Жительница российской столицы по имени Дарья пожаловалась на блокировку всех своих банковских карт из-за нового закона, который вступил в силу 25 июля 2024 года и по нему кредитные организации РФ обязаны проверять каждый электронный перевод на признаки мошенничества.
Дело в том, что 17 июля этого года телефон Дарьи набрал оператор Т-Банка (экс-Тинькофф) и сообщил, что она оказалась в списке мошенников ЦБ РФ и ей блокируют все счета. Дарья сначала не поверила в это, так как ничем противоправным она не занимается, но позже она увидела, что её мобильный банкинг Т-Банка действительно заблокировали. Она перезвонила на горячую линию Т-Банка и там подтвердили, что она числится у них мошенницей.
Дальше - больше, 26 июля счета Дарьи заблокировали ещё в 5 банках РФ, причём инициатором занесения Дарьи в списки мошенников стал банк, клиентом которого Дарья никогда не являлась - как вам такой поворот, а? Ну и когда Дарья, скорее всего, со слезами на глазах стала спрашивать банки, что ей делать, то все банки отвечали - пишите обращение в ЦБ - там разберутся.
Конечно, 26 июля, то есть на следующий день с момента вступления в силу вышеупомянутого закона, Дарья действительно через Интернет-приёмную ЦБ РФ отправила им своё обращение, мол, что за дела - какая из меня мошенница? Ну и 1-го августа ЦБ РФ "обрадовал" Дарью тем, что только подтвердил: - да, уважаемая, вы у нас записаны как мошенница!
Далее СМИ пишут о закрытой стороне этой реальной истории с москвичкой Дарьей. Оказывается, неизвестное лицо полгода тому назад открыло на ФИО этой дамы новый банковский счёт в МТС-Банке, благо, что там счета можно открывать онлайн, если вы клиент сотового оператора МТС. Товарищ вбил в онлайн-форму серию и номер паспорта Дарьи и получил в руки счёт на её имя. После этого злоумышленник выпустил на неё ещё и виртуальную карту МТС-Банка. Ну и когда банк через полгода разобрался, что счёт и виртуалка - это дело рук мошенника, то просто всё заблокировал и передал эту информацию в ЦБ. При этом Дарья обращает внимание, что при открытии счета на её имя реальный мошенник указал другой номер телефона, а не её реальный мтсэсовский и плюс не совпал и адрес указанный мошенником при открытии счёта. Но в банке сначала "всё проскочило".
В итоге МТС-Банк 12 августа по заявлению Дарьи закрыл незаконный счёт и виртуальную карту на её имя, однако финансовый эксперт Андрей Чирков предупреждает, что на паспортные данные (в основном украденные, конечно) любого честного человека можно открыть электронный кошелёк и этим пользуются мошенники. Он также советует зайти в свой ЛК в налоговой и в разделе "Заказ документов" заказать для себя справку об открытых вами счетах и электронных средствах платежа. Она придёт к вам через полчаса и если вы обнаружите в ней непонятные счета и кошельки, то, конечно, придётся с ними разбираться...
источник
уникальность
