В 2025 году в России стало сложнее проводить сделки с криптовалютой через P2P-платформы. Из-за усиленного контроля банков многие мерчанты прибегают к практике дробления платежей — разбивают крупные суммы на несколько мелких переводов. Такой подход позволяет обходить лимиты и автоматические проверки, но чреват серьезными рисками.
По словам Рэя Юсефа, главы криптобиржи NoOnes, дробление не делает P2P-торговлю незаконной, но многократно повышает вероятность блокировки счетов и попадания под подозрение в отмывании средств. Специалисты платформ HTX и Bitget также подчеркивают: мелкие переводы из разных источников часто вызывают у банков тревогу, могут привести к заморозке средств, сложностям при возврате денег и даже к утрате криптоактивов.
по материалам
уникальность
