Сообщается, что в США в 2021 году было зарегистрировано около 1,6 млн отчётов о нарушении Закона о банковской тайне (BSA). И в основном эти нарушения связаны с использованием процессов идентификации во время создания банковских аккаунтов, доступа к ним и обработки транзакций и всё это указывает на подозрительную деятельность на сумму $212 млрд.
Американская сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) опубликовала анализ того, как злоумышленники используют процессы, связанные с идентификацией личности, связанные с обработкой транзакций, а также открытием банковских счетов и доступом к ним.
Так, по данным FinCEN 42% отчётов BSA поданных в 2021 году, касались именно идентификации. При этом существует более 14 типологий, обычно указываемых в этих отчётах BSA, связанных с идентификацией. Чаще всего сообщалось о мошенничестве, фальшивых банковских аккаунтах, краже персональных данных, отмывании денег третьими лицами и обходе стандартов проверки.
В то время как большинство американских банков в наборе данных BSA, связанных с идентификацией, сообщили, что выдача себя за другое лицо является основным способом использования персональных данных, то американские бизнес-компании оказывающие денежные услуги чаще всего сообщали об обходе проверки.
Директор FinCEN Андреа Гаки заявила в этой связи следующее: "Надежные процессы идентификации клиентов лежат в основе безопасности финансовой системы США и имеют решающее значение для эффективности программ американских банков по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма".
источник
уникальность
