TheChange.ltd - Автоматический обмен 250 монет + RUB UAH KZT UZS - Страница 5

[The Change Ltd]

Всем привет! Я обменял TRC20 на Ethereum, и биржа решила заморозить мой Tether и теперь намеренно не отвечает, но читает мои сообщения. Они только написали, что мне нужно пройти верификацию, поэтому я предполагаю, что биржа замешана в AML-мошенничестве.
Обменник предоставляет ссылку на сторонний сервис проверки KYS, который не работает в России.
Криптовалютный обменник незаконно удерживает ваши низкорисковые USDT из-за споров по KYC, не отвечая, несмотря на типичные для российских пользователей блокировки Veriff по IP-адресам.

Запрос: gCrtG9o27Aqh

Добрый день.

Благодарим вас за отзыв и хотим подробно прояснить текущую ситуацию.

На данный момент процедура KYC с вашей стороны так и не была завершена. Ранее вы сообщили о трудностях с доступом к странице верификации Veriff, однако подобных проблем у вас раньше не возникало. При анализе логов Veriff было зафиксировано следующее:

Устройство и сеть:
• Обнаружено использование дата-центра
• Несовпадение часового пояса браузера и сети
• Трафик сессии проходит через прокси
• Несовпадение страны документа и устройства
• Несовпадение страны документа и сети

Сессия:
• Доступ к сессии из нескольких стран

Мы уведомили вас о необходимости отключить VPN и иные средства анонимизации. Несмотря на это, как видно по логам, вы лишь переключили VPN на другую страну вместо полного его отключения.

При этом хотим подчеркнуть, что сервис Veriff официально работает с российскими пользователями. На их сайте указано, что они принимают российские документы, и это подтверждается регулярными успешными проверками наших клиентов из России. Более того, пользователь, проходивший проверку позже даты вашего инцидента, завершил KYC без каких-либо затруднений, что мы можем подтвердить соответствующим скриншотом.

Мы не используем никаких сторонних сервисов верификации, кроме Veriff. Предоставление паспортных данных в Telegram противоречит нормам комплаенса и стандартам безопасности, особенно в условиях выявленных ранее рисков, связанных с использованием вами анонимизирующих инструментов.

Удержание средств не является «блокировкой» — это часть обязательных требований AML/KYC, которые мы обязаны соблюдать. С нашей стороны нет задержек или бездействия: мы ожидаем корректного прохождения KYC без использования VPN, прокси и иных инструментов сокрытия данных.

Просим вас пройти верификацию в нормальных условиях. Мы готовы обработать ваш случай сразу после успешного завершения проверки.

 

[rreplayworld]

обрый день.

Благодарим вас за отзыв и хотим подробно прояснить текущую ситуацию.

На данный момент процедура KYC с вашей стороны так и не была завершена. Ранее вы сообщили о трудностях с доступом к странице верификации Veriff, однако подобных проблем у вас раньше не возникало. При анализе логов Veriff было зафиксировано следующее:

Устройство и сеть:
• Обнаружено использование дата-центра
• Несовпадение часового пояса браузера и сети
• Трафик сессии проходит через прокси
• Несовпадение страны документа и устройства
• Несовпадение страны документа и сети

Сессия:
• Доступ к сессии из нескольких стран

Мы уведомили вас о необходимости отключить VPN и иные средства анонимизации. Несмотря на это, как видно по логам, вы лишь переключили VPN на другую страну вместо полного его отключения.

При этом хотим подчеркнуть, что сервис Veriff официально работает с российскими пользователями. На их сайте указано, что они принимают российские документы, и это подтверждается регулярными успешными проверками наших клиентов из России. Более того, пользователь, проходивший проверку позже даты вашего инцидента, завершил KYC без каких-либо затруднений, что мы можем подтвердить соответствующим скриншотом.

Мы не используем никаких сторонних сервисов верификации, кроме Veriff. Предоставление паспортных данных в Telegram противоречит нормам комплаенса и стандартам безопасности, особенно в условиях выявленных ранее рисков, связанных с использованием вами анонимизирующих инструментов.

