Сообщается, что финтех Experian (Ирландия) запустил у себя новый сервис призванный помочь банкам и строительно-сберегательным кассам выявлять и закрывать счета так называемых "денежных мулов", которые используются для размещения средств полученных мошенническим путем.
Согласно новым данным Experian, 42% мошенничества с текущими счетами первой стороны в настоящее время связаны с такими "мулами", при этом уровень мошенничества с текущими счетами вырос на 13% за первые 3 месяца года.
Нужно отметить, что в настоящее время британские банки не имеют информации о том, откуда или куда отправляются деньги, за исключением подтверждения получателя платежа, что затрудняет их идентификацию и расследование по счетам потенциально используемых таким образом.
Сервис же Experian Mule Score анализирует историю открытия счетов и обороты, применяя данные бюро и смоделированные характеристики более чем 200 000 подтвержденных случаев мулов. Система машинного обучения позволяет банкам оценивать весь свой портфель, чтобы выявлять сомнительную активность по счету.
В Experian заявили, что в ходе тестирования эта система смогла точно определить более 50% счетов-мулов.
Эдуардо Кастро, управляющий директор по идентификации и мошенничеству финтеха Experian рассказал следующее: "Сервис Mule Score - это первое в своём роде решение, дающее финансовым компаниям всестороннее представление об активности на счетах, помогающее предотвратить регистрацию потенциальных счетов-мулов и обнаруживать уже открытые счета, которые подозрительны".
источник
уникальность
