Национальный банк Украины запретил ООО «ФК «ОБМІН24» и ООО «ФК «ИКС ЧЕНДЖ», а также их конечным бенефициарам оказывать финансовые платежные услуги и услуги по торговле валютой через интернет-сервисы «Obmin24» и «X-Change» и брендированные отделения.
Решение регулятора касается всех операций, которые ранее проводились через эти платформы, и является реакцией на системную безлицензионную деятельность в сфере валютных и платежных услуг.
Выявленные нарушения
В ходе надзора НБУ установил, что ни одна из компаний не имела лицензий на предоставление финансовых услуг, но фактически осуществляла переводы средств без открытия счета и операции с валютными ценностями. Дополнительно регулятор зафиксировал активное продвижение сервисов, включая рекламу на языке страны-агрессора с намёком на обход валютных ограничений.
На основании этого «Obmin24» и «X-Change» признаны сервисами с признаками финансовых платежных услуг, а сами компании — такими, что оказывали их без соответствующей авторизации.
Последствия для рынка и пользователей
Для рынка это сигнал о жёстком подходе НБУ к теневым сетям обмена валют и неавторизованным платежным сервисам, особенно в условиях военного положения. Использование подобных платформ создавало риски потери средств, отсутствия защиты прав потребителей и возможного участия в операциях, подпадающих под валютное регулирование.
Рекомендации для бизнеса и комплаенс-офицеров
Юридическим департаментам и финансовым директорам рекомендуется:
• Пересмотреть внутренние политики при выборе контрагентов для валютных операций, убедившись в наличии лицензий и регистрации НБУ;
• Усилить процедуры KYC/AML для отслеживания операций через неавторизованные сервисы;
• Провести разъяснительную работу для сотрудников о рисках работы с «серыми» сетями обмена.
источник
уникальность
Решение регулятора касается всех операций, которые ранее проводились через эти платформы, и является реакцией на системную безлицензионную деятельность в сфере валютных и платежных услуг.
Выявленные нарушения
В ходе надзора НБУ установил, что ни одна из компаний не имела лицензий на предоставление финансовых услуг, но фактически осуществляла переводы средств без открытия счета и операции с валютными ценностями. Дополнительно регулятор зафиксировал активное продвижение сервисов, включая рекламу на языке страны-агрессора с намёком на обход валютных ограничений.
На основании этого «Obmin24» и «X-Change» признаны сервисами с признаками финансовых платежных услуг, а сами компании — такими, что оказывали их без соответствующей авторизации.
Последствия для рынка и пользователей
Для рынка это сигнал о жёстком подходе НБУ к теневым сетям обмена валют и неавторизованным платежным сервисам, особенно в условиях военного положения. Использование подобных платформ создавало риски потери средств, отсутствия защиты прав потребителей и возможного участия в операциях, подпадающих под валютное регулирование.
Рекомендации для бизнеса и комплаенс-офицеров
Юридическим департаментам и финансовым директорам рекомендуется:
• Пересмотреть внутренние политики при выборе контрагентов для валютных операций, убедившись в наличии лицензий и регистрации НБУ;
• Усилить процедуры KYC/AML для отслеживания операций через неавторизованные сервисы;
• Провести разъяснительную работу для сотрудников о рисках работы с «серыми» сетями обмена.
источник
уникальность