Удержание средств не является «блокировкой» — это часть обязательных требований AML/KYC, которые мы обязаны соблюдать. С нашей стороны нет задержек или бездействия: мы ожидаем корректного прохождения KYC без использования VPN, прокси и иных инструментов сокрытия данных.

Просим вас пройти верификацию в нормальных условиях. Мы готовы обработать ваш случай сразу после успешного завершения проверки.

1. Я изначально пытался пройти KYC именно с VPN, тк я не знал, что требуется пройти данную верификацию без средств анонимизации, тк на тот момент, я находился в сербии, где не работают российский сервисы без средств анонимизации.
2. Вы ссылаетесь на логи Veriff и утверждаете, что я «переключал VPN», однако это не объясняет, почему при попытках с моего реального IP сессия не завершается и верификация технически невыполнима. С реального IP страница Veriff для меня просто бесконечно прогружается и фактически недоступна. Работает данный сервис верификации только через российский vds, что показывает блокировку на ру гео, следовательно, ваши слова ни имеют никакой доказательной базы. Вместо того чтобы помочь с решением (например, предложить альтернативный способ KYC), вы просто продолжаете настаивать на стандартной процедуре, которая не работает на территории РФ.
3. мой usdt имеет уровень риска ниже 1%, даже об этом свидетельствует ваш непонятный скрин AML проверки из-за которого незаконно удерживаются мои деньги.

По факту сейчас происходит следующее: мои средства удерживаются НЕЗАКОННО, а единственное условие их возврата — прохождение проверки, которую технически невозможно завершить. Это выглядит как дисбаланс прав и обязанностей: у вас есть полный контроль над моими активами, у меня — ни одного реально работающего механизма их вернуть.

прошу также заметить данный обменник имеет ярлык на разных площадках как "мошенник" .

 

[The Change Ltd]

Проблема в вашем провайдере интернета.

 

[The Change Ltd]

Добрый день.


Мы хотим ещё раз зафиксировать фактическую сторону происходящего, поскольку в ваших комментариях содержатся недостоверные утверждения.


1. Прохождение KYC с использованием VPN
Вы сами подтверждаете, что изначально использовали VPN. Согласно логам Veriff, ваши попытки проверки проходили через прокси, дата-центры и IP-адреса из разных стран. В таких условиях прохождение KYC технически невозможно — это стандарт международных сервисов, включая банки и финтех-платформы.


2. О работоспособности Veriff для пользователей из РФ и других стран
Ваше утверждение о том, что прохождение верификации «технически невозможно», не соответствует действительности.

• Veriff официально принимает российские документы — это указано на их сайте.
• Ежедневно наши российские пользователи успешно завершают KYC.
• Клиент, проходивший проверку позже даты вашего инцидента, подтвердил личность без каких-либо проблем — что фиксируется в логах.

То есть проблема не в Veriff и не в геолокации, а в условиях вашей сессии (анонимайзеры, несоответствие стран, прокси-трафик и др.).
Если у вас наблюдается бесконечная загрузка страницы — это связано с вашей сетью или устройством, потому что ни у нас, ни у других пользователей такая проблема не воспроизводится.

3. О “рисках” и уровне чистоты средств
Вы неверно интерпретируете данные.
У вас не AML-риск ниже 1%, а доля “грязных” монет составляет примерно 1%.
Это разные показатели. И наличие загрязнения средств — даже минимального — не отменяет обязательность прохождения KYC.
Возврат средств возможен только после подтверждения личности, что является международной нормой, а не “удержанием”.


4. О невозможности вернуть средства без проверки
Мы обязаны завершить KYC перед возвратом — это не внутреннее правило, а законодательное требование.
После успешного прохождения проверки возврат будет произведён незамедлительно.


5. О ссылках на внешние ресурсы
Упоминание форумов, администрация которых изначально считает все сервисы с AML-политикой “скамом”, не является аргументом. Мы работаем строго в правовом поле и соблюдаем международные стандарты безопасности.

