• Реклама: 💰 Пополни свой портфель с минимальной комиссией на Transfer24.pro
  • Добро пожаловать на инвестиционный форум!

    Во всем многообразии инвестиций трудно разобраться. MMGP станет вашим надежным помощником и путеводителем в мире инвестиций. Только самые последние тренды, передовые технологии и новые возможности. 400 тысяч пользователей уже выбрали нас. Самые актуальные новости, проверенные стратегии и способы заработка. Сюда люди приходят поделиться своим опытом, найти и обсудить новые перспективы. 16 миллионов сообщений, оставленных нашими пользователями, содержат их бесценный опыт и знания. Присоединяйтесь и вы!

    Впрочем, для начала надо зарегистрироваться!
  • 🐑 Моисей водил бесплатно. А мы платим, хотя тоже планируем работать 40 лет! Принимай участие в партнеской программе MMGP
  • 📝 Знаешь буквы и умеешь их компоновать? Платим. Дорого. Бессрочная акция от MMGP: "ОПЛАТА ЗА СООБЩЕНИЯ"

Облигация как инструмент инвестора

RichShelest

Специалист
Регистрация
05.09.2013
Сообщения
467
Реакции
170
Поинты
0.000
Если вы ищете инструмент приумножения капитала, который был бы еще и очень надежным, то облигации как раз и являются таким инструментом.

Что такое облигация?



Для легкого понимания облигацию можно сравнить с долговой распиской, вы например, даете кому-то деньги в долг, и этот человек пишет расписку, что к концу заявленной даты он вернет такую-то сумму.

Только облигация при этом обладает некоторыми свойствами и заемщиком выступает не обычный человек, а государство, или кампания.

Какие бывают облигации?

Облигации могут быть государственными.

Могут быть муниципальными.

Облигации могут быть корпоративными.

Государственные облигации выпускаются правительством. Государственные облигации считаются самыми надежными бумагами, ведь государство всегда будет выплачивать такого рода долги.

Если взять Россию, то она выпускает Государственные краткосрочные облигации и облигации федерального займа.

Муниципальные облигации выпускаются правительством конкретных городов. Такие облигации тоже считаются надежными бумагами.

А вот корпоративные облигации выпускаются уже не правительством, а компаниями. К примеру, компания Яндекс собирается в ближайшем будущем выпустить облигации на 600 миллионов долларов. Не все компании могут выпускать такого рода бумаги, только те, которые обладают высоким уровнем доверия.

Облигации также различаются по видам выплат задолженности.

Облигации бывают купонными и дисконтными.

По купонной облигации вы будете получать определенный процент, через определенный срок. Процент выплат является фиксированным и действует все время жизни облигации.

Дисконтная облигация процентов не дает. Инвестор получает прибыль лишь при погашении облигации такого рода. Прибыль берется с цены облигации. Инвестор покупает ее дешевле, чем потом продает. Цена продажи оговаривается с инвестором при ее покупке.

Главное свойство облигации

Облигацию нельзя продать, или другими словами погасить когда угодно. У нее есть свой срок жизни и когда он истекает, тогда облигация считается уже недействительной. Таким образом, я не вижу возможности спекулировать облигациями, купить тут по дешевке и продать там подороже не получиться.

Какая минимальная сумма для входа на рынок облигаций?

Дело в том, что для покупки облигации вам хватит порядка одной тысячи рублей, но тогда прибыль от этой облигации редко когда покроет брокерскую комиссию. На мой взгляд, целесообразнее начать с 50 000 рублей, тогда вы сможете ощутить доход от этой ценной бумаги.

Как купить облигации?

Процесс покупки облигации аналогичен с процессом покупки акции, если у вас есть счет у брокера по фондовому рынку, то там же вы можете и облигаций прикупить, как видим, ничего сложного.

Очень хорошим сервисом, где вы можете промониторить облигации, является сайт Финама (http://bonds.finam.ru/) . Тут вы можете наглядно проанализировать различные оферты на покупки облигаций, так сказать вникнуть в ситуацию.

------------------------
Автор: RichShelest
Авторские права на статью принадлежат MMGP.COM
 

Save83

Профессионал
Регистрация
10.09.2013
Сообщения
879
Реакции
323
Поинты
0.000
Государственные облигации выпускаются правительством. Государственные облигации считаются самыми надежными бумагами, ведь государство всегда будет выплачивать такого рода долги.
Если быть до конца честным,то не всегда.К примеру 98г в России крах тем самых гко,куча банков встряли.Из недавних Греция,хотя там и не дефолт,но инвесторов почти принудили списать большую часть по Гос.облигациям,сделали наподобие реструктуризации,и поэтому по CDO не было выплат.И конечно с чего начался кризис 2008г, крах MBS,хотя изначально у тройки агентств по этим облигациям был рейтинг AAA.
 

RichShelest

Специалист
Регистрация
05.09.2013
Сообщения
467
Реакции
170
Поинты
0.000
Если быть до конца честным,то не всегда.К примеру 98г в России крах тем самых гко,куча банков встряли.Из недавних Греция,хотя там и не дефолт,но инвесторов почти принудили списать большую часть по Гос.облигациям,сделали наподобие реструктуризации,и поэтому по CDO не было выплат.И конечно с чего начался кризис 2008г, крах MBS,хотя изначально у тройки агентств по этим облигациям был рейтинг AAA.
Значит вы больше меня знаете в области облигаций, спасибо за дополнение)
 

sum iskorka

МАСТЕР
Регистрация
01.08.2013
Сообщения
6,967
Реакции
2,312
Поинты
0.000
А я ещё от себя добавлю, что облигации обесцениваются вследствие т.н. "инфляционного давления": денежная стоимость товаров и материальных активов растет, номинал же облигации остается неизменным, поэтому, из-за инфляции облигации непривлекательны для долго- и среднесрочных инвестиций.
 
