Юрист Вадим Виноградов предупредил россиян, что лучше не использовать свою банковскую карту для сбора денег на общественные нужды, а иначе у банка могут возникнуть к вам вопросы.
Например, наши владельцы карт часто используют их для сбора денег в школах, детских садах или на подарки своим коллегам по работе, но частое поступление денег может вызвать сомнения в их легальности и банкиры могут "сдать вас" в Росфинмониторинг и это особенно касается крупных сумм, к примеру, на корпоратив.
Также при частых поступлениях денег на карту в самом банке могут сработать свои алгоритмы по защите клиентов от фрода. В банке могут решить, что ваша карта оказалась в руках мошенников и вас заблокируют. После чего вам придётся доказывать легальность поступивших на карту чужих денег.
По словам г-на Виноградова, в случаях сбора денег с других, то закон требует подписывать с каждым их дающих договор о добровольном пожертвовании. При этом отправитель должен указывать в назначении платежа фразу "Это взнос пожертвования на нужды..." и добавлять номер и дату договора. Но в России так почти никто не делает.
Также Вадим Виноградов советует заводить отдельную банковскую карту (например, цифровую) при сборах денег на общественные нужды. Так будет намного проще для отчётности и так вы сохраните свои личные деньги на карте от ненужных вам блокировок банка.
источник
уникальность