 

[rreplayworld]

Добрый день.


Мы хотим ещё раз зафиксировать фактическую сторону происходящего, поскольку в ваших комментариях содержатся недостоверные утверждения.


1. Прохождение KYC с использованием VPN
Вы сами подтверждаете, что изначально использовали VPN. Согласно логам Veriff, ваши попытки проверки проходили через прокси, дата-центры и IP-адреса из разных стран. В таких условиях прохождение KYC технически невозможно — это стандарт международных сервисов, включая банки и финтех-платформы.


2. О работоспособности Veriff для пользователей из РФ и других стран
Ваше утверждение о том, что прохождение верификации «технически невозможно», не соответствует действительности.

• Veriff официально принимает российские документы — это указано на их сайте.
• Ежедневно наши российские пользователи успешно завершают KYC.
• Клиент, проходивший проверку позже даты вашего инцидента, подтвердил личность без каких-либо проблем — что фиксируется в логах.

То есть проблема не в Veriff и не в геолокации, а в условиях вашей сессии (анонимайзеры, несоответствие стран, прокси-трафик и др.).
Если у вас наблюдается бесконечная загрузка страницы — это связано с вашей сетью или устройством, потому что ни у нас, ни у других пользователей такая проблема не воспроизводится.
Посмотреть вложение 419507


3. О “рисках” и уровне чистоты средств
Вы неверно интерпретируете данные.
У вас не AML-риск ниже 1%, а доля “грязных” монет составляет примерно 1%.
Это разные показатели. И наличие загрязнения средств — даже минимального — не отменяет обязательность прохождения KYC.
Возврат средств возможен только после подтверждения личности, что является международной нормой, а не “удержанием”.


4. О невозможности вернуть средства без проверки
Мы обязаны завершить KYC перед возвратом — это не внутреннее правило, а законодательное требование.
После успешного прохождения проверки возврат будет произведён незамедлительно.


5. О ссылках на внешние ресурсы
Упоминание форумов, администрация которых изначально считает все сервисы с AML-политикой “скамом”, не является аргументом. Мы работаем строго в правовом поле и соблюдаем международные стандарты безопасности.

Вы ссылаетесь на «фактическую сторону происходящего», однако в вашем ответе отсутствуют любые подтверждающие документы: лицензии, регулятор, юрисдикция регистрации компании и т.д. Вместо этого вы просто выдаёте свои внутренние логи и общие фразы про «международные стандарты» за объективную истину.

По сути, вы предоставили не доказательства, а только свою интерпретацию событий. Если вы действительно соответствуете заявленным стандартам комплаенса, логично было бы приложить:

• информацию о юридическом лице (юрисдикция, регистрация, лицензии);
• ссылку на регулятора, который контролирует вашу деятельность;
• официальный регламент KYC/AML и политику работы с проблемными кейсами.

Без этого ваши заявления выглядят как попытка придать видимость легальности ситуации, в которой мои средства удерживаются на неопределённый срок при технически недоступной для меня верификации.

Отдельно отмечу, что вы позиционируете себя как сервис, соответствующий «европейским стандартам», но по факту не предоставляете никаких прозрачных доказательств такой принадлежности. Ваш подход к общению с клиентом и отказ предложить реальную альтернативу (ручная проверка, иной провайдер KYC, документированный механизм возврата средств) больше похож на локальный нерегулируемый сервис, чем на участника европейской финансовой экосистемы.

Добрый день.


Мы хотим ещё раз зафиксировать фактическую сторону происходящего, поскольку в ваших комментариях содержатся недостоверные утверждения.


1. Прохождение KYC с использованием VPN
Вы сами подтверждаете, что изначально использовали VPN. Согласно логам Veriff, ваши попытки проверки проходили через прокси, дата-центры и IP-адреса из разных стран. В таких условиях прохождение KYC технически невозможно — это стандарт международных сервисов, включая банки и финтех-платформы.


