Британский банк HSBC стал вторым банком на этой неделе, которому местное Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) выписало штраф за сбои в процессах борьбы с отмыванием денег (AML) и он составил £63 946 800.
В новостях этого британского надзорного органа говорится, что банк использовал автоматизированные процессы для отслеживания сотен миллионов трансакций в месяц с целью выявления возможных финансовых преступлений. Тем не менее, FCA обнаружило, что три ключевые части систем мониторинга транзакций HSBC показали серьезные недостатки в течение восьми лет с 31 марта 2010 года по 31 марта 2018 года.
Поясняя почему был выписан такой большой штраф г-н Марк Стюард, исполнительный директор надзору за рынком в FCA заявил: "Системы мониторинга трансакций HSBC не работали в течение длительного периода, несмотря на то, что мы обращали на это их внимание не один раз. Эти недостатки являются неприемлемыми и подвергали банк и клиентов рискам, которых можно было избежать, особенно с учётом того, что исправление ситуации заняло так много времени. HSBC продолжил работу по исправлению этих недостатков после соответствующего периода".
FCA перечислило и несколько негативных показателей, по которым банк HSBC "тянул" с их устранением.
Ранее на этой неделе другой британский банк NatWest также был оштрафован на £264,8 млн за провалы по противодействию грязным деньгам (AML). Банку не удалось надлежащим образом проконтролировать деятельность клиента, который в период с 8 ноября 2012 года по 23 июня 2016 года внёс на депозит около £365 млн, из которых £264 млн были наличными. Кроме того, этот банк принимал крупные депозиты наличных денег, доставляемые в различные отделения банка в пластиковых мешках для мусора и однажды такой мешок, заполненный £700 000 лопнул и деньги пришлось переупаковывать в мешки из хлопчатобумажной ткани.
источник
уникальность
