Британское Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) оштрафовало местный Metro Bank на £16,7 млн за финансовые преступления после того, как новая система мониторинга транзакций внедренная в 2016 году у них вышла из строя.
FCA заявляет, что за четырехлетний период с июня 2016 года по декабрь 2020 года Metro Bank не смог обеспечить надлежащие системы и средства контроля для адекватного мониторинга более 60 млн транзакций на сумму более £51 млрд на предмет рисков отмывания денег.
Metro Bank автоматизировал мониторинг клиентских транзакций на предмет потенциальных финансовых преступлений ещё в июне 2016 года. Однако их система не работала надлежащим образом. Ошибка была в том, как вводились данные в систему, что привело к тому что транзакции проводились в тот же день, когда был открыт счёт, а любые дальнейшие транзакции до обновления записи счёта не отслеживались.
Младший персонал этого банка действительно высказывал обеспокоенность по поводу того, что некоторые данные о транзакциях не отслеживались в 2017 и 2018 годах, но это не привело к выявлению и устранению проблемы, - так заявил британский надзорный орган. Даже после того, как исправление было внедрено в июле 2019 года, у Metro Bank не было механизма для последовательной проверки того, что все соответствующие транзакции были введены в систему мониторинга до декабря 2020 года, более чем через 4,5 года после запуска этой системы.
Тереза Чемберс, исполнительный директор по обеспечению соблюдения и надзору за рынком заявила: "Недостатки у Metro Bank грозили оставить брешь в защите от преступного злоупотребления нашей финансовой системой. Эти недостатки продолжались слишком долго".
В итоге Metro Bank был бы оштрафован FCA на £23 821 700, но, согласившись решить свои проблемы он получил право на скидку в 30%.
источник
уникальность