2. О работоспособности Veriff для пользователей из РФ и других стран
Ваше утверждение о том, что прохождение верификации «технически невозможно», не соответствует действительности.

• Veriff официально принимает российские документы — это указано на их сайте.
• Ежедневно наши российские пользователи успешно завершают KYC.
• Клиент, проходивший проверку позже даты вашего инцидента, подтвердил личность без каких-либо проблем — что фиксируется в логах.

То есть проблема не в Veriff и не в геолокации, а в условиях вашей сессии (анонимайзеры, несоответствие стран, прокси-трафик и др.).
Если у вас наблюдается бесконечная загрузка страницы — это связано с вашей сетью или устройством, потому что ни у нас, ни у других пользователей такая проблема не воспроизводится.
Посмотреть вложение 419507


3. О “рисках” и уровне чистоты средств
Вы неверно интерпретируете данные.
У вас не AML-риск ниже 1%, а доля “грязных” монет составляет примерно 1%.
Это разные показатели. И наличие загрязнения средств — даже минимального — не отменяет обязательность прохождения KYC.
Возврат средств возможен только после подтверждения личности, что является международной нормой, а не “удержанием”.


4. О невозможности вернуть средства без проверки
Мы обязаны завершить KYC перед возвратом — это не внутреннее правило, а законодательное требование.
После успешного прохождения проверки возврат будет произведён незамедлительно.


5. О ссылках на внешние ресурсы
Упоминание форумов, администрация которых изначально считает все сервисы с AML-политикой “скамом”, не является аргументом. Мы работаем строго в правовом поле и соблюдаем международные стандарты безопасности.

Вы ссылаетесь на внутренние логи Veriff и утверждаете, что я использовал VPN, однако я изначально проходил верификацию с VPN, потому что находился в Сербии, где доступ к российским сервисам без средств анонимизации заблокирован. При попытках проходить KYC с моего реального российского IP страница Veriff просто бесконечно загружается и недоступна. Это указывает на геоблокировку со стороны Veriff для российских IP, а не на мою сеть или устройство.
Ваши слова о том, что Veriff официально принимает российские документы, не снимают технических ограничений доступа к сервису на территории россии. Также мой USDT имеет уровень риска ниже 1%, поэтому задержание средств выглядит незаконным, особенно учитывая, что вы не предлагаете альтернативные способы прохождения KYC.
Вы предоставили только внутренние логи и пояснения, но не предоставили никаких официальных документов, лицензий или подтверждений ваших ответов.
The change маскируется под европейский сервис, но фактически не имеете к нему отношения.
Я требую, чтобы вы вернули мои деньги!

 

[rreplayworld]

3. О “рисках” и уровне чистоты средств
Вы неверно интерпретируете данные.
У вас не AML-риск ниже 1%, а доля “грязных” монет составляет примерно 1%.
Это разные показатели. И наличие загрязнения средств — даже минимального — не отменяет обязательность прохождения KYC.
Возврат средств возможен только после подтверждения личности, что является международной нормой, а не “удержанием”.


4. О невозможности вернуть средства без проверки
Мы обязаны завершить KYC перед возвратом — это не внутреннее правило, а законодательное требование.
После успешного прохождения проверки возврат будет произведён незамедлительно.


5. О ссылках на внешние ресурсы
Упоминание форумов, администрация которых изначально считает все сервисы с AML-политикой “скамом”, не является аргументом. Мы работаем строго в правовом поле и соблюдаем международные стандарты безопасности.

________

В правовом поле вы будете работать тогда, когда получете лицензию от регулятора, граждан которого вы обслуживаете, эта лицензия будет у вас указана на сайте, а ваш сервис будет в реестре регулятора, как допущенный к работе. Вся ваша информация - это фейк, который не имеет никакой доказательной базы!

 

[The Change Ltd]

3. О “рисках” и уровне чистоты средств
Вы неверно интерпретируете данные.
У вас не AML-риск ниже 1%, а доля “грязных” монет составляет примерно 1%.
Это разные показатели. И наличие загрязнения средств — даже минимального — не отменяет обязательность прохождения KYC.
Возврат средств возможен только после подтверждения личности, что является международной нормой, а не “удержанием”.


