Нечего бояться, пока никто ничего не узнал. По факту, пришли вам деньги на карту - и что? Если они выше ваших банковских лимитов, то вопросы возникают у банка, а не у налоговой.
Если на вас накапали и налоговая стучится с запросом в банк и получает его, то тогда вопросы к вам - откуда. Если говорите "заработал, вам то что" - тогда платим. Если "родственники с заграницы сбросили" - тогда ничего. И доказывать ничего не нужно. Если это нарушение (отмывание, незаконные операции с валютой) - то откроют угол.производство и тогда ОНИ еще больше должны доказывать.
Это если в не гос.служащий. Если гос.служащий, то заполняете каждый год декларацию, где типа должны все указывать. Но это уже совсем другая история.
Вообще в налоговом кодексе очень много пунктов, даже налоговики всего не знают. Я как то сел, и удивился, что должен платить порядка сотни налогов (за воздух и за свои пуки (юмор)).
Как вывод: тихо выводим, желательно в границах лимитов на день/неделю. Когда возникают вопросы - "это с детства откладывал", "знакомые з-за бугра сбросили", "5-юродная бабушка из Австралия передала".
Вообще вопрос скользкий. Говорю как магистр права, с Украины.
.
