Европейское банковское управление (EBA) объявило о важной инициативе по усилению борьбы с отмыванием денег (AML) путем расширения руководящих принципов Travel Rule, чтобы охватить поставщиков криптоуслуг и посредников. Это новое положение обязывает криптобиржи в Европейском союзе придерживаться регламента ЕС 2023/1113, требующего предоставления подробной информации о переводах средств и криптоактивов с 30 декабря.
Согласно регламенту рынков криптоактивов (MiCAR), поставщики услуг криптоактивов (CASP) будут подпадать под строгие рамки ЕС по AML и противодействию финансированию терроризма (AML/CFT). После внедрения регламента поставщики платежных услуг (PSP), посреднические PSP, CASP и посреднические CASP будут иметь двухмесячное окно для подтверждения своего соответствия этим новым директивам.
Более широкие руководящие принципы требуют сбора данных пользователей для переводов средств и криптоактивов, определения характера транзакции и идентификации связанных переводов. Кроме того поставщики криптоуслуг и посредники должны декларировать свою политику в отношении множественных посреднических операций и трансграничных переводов.
EBA признала, что соблюдение руководящих принципов правил ЕС может налагать финансовое бремя на криптобиржи и поставщиков услуг. Тем не менее регулирующий орган ожидает существенных долгосрочных преимуществ: «В целом ожидается, что преимущества полученные от этого руководства, превысят потенциальные издержки и оно будет способствовать повышению эффективности мер AML/CFT».
В настоящее время криптобиржи и поставщики услуг, регулируемые Директивой ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD) или местными рамками AML/CFT, будут продолжать подчиняться существующим правилам AML/CFT. Поскольку европейские власти усиливают надзор за операциями криптовалютных бирж, криптопротоколы принимают упреждающие меры для обеспечения соответствия.
Эти выводы подчеркивают настоятельную необходимость для криптоорганизаций быстро адаптироваться к расширяющейся нормативной среде.
Согласно регламенту рынков криптоактивов (MiCAR), поставщики услуг криптоактивов (CASP) будут подпадать под строгие рамки ЕС по AML и противодействию финансированию терроризма (AML/CFT). После внедрения регламента поставщики платежных услуг (PSP), посреднические PSP, CASP и посреднические CASP будут иметь двухмесячное окно для подтверждения своего соответствия этим новым директивам.
Более широкие руководящие принципы требуют сбора данных пользователей для переводов средств и криптоактивов, определения характера транзакции и идентификации связанных переводов. Кроме того поставщики криптоуслуг и посредники должны декларировать свою политику в отношении множественных посреднических операций и трансграничных переводов.
EBA признала, что соблюдение руководящих принципов правил ЕС может налагать финансовое бремя на криптобиржи и поставщиков услуг. Тем не менее регулирующий орган ожидает существенных долгосрочных преимуществ: «В целом ожидается, что преимущества полученные от этого руководства, превысят потенциальные издержки и оно будет способствовать повышению эффективности мер AML/CFT».
В настоящее время криптобиржи и поставщики услуг, регулируемые Директивой ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD) или местными рамками AML/CFT, будут продолжать подчиняться существующим правилам AML/CFT. Поскольку европейские власти усиливают надзор за операциями криптовалютных бирж, криптопротоколы принимают упреждающие меры для обеспечения соответствия.
Эти выводы подчеркивают настоятельную необходимость для криптоорганизаций быстро адаптироваться к расширяющейся нормативной среде.