4. О невозможности вернуть средства без проверки
Мы обязаны завершить KYC перед возвратом — это не внутреннее правило, а законодательное требование.
После успешного прохождения проверки возврат будет произведён незамедлительно.


5. О ссылках на внешние ресурсы
Упоминание форумов, администрация которых изначально считает все сервисы с AML-политикой “скамом”, не является аргументом. Мы работаем строго в правовом поле и соблюдаем международные стандарты безопасности.

________

В правовом поле вы будете работать тогда, когда получете лицензию от регулятора, граждан которого вы обслуживаете, эта лицензия будет у вас указана на сайте, а ваш сервис будет в реестре регулятора, как допущенный к работе. Вся ваша информация - это фейк, который не имеет никакой доказательной базы!

Мы являемся полностью зарегистрированной финансовой компанией, работающей в юрисдикции Панамы. В Панаме не предусмотрено обязательное получение дополнительных лицензий для оказания услуг нашего типа, и наш юридический статус полностью соответствует местным нормативным требованиям.

Вся соответствующая корпоративная и юридическая информация открыто размещена на нашем официальном сайте.
Поэтому ваши заявления о «фейковой информации» не имеют никаких оснований и не подтверждаются фактами.

Наши процедуры комплаенса соответствуют международным стандартам AML/CTF, и все клиенты — независимо от гражданства — проходят одинаковые проверки.

 

[rreplayworld]

Мы являемся полностью зарегистрированной финансовой компанией, работающей в юрисдикции Панамы. В Панаме не предусмотрено обязательное получение дополнительных лицензий для оказания услуг нашего типа, и наш юридический статус полностью соответствует местным нормативным требованиям.

Вся соответствующая корпоративная и юридическая информация открыто размещена на нашем официальном сайте.
Поэтому ваши заявления о «фейковой информации» не имеют никаких оснований и не подтверждаются фактами.

Наши процедуры комплаенса соответствуют международным стандартам AML/CTF, и все клиенты — независимо от гражданства — проходят одинаковые проверки.

Ваши утверждения о «полной регистрации» и «соответствии местным требованиям» не имеют юридической силы для пользователей: у вас нет лицензии, вы не в реестре регулируемых организаций, и вы не можете доказать, что соблюдаете международные стандарты AML/KYC. Фактически, вы просто используете формальную регистрацию в Панаме, чтобы маскировать отсутствие настоящей юридической базы и ответственности.



Вы утверждаете, что KYC через Veriff технически возможен для российских пользователей, но моя практика показывает обратное: с реального IP страница Veriff не загружается, а доступ есть только через VDS. Это типичная геоблокировка, а не «проблема пользователя». Вы не предлагаете альтернативных путей прохождения KYC, что делает невозможным возврат моих средств.



ваши заявления о «полном юридическом оформлении» и «работе в правовом поле» выглядят как попытка придать видимость легальности, а не реальные гарантии. Удержание моих средств при отсутствии юридической базы и технической возможности верификации является незаконным и требует немедленного возврата.

 

[The Change Ltd]

Ваши утверждения о «полной регистрации» и «соответствии местным требованиям» не имеют юридической силы для пользователей: у вас нет лицензии, вы не в реестре регулируемых организаций, и вы не можете доказать, что соблюдаете международные стандарты AML/KYC. Фактически, вы просто используете формальную регистрацию в Панаме, чтобы маскировать отсутствие настоящей юридической базы и ответственности.



Вы утверждаете, что KYC через Veriff технически возможен для российских пользователей, но моя практика показывает обратное: с реального IP страница Veriff не загружается, а доступ есть только через VDS. Это типичная геоблокировка, а не «проблема пользователя». Вы не предлагаете альтернативных путей прохождения KYC, что делает невозможным возврат моих средств.



