Передача банком данных в финансовый мониторинг - Страница 5

Alex077 · 13.11.2013

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Klyck написал(а):
Выжимка из Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем":

Да все правильно, но это немного старые данные..
Сейчас отдельные ограничения для юр лиц, отдельно для физ лиц..отдельно наличные ограничения..Плюс отдельные нормы в сутки и в месяц..., но это все касается переводов..Да и сюда нужно добавить откуда перевод, и по какой формулировке..!!
По депозитам никаких ограничений и мониторинга нет..!!..Пока..))

Vitaly550 · 13.11.2013

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

http://www.prostobiz.ua/rko/stati/k...y_finansovogo_monitoringa_tranzaktsiy_yurlits
вот познавательная статья на эту тему, там есть упоминание о том что банк может проводить внутренний мониторинг на свое усмотрение не зависимо от суммы операции
в законе Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванн [...]
Верховна Рада України; Закон від 28.11.2002 № 249-IV статья 16

morg · 14.11.2013

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Alex077 написал(а):
Да все правильно, но это немного старые данные..

Для такого утверждения надо давать ссылки на новые НПА или хотя бы выдержки из них.

ShortCircuit · 21.11.2013

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Доигрались, теперь у приватбанка крыша поехала: на основании закона 115-Ф3 требуют в течение 3х дней за 2 прошлых месяца предоставить документы по операциям
прислали письмо по бумажной почте с уведомлением о вручении и в письме написано:
просим Вас в течение 3х рабочих дней с момента получения настоящего запроса направить в наш адрес следующую информацию:
пояснения и подтверждающие документы по операциям, связанным с движением денежных средств в период с 08 августа 2013 по 08 октября 2013 по оформленной Вам в нашем банке карте ***************. Также просим Вас сообщить, связаны ли указанные операции с осуществлением предпринимательской деятельности.

а там операции по вводу выводу на пантеон, фх-тренд, финам. и суммы небольшие: около 10-100 долл, а самая максимальная 1800 долл. Лучше бы реально миллионы искали у преступников, а не трехкопеечные транзакции у честных людей! Неприятно, когда нервы треплют на ровном месте! Никому не рекомендую использовать данный банк, и уж тем более как основной!

zarubin · 24.11.2013

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

ShortCircuit, думаю это не только в привате. скоро все таким будут страдать и на мой взгляд не факт что это их идея. возможно государство "помогает"

Alex077 · 02.12.2013

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

morg написал(а):
Для такого утверждения надо давать ссылки на новые НПА или хотя бы выдержки из них.

Да замечание справедливо, если бы только это не касалось наших банков..Не вся информация в официальном доступе.Многое приходит в виде внутренних распоряжений по системе, письма, приказы...Более того не каждый сотрудник, и даже нач. отделения розницы сможет вам все объяснить..
Блокировать по сути могут любую сумму вызывающую подозрения..
Например часто повторяющиеся одинаковые транзакции..Например перевод, безнала и тут же обналичивание всей суммы, и опять повтор..Непонятная,нечеткая формулировка платежа, ...
По Украине могут проводить любые суммы если они поддаются внятному объяснению..Например продажа недвижимости, по последним требованиям все что свыше 150000грн происходит по безналу, никаких наличных.Т.е. 2-5 млн гривен не проблема в безналичном переводе для физ лиц..
Валютный перевод из за границы при необходимости должен быть подтвежден соотв. документами..Переводы от юр. лиц физлицам вызывают сразу вопросы и блокировку..Опять же правильные не вызывающие подозрения формулировки ну и т.д.
Суммы свыше 150 тыс дол автоматом на проверке и информация сразу идет в соотв. органы...

zarubin · 03.12.2013

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Alex077 написал(а):
Т.е. 2-5 млн гривен не проблема в безналичном переводе для физ лиц..

ну а как привязать это к продаже недвижимости. если так, то в назначении платежа пиши что "для оплаты квартиры..." и спи спокойно?!

