Национальный банк Украины рекомендовал банкам и банковским ассоциациям не ограничиваться формальной проверкой клиентов, а внедрять действенные меры для предотвращения использования банковских услуг в противоправных целях. В письме регулятора подчёркивается, что даже один признак компании-оболочки требует комплексного анализа деятельности клиента.
Банкам предлагается проверять, ведёт ли клиент реальную хозяйственную деятельность, включая выплаты зарплат, налоги, аренду, коммунальные платежи и транспортные расходы. Такие меры помогают минимизировать риски отмывания денег, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения.
Особое внимание регулятор рекомендует уделять новым физическим лицам-предпринимателям, чьи финансовые операции резко превышают заявленные планы или допустимые нормы по единому налогу.
Нацбанк также предлагает вести перечень клиентов, которым отказано в обслуживании, фиксировать их контрагентов и проводить автоматический скрининг базы клиентов на совпадения. Банки должны обмениваться информацией о таких клиентах, включая владельцев и держателей карт, чтобы минимизировать потенциальные риски.
источник
уникальность