ваши заявления о «полном юридическом оформлении» и «работе в правовом поле» выглядят как попытка придать видимость легальности, а не реальные гарантии. Удержание моих средств при отсутствии юридической базы и технической возможности верификации является незаконным и требует немедленного возврата.

В Панаме НЕТ обязательной лицензии для криптообменников. Это юридический факт. Панама не требует финансовой лицензии для компаний, предоставляющих услуги обмена виртуальными активами. Почему? Потому что виртуальные активы не классифицируются как регулируемые финансовые инструменты в соответствии с панамским законодательством. Поэтому ваше требование о «лицензии» просто неуместно — вы запрашиваете документ, которого не существует в этой юрисдикции. Панама признает статус VASP, но регистрация VASP НЕОБЯЗАТЕЛЬНА. Да, в Панаме есть категория VASP. Нет, это не обязательно. Это исключительно добровольный процесс. Компания может полностью работать без регистрации в качестве VASP, и это совершенно законно. Ваша попытка представить необязательную регистрацию как «юридическое требование» неверна и вводит в заблуждение. Мы полностью соблюдаем Закон Панамы о ПОД № 23 (2015 г.) Закон № 23 является центральным регулированием ПОД/ФТ в Панаме. Он устанавливает требования к соблюдению, а не лицензирование. Мы соблюдаем все требования закона. Вы же ссылаетесь на правила, которых просто не существует. Возврат средств без KYC является незаконным в соответствии с панамским законодательством о борьбе с отмыванием денег. Согласно Закону 23: возврат средств считается финансовой операцией, а финансовые операции не могут быть обработаны без идентификации клиента. Так что то, что вы называете «незаконным удержанием средств», на самом деле является: соблюдением законных требований по борьбе с отмыванием денег, которым мы обязаны следовать. По сути, вы требуете, чтобы мы нарушили закон ради вашего удобства. Очевидно, что этого не произойдет. Ваши обвинения в «незаконности» или «отсутствии ответственности» не имеют под собой никаких фактических или правовых оснований. Вы: требуете лицензию, которая не является обязательной, игнорируете фактическую нормативную базу и делаете выводы, основанные на предположениях, а не на законе. Ничто из того, что вы утверждали, не подтверждается панамским законодательством или международными стандартами в области борьбы с отмыванием денег. Заключение Мы работаем полностью в рамках правового поля Панамы. Мы выполняем все обязательства по ПОД/ФТ. Нам не требуется лицензия, потому что такого требования не существует. Ваши «юридические аргументы» мгновенно разваливаются в сравнении с реальным регулированием. Если хотите обсудить законодательство, начните хотя бы с его прочтения.

 

[rreplayworld]

В Панаме НЕТ обязательной лицензии для криптообменников. Это юридический факт. Панама не требует финансовой лицензии для компаний, предоставляющих услуги обмена виртуальными активами. Почему? Потому что виртуальные активы не классифицируются как регулируемые финансовые инструменты в соответствии с панамским законодательством. Поэтому ваше требование о «лицензии» просто неуместно — вы запрашиваете документ, которого не существует в этой юрисдикции. Панама признает статус VASP, но регистрация VASP НЕОБЯЗАТЕЛЬНА. Да, в Панаме есть категория VASP. Нет, это не обязательно. Это исключительно добровольный процесс. Компания может полностью работать без регистрации в качестве VASP, и это совершенно законно. Ваша попытка представить необязательную регистрацию как «юридическое требование» неверна и вводит в заблуждение. Мы полностью соблюдаем Закон Панамы о ПОД № 23 (2015 г.) Закон № 23 является центральным регулированием ПОД/ФТ в Панаме. Он устанавливает требования к соблюдению, а не лицензирование. Мы соблюдаем все требования закона. Вы же ссылаетесь на правила, которых просто не существует. Возврат средств без KYC является незаконным в соответствии с панамским законодательством о борьбе с отмыванием денег. Согласно Закону 23: возврат средств считается финансовой операцией, а финансовые операции не могут быть обработаны без идентификации клиента. Так что то, что вы называете «незаконным удержанием средств», на самом деле является: соблюдением законных требований по борьбе с отмыванием денег, которым мы обязаны следовать. По сути, вы требуете, чтобы мы нарушили закон ради вашего удобства. Очевидно, что этого не произойдет. Ваши обвинения в «незаконности» или «отсутствии ответственности» не имеют под собой никаких фактических или правовых оснований. Вы: требуете лицензию, которая не является обязательной, игнорируете фактическую нормативную базу и делаете выводы, основанные на предположениях, а не на законе. Ничто из того, что вы утверждали, не подтверждается панамским законодательством или международными стандартами в области борьбы с отмыванием денег. Заключение Мы работаем полностью в рамках правового поля Панамы. Мы выполняем все обязательства по ПОД/ФТ. Нам не требуется лицензия, потому что такого требования не существует. Ваши «юридические аргументы» мгновенно разваливаются в сравнении с реальным регулированием. Если хотите обсудить законодательство, начните хотя бы с его прочтения.