Сургей 210509 · 03.12.2013

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Всем доброго времени суток. У меня такой вопрос. Ко мне приходят мелкие переводы 100-700 грн с терминалов или из приват 24 от других пользователей. Общая сумма за месяц не превышает 20000 грн. Может ли это заинтересовать службу внутреннего финмониторинга или это для них мелочи и я просто себе надумал? Выскажитесь, кто что думает по этому поводу. Благодарен за ответы.

Vitaly550 · 03.12.2013

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Сургей 210509 написал(а):
Всем доброго времени суток. У меня такой вопрос. Ко мне приходят мелкие переводы 100-700 грн с терминалов или из приват 24 от других пользователей. Общая сумма за месяц не превышает 20000 грн. Может ли это заинтересовать службу внутреннего финмониторинга или это для них мелочи и я просто себе надумал? Выскажитесь, кто что думает по этому поводу. Благодарен за ответы.

да вряд ли конечно, это во первых не большая сумма, во вторых все платежи по Украине я там понимаю идут, в приватбанке в сутки я думаю так миллионы туда сюда гуляют...

Klyck · 03.12.2013

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Сургей 210509 написал(а):
Всем доброго времени суток. У меня такой вопрос. Ко мне приходят мелкие переводы 100-700 грн с терминалов или из приват 24 от других пользователей. Общая сумма за месяц не превышает 20000 грн. Может ли это заинтересовать службу внутреннего финмониторинга или это для них мелочи и я просто себе надумал? Выскажитесь, кто что думает по этому поводу. Благодарен за ответы.

Перечитайте последние страницы топика на которых содержится информация о суммах, которые попадают во внимание финансового мониторинга.

Сургей 210509 · 04.12.2013

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Klyck написал(а):
Перечитайте последние страницы топика на которых содержится информация о суммах, которые попадают во внимание финансового мониторинга.

Да я перечитал все страницы, возможно даже несколько раз.
Простите за оффтоп, а что насчет внутреннего финмониторинга? Интересуют ли такого рода поступления сам банк? Если принять во внимание, что это не форекс, не всякие казино и тому подобное.
Спасибо.

добавлено через 2 минуты
Просто если так логически подумать, то таких операций в сутки огромное множество. И чтобы обработать такой объем вручную у банка (в данном случае это приватбанк) должна быть целая армия аналитиков.

Alex077 · 04.12.2013

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

zarubin написал(а):
ну а как привязать это к продаже недвижимости. если так, то в назначении платежа пиши что "для оплаты квартиры..." и спи спокойно?!

Ну естественно нет..Должны быть документы подтверждающие формулировку,, договора , нотариальные подтверждения..
Если у вас есть нормальные документы под формулировку то проблем не будет...Но не упрощайте все до минимума,, если вы выводите 2лмн, и пишите продажа квартиры, то у вас соответственно запросят документ от нотариуса..

Vitaly550 · 04.12.2013

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Сургей 210509 написал(а):
Простите за оффтоп, а что насчет внутреннего финмониторинга? Интересуют ли такого рода поступления сам банк? Если принять во внимание, что это не форекс, не всякие казино и тому подобное.
Спасибо.

https://mmgp.com/showpost.php?p=5732258&postcount=82 вот мое сообщение выше - юридически у украинского банка есть право мониторить любые операции, но это теория, на практике платежи по Украине и тем более в пределах самого приватбанка в небольших объемах вряди ли кому интересны...

zarubin · 08.12.2013

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Alex077, а на каком основании они могут потребовать такие документы вообще?

nsan00 · 14.01.2014

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Sapiens написал(а):
Мне знакомые, работающие в банке, рекомендовали не делать за раз (и банковский день) транзакции больше 40'000 грн, а также больше 150'000 грн в месяц (возможно, суточный и месячный лимиты и больше, но они точно есть). Для надежности можно предельные суммы процентов на 20% уменьшить. Уточню, имеются в виду поступления на счет физ. лица и привлечение внимания Госфинмониторинга - СБ банка (внутренняя) может заинтересоваться любым платежом, который покажется им подозрительным (независимо от суммы).

