Резервный банк Индии (это их ЦБ) оштрафовал местный Paytm Payments Bank на сумму почти $650 000 за провалы в политике KYC / Знай своего клиента.
В прошлом году индийский ЦБ приказал Paytm Payments Bank прекратить привлечение новых клиентов и назначить аудиторскую фирму для их проверки, ссылаясь на проблемы надзора.
Теперь же после специальной проверки банка по пунктам KYC/AML, Резервный банк обнаружил несоблюдение некоторых положений своих правил.
Так, Paytm Payments Bank не смог выявить бенефициарных владельцев юридических лиц, привлечённых им для предоставления платёжных услуг, а также не отслеживал операции по выплатам и не проводил профилирование рисков компаний пользующихся платёжными услугами.
Кроме того, Paytm Payments Bank не смог своевременном сообщить в ЦБ о киберинциденте, в то время как процесс идентификации клиентов на основе видео позволял подключаться с IP-адресов за пределами Индии.
источник
уникальность