Вы одновременно утверждаете, что не являетесь финансовой организацией, раз вам “не нужна лицензия”, и при этом ссылаетесь на нормы, применимые к финансовым операциям, когда речь заходит о возврате моих средств. Если возврат — финансовая операция с жёсткими AML‑обязанностями, значит вы де‑факто позиционируете себя как финансовый сервис, для которого вопрос лицензий, регистрации и надзора уже не может отмахиваться формулой “нам ничего не нужно по закону Панамы”. Это логическое противоречие в вашей позиции.
Вы хотя бы читайте, что генерируете в ИИ.

 

[rreplayworld]

В Панаме НЕТ обязательной лицензии для криптообменников. Это юридический факт. Панама не требует финансовой лицензии для компаний, предоставляющих услуги обмена виртуальными активами. Почему? Потому что виртуальные активы не классифицируются как регулируемые финансовые инструменты в соответствии с панамским законодательством. Поэтому ваше требование о «лицензии» просто неуместно — вы запрашиваете документ, которого не существует в этой юрисдикции. Панама признает статус VASP, но регистрация VASP НЕОБЯЗАТЕЛЬНА. Да, в Панаме есть категория VASP. Нет, это не обязательно. Это исключительно добровольный процесс. Компания может полностью работать без регистрации в качестве VASP, и это совершенно законно. Ваша попытка представить необязательную регистрацию как «юридическое требование» неверна и вводит в заблуждение. Мы полностью соблюдаем Закон Панамы о ПОД № 23 (2015 г.) Закон № 23 является центральным регулированием ПОД/ФТ в Панаме. Он устанавливает требования к соблюдению, а не лицензирование. Мы соблюдаем все требования закона. Вы же ссылаетесь на правила, которых просто не существует. Возврат средств без KYC является незаконным в соответствии с панамским законодательством о борьбе с отмыванием денег. Согласно Закону 23: возврат средств считается финансовой операцией, а финансовые операции не могут быть обработаны без идентификации клиента. Так что то, что вы называете «незаконным удержанием средств», на самом деле является: соблюдением законных требований по борьбе с отмыванием денег, которым мы обязаны следовать. По сути, вы требуете, чтобы мы нарушили закон ради вашего удобства. Очевидно, что этого не произойдет. Ваши обвинения в «незаконности» или «отсутствии ответственности» не имеют под собой никаких фактических или правовых оснований. Вы: требуете лицензию, которая не является обязательной, игнорируете фактическую нормативную базу и делаете выводы, основанные на предположениях, а не на законе. Ничто из того, что вы утверждали, не подтверждается панамским законодательством или международными стандартами в области борьбы с отмыванием денег. Заключение Мы работаем полностью в рамках правового поля Панамы. Мы выполняем все обязательства по ПОД/ФТ. Нам не требуется лицензия, потому что такого требования не существует. Ваши «юридические аргументы» мгновенно разваливаются в сравнении с реальным регулированием. Если хотите обсудить законодательство, начните хотя бы с его прочтения.