Подскажите, пожалуйста, Вы от знакомых не знаете, как Приват относится к операциям когда средства только поступили на счет и сразу были отправлены на другой счет (обменный пункт, оплата в инет магазине и т.д.)? Я о "4) зарахування на рахунок коштів у готівковій формі з їх подальшим переказом того самого або наступного операційного дня іншій особі;".
Т.е., например, мне регулярно приходят деньги с mim.com.ua и я в день прихода средств, может даже сразу, их отправляю в обменник. Как на это смотрит Банк, если я соблюдаю правила <30'000 грн за транзакцию и меньше 100'000 грн за месяц?
Также интересно, если СБ Банка мной заинтересуется, какие будут предприняты меры? ShortCircuit в этой теме писал (84 сообщение), что им заинтересовались и попросили пояснения и подтверждающие документы. А какие должны быть подтверждения?

Klyck · 14.01.2014

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Сургей 210509 написал(а):
Да я перечитал все страницы, возможно даже несколько раз.
Простите за оффтоп, а что насчет внутреннего финмониторинга? Интересуют ли такого рода поступления сам банк? Если принять во внимание, что это не форекс, не всякие казино и тому подобное.
Спасибо.

Службу безопасности банка может заинтересовать любой платёж (независимо от суммы), который покажется подозрительным.

Alekszx · 14.01.2014

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Однозначно, что все банки заинтересованы в своих клиентах. Особенно в крупных. Поэтому, ни один банк по своей воле ни каких данных ни куда передавать не будет.

zarubin · 20.01.2014

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Alekszx написал(а):
Однозначно, что все банки заинтересованы в своих клиентах.

самое печальное по наблюдениям многим банкам не интересен клиент. вернее менеджерам банков...
а по поводу мониторинга - думаю следят. тем более в России, когда сейчас занялись отзывом лицензий

curious · 29.01.2014

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

zarubin написал(а):
самое печальное по наблюдениям многим банкам не интересен клиент. вернее менеджерам банков...

Согласен. Менеджеров поощряют в привлечении новых клиентов, за которых дают разные бонусы, а обслуживание действующих клиентов никак не отображается в бонусной системе, и им попросту в лом слишком напрягаться при консультировании непонятливых действующих клиентов.

FairyPrince · 30.01.2014

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

ShortCircuit написал(а):
Доигрались, теперь у приватбанка крыша поехала: на основании закона 115-Ф3 требуют в течение 3х дней за 2 прошлых месяца предоставить документы по операциям
прислали письмо по бумажной почте с уведомлением о вручении и в письме написано:
просим Вас в течение 3х рабочих дней с момента получения настоящего запроса направить в наш адрес следующую информацию:
пояснения и подтверждающие документы по операциям, связанным с движением денежных средств в период с 08 августа 2013 по 08 октября 2013 по оформленной Вам в нашем банке карте ***************. Также просим Вас сообщить, связаны ли указанные операции с осуществлением предпринимательской деятельности.

а там операции по вводу выводу на пантеон, фх-тренд, финам. и суммы небольшие: около 10-100 долл, а самая максимальная 1800 долл. Лучше бы реально миллионы искали у преступников, а не трехкопеечные транзакции у честных людей! Неприятно, когда нервы треплют на ровном месте! Никому не рекомендую использовать данный банк, и уж тем более как основной!

Здравствуйте. Ну и как там ваша ситуация разрулилась ?

Передача банком данных в финансовый мониторинг - Страница 5

МАСТЕР

Специалист

Форекс-, крипто-конкурсы

Интересующийся

ТОП-МАСТЕР

МАСТЕР

ТОП-МАСТЕР

Новичок

Специалист

ТОП-МАСТЕР

Новичок

МАСТЕР

Специалист

ТОП-МАСТЕР

Новичок

ТОП-МАСТЕР

Любитель

ТОП-МАСТЕР

Профессионал

Специалист

Похожие темы