Последнее редактирование:

RichShelest

Специалист
Регистрация
05.09.2013
Сообщения
467
Реакции
170
Поинты
0.000
А я ещё от себя добавлю, что облигации обесцениваются вследствие т.н. "инфляционного давления": денежная стоимость товаров и материальных активов растет, номинал же облигации остается неизменным, поэтому, из-за инфляции облигации непривлекательны для долго- и среднесрочных инвестиций.
Да, чистая доходность облигаций меня не впечатляет.
 

EmilAlex

Новичок
Регистрация
14.07.2013
Сообщения
1,274
Реакции
451
Поинты
0.000

Save83

Профессионал
Регистрация
10.09.2013
Сообщения
879
Реакции
323
Поинты
0.000
А я ещё от себя добавлю, что облигации обесцениваются вследствие т.н. "инфляционного давления"
Есть кстати облигации с защитой от инфляции у амеров,TIPS называются,только конечно там доходность очень низкая.А во время кризиса некоторые американские облигации были с отрицательной доходностью.
 

RichShelest

Специалист
Регистрация
05.09.2013
Сообщения
467
Реакции
170
Поинты
0.000
Есть кстати облигации с защитой от инфляции у амеров,TIPS называются,только конечно там доходность очень низкая.А во время кризиса некоторые американские облигации были с отрицательной доходностью.
Спасибо за дополнение, теперь можем все соединить воедино:)
 

Plok

Профессионал
Регистрация
11.09.2009
Сообщения
867
Реакции
187
Поинты
0.000
я не вижу возможности спекулировать облигациями, купить тут по дешевке и продать там подороже не получиться.
Ну тут Вы не правы. Взять к примеру последние новости с Украины, после заявления Путина о выкупе Украинских облигаций, они выросли в цене почти на 6%. Если грамотно спекулировать на новостях, то можно поднимать гораздо больше чем на акциях
 

Save83

Профессионал
Регистрация
10.09.2013
Сообщения
879
Реакции
323
Поинты
0.000
Взять к примеру последние новости с Украины, после заявления Путина о выкупе Украинских облигаций, они выросли в цене почти на 6%. Если грамотно спекулировать на новостях, то можно поднимать гораздо больше чем на акциях
Маленько уточню,будет не выкуп, а новая эмиссия облигаций под наши деньги из фонда ФНБ.А так да,только нужен доступ к украинскому фр,ну или к польскому,у них оборот по укр.активам больше чем на украинской бирже,там вроде тоже обращаются укр.обл.,акций украинских там очень много и даже есть укр.индекс акций,облиги тоже вроде были...
 

Plok

Профессионал
Регистрация
11.09.2009
Сообщения
867
Реакции
187
Поинты
0.000
Маленько уточню,будет не выкуп, а новая эмиссия облигаций под наши деньги из фонда ФНБ
маленько уточню, что буде именно выкуп уже действующих облигаций у которых срок близится к завершению с последующей реструктуризацией долга
 

Save83

Профессионал
Регистрация
10.09.2013
Сообщения
879
Реакции
323
Поинты
0.000
маленько уточню, что буде именно выкуп уже действующих облигаций у которых срок близится к завершению с последующей реструктуризацией долга
а реструктуризация будет разве не через эмиссию облигаций ?
 
Регистрация
24.12.2013
Сообщения
110
Реакции
27
Поинты
0.000
Облигации вообще на крупных институцианалов рассчитаны, если говорить о частных инвестициях, то они не имеют смысла.
Иногда облигации можно использовать как альтернативу банковским депозитам (гарантированно и надежно), и они могут давать бОльший доход, чем депозиты. Но, в основном, конечно, это не особо доходный инструмент.
 

neoneo

Специалист
Регистрация
03.12.2013
Сообщения
842
Реакции
153
Поинты
0.000

Петров Андрей

Новичок
Регистрация
19.02.2014
Сообщения
513
Реакции
253
Поинты
0.000

Save83

Профессионал
Регистрация
10.09.2013
Сообщения
879
Реакции
323
Поинты
0.000

Петров Андрей

Новичок
Регистрация
19.02.2014
Сообщения
513
Реакции
253
Поинты
0.000

Fire83

Любитель
Регистрация
21.04.2013
Сообщения
125
Реакции
135
Поинты
0.000
Ну даа, все же получше чем депозиты
Учтите что есть еще комисии которые возьмет брокер при покупке/продаже. Вопрос к тем кто работал с инсткментом - сколько в итоге в съедают дохода эти вещи?
 
Регистрация
24.12.2013
Сообщения
110
Реакции
27
Поинты
0.000
Доходность зависит в первую очередь от эмитента.
Если правительственные облигации США или Германии (с наивысшим рейтингом надежности) то доходность по таким облигациям будет около 2-3% годовых, то есть на уровне банковского депозита.
Доходность купонных еврооблигаций газпрома (со средним рейтингом надежности) на уровне 6-8% годовых.
Доходность бросовых высокорискованных облигаций может составлять 20-25% годовых.
В общем все зависит от степени риска и надежности эмитента, выпускающего облигацию.
 

LirikOnline

Интересующийся
Регистрация
21.07.2013
Сообщения
63
Реакции
10
Поинты
0.000
По сути это альтернатива классическому банковскому депозиту с более высоким риском,так как эмитент может впасть в кому))а так консервативный и достаточно надежный инструмент с оговорками.У меня купонные облигации ОАО Мегафон))в портфеле.
 
Сверху Снизу