
Кроме того, минфин подготовил законопроект, который вводит ответственность за организацию "финансовых пирамид" в России.
В феврале документ был отправлен на рассмотрение в правительство.
Не исключено, что отвечать придется и вкладчикам, если будет доказано, что они участвовали в "пирамидстрое" осознанно.
Для активных участников пирамид, за распространение информации, вовлечение в пирамиду других граждан хотят ввести штраф до 50 тысяч рублей. Для юридических лиц - от 500 тысяч до миллиона рублей. Аналогичные штрафы предусмотрены за рекламу финансовых пирамид и распространение информации с призывами к участию в их деятельности.
Прорабы пирамид, их создатели, штрафом могут и не отделаться. Хотя и он не маленький - до 1,5 миллиона рублей. Если пирамида нанесла масштабный ущерб гражданам, то можно сесть в тюрьму на шесть лет. Эксперты "РГ" оценили эту инициативу положительно.

источник
 

JohnnyScatman

МАСТЕР
Регистрация
07.02.2013
Сообщения
2,614
Реакции
627
Поинты
0.480

Room

ТОП-МАСТЕР
Регистрация
06.01.2009
Сообщения
11,142
Реакции
2,343
Поинты
6.604

CantonSTR

Любитель
Регистрация
19.11.2014
Сообщения
488
Реакции
88
Поинты
0.000
В тюрьму сразу на 20 лет - сразу пирамиды испарятся.

А Вы думаете от туда не будет возможности продолжать финансовую деятельность?
И опять же, разные государства - разные законы! Ну примут например в России лишение до 20 лет, а остальные то останутся.
Тут нужно вести масштабную интернет войну, но это накладно.
 

Room

ТОП-МАСТЕР
Регистрация
06.01.2009
Сообщения
11,142
Реакции
2,343
Поинты
6.604
А Вы думаете от туда не будет возможности продолжать финансовую деятельность?
И опять же, разные государства - разные законы! Ну примут например в России лишение до 20 лет, а остальные то останутся.
Тут нужно вести масштабную интернет войну, но это накладно.
Не будет - стоит посадить пару сотен человек с конфискацией имущества.
 

An27

МАСТЕР
Регистрация
03.07.2010
Сообщения
1,735
Реакции
614
Поинты
43.450

Save83

Профессионал
Регистрация
10.09.2013
Сообщения
879
Реакции
323
Поинты
0.000

CantonSTR

Любитель
Регистрация
19.11.2014
Сообщения
488
Реакции
88
Поинты
0.000
Не будет - стоит посадить пару сотен человек с конфискацией имущества.

Ну сядет он, откроет свой "мак" и дальше продолжит развивать свою пирамиду.
Тут необходимо что-то другое.
 

xo555

Любитель
Регистрация
21.07.2013
Сообщения
110
Реакции
15
Поинты
0.000
Эксперты "РГ" оценили эту инициативу положительно.
Эксперты РПЦ...))
А если серьезно, то надо создавать условия что бы было не выгодно создавать пирамиды, но не то у нас государство.
 

Save83

Профессионал
Регистрация
10.09.2013
Сообщения
879
Реакции
323
Поинты
0.000

StrykerVVT

Любитель
Регистрация
01.03.2015
Сообщения
240
Реакции
77
Поинты
0.000
Ну сядет он, откроет свой "мак" и дальше продолжит развивать свою пирамиду.
Тут необходимо что-то другое.

У нас в тюрьме интернет разрешили ? :thumbsup:

У Мавроди, насколько я помню, бывалого, богатого мошенника, из тюрьмы никакой деятельности вести не удалось.
 

venik55

Профессионал
Регистрация
08.06.2013
Сообщения
975
Реакции
321
Поинты
0.010
В чем проблема... если пирамидос не получается деньги -деньги можно все тогда легально сделать деньги-товар-деньги... например айфон6 не по 40000 р продавать а по 50000 р и 10000 разницы распрелелять между участниками... схем короче миллион. Короче система современной демократии уже исжила себя без прорыва технологий будет тупик :)
 

LbISbIY

Профессионал
Регистрация
02.04.2014
Сообщения
1,289
Реакции
1,663
Поинты
0.000
За народ болеют
Такой вид пирамиды является особо опасным, так как при ее крушении наносится ущерб не только населению, но и финансовым организациям, выдавшим кредиты и займы
Насчет "сядет", на примере одного великого комбинатора, создалось впечатление, что ему там даже нравится, не удивлюсь если у начальников тюрем еще и тендер разыгрывают за право содержать такого сидельца.
 

Infil123

Профессионал
Регистрация
22.01.2013
Сообщения
785
Реакции
386
Поинты
0.000
Не понял, каким образом третью к пирамидам причислили. Насколько я понял, они получают совершенно определенный доход от своей деятельности и отдают прибыль влошенцам за вычетом своей комиссии. Конечно они крайне не выгодны банкам и поэтому вместо их регуляции и узаконивания устраивают травлю.
Четвертый вид-тоже не всегда лохотрон. Как известно, коллекторы могут выкупать плохие долги с хорошим дисконтом. А потом продавать эти долги заемщикам за вычетом небольшой комиссии- вполне прибыльное дело. Хотя несколько тысяч человек попались на другую легенду деятельности, которая подразумевала благотворительность по принципу этого вида пирамид.
Так что видов пирамид всего три. Причем пятая скоро будет нормально регулироваться
 

The Flash

ТОП-МАСТЕР
Верифицирован
Регистрация
12.09.2012
Сообщения
30,117
Реакции
13,366
Поинты
3.282
Сверху Снизу