Британский необанк Monzo оказался под штрафными санкциями местного Управления по финансовому регулированию и надзору (FCA) и сумма наказания составила £21 млн.
Причиной стало то, что банк недостаточно внимательно отнёсся к противодействию финансовым преступлениям. Выяснилось, что при проверке новых клиентов Monzo допускал серьезные просчёты. Так, в качестве адресов проживания клиентов необанк Monzo принимал не только зарубежные места с британскими индексами, но и офисы компании или известные места Великобритании, такие как Букингемский дворец и резиденция британского премьер-министра на Даунинг-стрит.
FCA отметило, что методы Monzo по защите от отмывания денег и прочих нарушений не поспевали за быстрым ростом числа клиентов и расширением их продуктовой линейки.
Глава банка Monzo Туммалапалли Саи Анил сообщил, что рассмотренные регулятором нарушения относятся к прошлым годам: случаи неудовлетворительной проверки адресов приходились на период с октября 2018 по август 2020 года, а инциденты с открытием счетов для клиентов с повышенным риском - с августа 2020 по июнь 2022 года. Анил также подчеркнул, что проблемы борьбы с финансовыми преступлениями характерны для всей банковской отрасли, и Monzo прикладывает максимум усилий для их предотвращения.
Monzo - это британский банк, работающий полностью онлайн из Лондона без традиционных отделений. По состоянию на июнь 2024 года Monzo сообщал о 9,3 млн клиентах. За последний финансовый год его чистая прибыль составила £94,5 млн, а выручка превысила £1,2 млрд. Банк, как и его конкурент Starling Bank, неоднократно признавался одним из лучших в стране по оценке клиентов.
источник
уникальность
