Партнёр юркомпании PG Partners Петр Гусятников напомнил, что российские банки по закону обязаны информировать налоговую о некоторых операциях по счетам клиентов и должны предоставлять информацию, если налоговая сама запрашивает об этом.
Во-первых, в ФНС из банков уходят все данные о переводах от 600 000 рублей и даже если клиент совершил такой перевод на свой собственный счёт в другом банке.
Во-вторых, все сделки с жильём от 3 млн рублей также попадают прямиком из банков в ФНС.
В-третьих, при возврате клиентов банков от 100 000 рублей со счёта мобильного оператора, банк тоже сообщает об этом в ФНС - это может пахнуть обналом или мошенничеством.
При этом банки сами могут информировать ФНС о любых операциях своего клиента, которые кажутся банку подозрительными.
Так, если каждый день клиент совершает более 30 операций, которые связаны с поступлением, снятием и новым переводом денег, то банк может "настучать" на вас в ФНС или в другой орган (вероятно, в полицию). Если через счёт проходит более 100 000 рублей в день или 1 млн рублей в месяц - это тоже может быть поводом "донести" на вас в ФНС. Также желательно следить, чтобы по вашему счёту проходили хотя бы раз в неделю повседневные транзакции, типа покупки в магазине или оплата ЖКХ. Ну и переводы с иностранных счетов - это тоже может стать поводом, чтобы доложить об этом "куда следует".
В общем с налом спокойнее получается: - по крайней мере, можешь тратить как и сколько хочешь и поэтому власти большинства стран мира его сильно не жалуют.
источник
уникальность