Админ обменника отправляет запрос в AI: как обосновать блокировку криптовалюты клиенту в соответствии с законодательством Панамы.

Это выглядит очень печально.

 

[The Change Ltd]

Вы одновременно утверждаете, что не являетесь финансовой организацией, раз вам “не нужна лицензия”, и при этом ссылаетесь на нормы, применимые к финансовым операциям, когда речь заходит о возврате моих средств. Если возврат — финансовая операция с жёсткими AML‑обязанностями, значит вы де‑факто позиционируете себя как финансовый сервис, для которого вопрос лицензий, регистрации и надзора уже не может отмахиваться формулой “нам ничего не нужно по закону Панамы”. Это логическое противоречие в вашей позиции.
Вы хотя бы читайте, что генерируете в ИИ.

В Панаме НЕТ обязательной лицензии для криптообменников.

 

[The Change Ltd]

Админ обменника отправляет запрос в AI: как обосновать блокировку криптовалюты клиенту в соответствии с законодательством Панамы.

Это выглядит очень печально.

Не удивляйтесь, у нашей команды нет ни малейшего желания тратить лишнее время, чтобы вам что-то доказывать — вы всё равно не в состоянии понять.

 

[rreplayworld]

Уважаемый модератор, вроде, достаточно информации, чтобы перенести данный скам проект в ветку форума «проблемные обменники»
На сторонних площадках этот скамер уже получил этот статус.

 

[The Change Ltd]

Уважаемый модератор, вроде, достаточно информации, чтобы перенести данный скам проект в ветку форума «проблемные обменники»
На сторонних площадках этот скамер уже получил этот статус.

Что касается сторонних площадок — на Bits.media нам запретили отвечать, а затем заблокировали под предлогом того, что мы не отвечаем. На AntiSwap же все обменники, которые не участвуют в сомнительных операциях, автоматически помечаются как “скам”, поэтому подобная маркировка там не является показателем.

 

[rreplayworld]

Что касается сторонних площадок — на Bits.media нам запретили отвечать, а затем заблокировали под предлогом того, что мы не отвечаем. На AntiSwap же все обменники, которые не участвуют в сомнительных операциях, автоматически помечаются как “скам”, поэтому подобная маркировка там не является показателем.

Все ваши слова не имеют никакого отношения к действительности. Вы даже тут врете.
Скоро везде получите статус «скам» и лишитесь всего трафика.

 

[The Change Ltd]

Все ваши слова не имеют никакого отношения к действительности. Вы даже тут врете.

Какая именно информация, по вашему мнению, недостоверна? Укажите конкретно.

 

[rreplayworld]

Какая именно информация, по вашему мнению, недостоверна? Укажите конкретно.

На BitsMedia вам запретили отвечать с официального аккаунта из-за того, что вы начали удалять или редактировать про себя негативную информацию и претензии. Вам там предложили вариант создать новую учетную запись и дальше продолжать отвечать на форуме (запретили вам отвечать с основного аккаунта, чтобы вы не редактировали негативные претензии клиентов)

На данный момент обменник отвечает на мою претензию в виде такого шаблона: «К сожалению, возврат невозможен до момента, пока вы не пройдёте KYC и другие необходимые проверки.»

 

[The Change Ltd]

На BitsMedia вам запретили отвечать с официального аккаунта из-за того, что вы начали удалять или редактировать про себя негативную информацию и претензии. Вам там предложили вариант создать новую учетную запись и дальше продолжать отвечать на форуме (запретили вам отвечать с основного аккаунта, чтобы вы не редактировали негативные претензии клиентов)

На данный момент обменник отвечает на мою претензию в виде такого шаблона: «К сожалению, возврат невозможен до момента, пока вы не пройдёте KYC и другие необходимые проверки.»

В чём тогда ложь? Нам запретили отвечать с основного аккаунта, как мы и сообщали. Аккаунт был заблокирован. В наши обязанности входит предоставление поддержки по электронной почте, но никак не создание новых учётных записей на форуме для обхода блокировки и ответов от имени сервиса.