Российские профильные СМИ дали рекомендации как минимизировать риски блокировки банковских карт и это в свете того, что с 1 июня 2025 года Росфинмониторинг по закону получил право приостанавливать денежные переводы хоть на 100 рублей, если на то есть "нехорошие подозрения".
Теперь эксперты не советуют использовать свою банковскую карту для сборов денег и это, во-первых. Для таких сборов они советуют открывать виртуальные карты - это поможет отделить личные средства от коллективных сборов и понизит риск блокировки.
Во-вторых, использовать функцию сбора средств в банковских приложениях - там можно запустить сбор средств с указанием цели, задать нужную сумму и направить ссылку участникам сбора, чтобы это видел банк.
В-третьих, указывать назначение проводимого вами платежа, например, "сбор на похороны начальника отдела Иванова И.И." - это поможет в проверке проводимой операции.
И в-четвертых, оформляйте своё оказание услуг официально. Например, если вы репетитор, то в комментариях к переводу отправителю лучше писать номер и дату договора. Конечно, который есть у вас на руках в действительно, чтобы можно было его предъявить банку.
В общем токсичность банков в отношении ваших же денежных операций пока будет только нарастать, поскольку за пропуск мошенничества они теперь отвечают своими деньги и поэтому считают, что лучше "перегнуть", чем пропустить что-то незаконное, пусть даже "мошеннические 100 рублей". Всё равно за блокировку ЦБ не накажет...
источник
уникальность
Реклама: 🔥 Хочешь получить Telegram Premium и стать гуру Polymarket? Кликай сюда!
