я руководствуюсь такими признаками:
1) у компании должна быть лицензия выданная ФСФР на осуществление инвестиционной деятельности
2) Компания должна принимать оплату преимущественно через банк. Если оплата принимается через всякие вебмани, ликпэй, яндекс деньги, киви кошелек и другие платежные системы то это сильный признак лохотрона.
3) Если компания зарегистрирована где-нибудь за границей в оффшоре, то это еще один отрицательный знак.
4) Компания должна заключать договор доверительного управления, в отличие от лохотронов, которые заключают договор займа.
5) Гарантия высоких процентов, когда вас уверяют, что вы точно получите свои деньги обратно и плюс проценты тоже отрицательный признак.
Вот эти критерии моей оценки надежности инвестиционной возможности. Ну а дальше смотрю уже на показатели самого инструмента.