Передача банком данных в финансовый мониторинг - Страница 6

IFITE · 31.01.2014

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

FairyPrince написал(а):
закона 115-Ф3

это российский закон о противодействии...очень странно

zarubin · 02.02.2014

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

curious написал(а):
Менеджеров поощряют в привлечении новых клиентов, за которых дают разные бонусы,

если честно мне кажется что уже и за новых ничего не дают. потому что во многих банках уже даже и при первом обращении нормального отношения не добьешся

zavulon · 09.02.2014

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Валютный рынок лихорадит, страну лихорадит, поэтому повышенное внимание ко всем валютным операциям, включая физиков.

zarubin · 17.02.2014

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

zavulon, та ну... сейчас валюту только покупают. а для покупки валюты почти нет. и очень мало продают. так что только крупные операции, но думаю на таком фоне те кто проводят такие операции втройне продумают что да как

mark78 · 25.06.2014

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

месячный лимит не просто же так придумали, если он не превышает 50к грн/мес.(Украина), то и спать можно крепко )

Vlad8888 · 17.08.2014

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Мне известно, что у физических лиц-предпринимателей, обязательному финансовому мониторингу со стороны банков подлежат счета организаций, которые проводят свою деятельность не более трех месяцев со времени регистрации, при этом осуществляя денежные переводы в размере более чем 150 тысяч гривен. А юр. лица не известно....

cobra333 · 19.08.2014

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

да все верно более 150 000 тыс.грн

gush · 19.09.2014

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

zarubin написал(а):
Lektor05, ну а сколько нужно платежей и на какую сумму нужно сделать, что бы попасть на проверку? какой алгоритм?

Есть правила финмониторинга, при совпадении которых - банк обязательно должен подавать сигнал в вышестоящий орган, но если банк чувствует подозрительную активность или какие либо попытки уйти от прямого попадания под финмониторинг (разбивка на равные и частые суммы, частые недосуммы 149500 грн) - то банк имеет право сигнализировать по собственной инициативе в вышестоящий орган.

Т.е. Есть общие нормативы и фактор лояльности банка к клиентам.

zarubin · 27.09.2014

а где можно узнать эти правила? есть ли они в общем доступе?

Василиса и КО · 15.10.2014

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

gush написал(а):
Есть правила финмониторинга, при совпадении которых - банк обязательно должен подавать сигнал в вышестоящий орган, но если банк чувствует подозрительную активность или какие либо попытки уйти от прямого попадания под финмониторинг (разбивка на равные и частые суммы, частые недосуммы 149500 грн) - то банк имеет право сигнализировать по собственной инициативе в вышестоящий орган.

Т.е. Есть общие нормативы и фактор лояльности банка к клиентам.

А нормальные банки не должны выдавать своих клиентов, ибо они же с них и кормятся))))

Vlad8888 · 23.11.2014

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Василиса и КО написал(а):
А нормальные банки не должны выдавать своих клиентов, ибо они же с них и кормятся))))

По Закону обязаны!! )))

Deverolenk · 01.12.2014

А если менять через кассу банка наличный доллар в размере $10.000 - на наличную гривну (выходит в гривневом эквиваленте около 155-160 тысяч гривен). Данная операция подпадает под обязательный внешний финансовый мониторинг, или нет?

asem9077 · 04.12.2014

Deverolenk написал(а):
А если менять через кассу банка наличный доллар в размере $10.000 - на наличную гривну (выходит в гривневом эквиваленте около 155-160 тысяч гривен). Данная операция подпадает под обязательный внешний финансовый мониторинг, или нет?

А вы попросту не сможете этого делать, так как сейчас операции с валютой ограничены в банках до 3К грн в сутки

mark78 · 06.12.2014

если вы являетесь особым клиентом банка, думаю они сами будут заинтересованы в оказании помощи, все просто Вы им они Вам

zarubin · 14.12.2014

asem9077 написал(а):
А вы попросту не сможете этого делать, так как сейчас операции с валютой ограничены в банках до 3К грн в сутки

разве это распространяется на все валюты?

hromov · 14.01.2015

Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

curious написал(а):
Согласно действующей редакции Закона Украины "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму" от 20.08.2010 г., обязательному финансовому мониторингу подлежит операция связанная с зачислением 150 000 грн. наличкой и дальнейшим перечислением этих денег в тот же или на следующий день другому лицу.
Это один из признаков операции для финмона. Если более подробно расскажешь об операции, смогу ответить более конкретно - можно в ЛС.
Также зависит от субъектов операции - юрлицо или физлицо, откуда деньги пришли и т.п.

Могу определенно подсказать как специалист:
149 999,00 грн по оф. букве закона (Свыше 150 000,000 грн включительно)...
Т.е. по сумме понятно, что лучше меньше 149 999,00 оптимально 140 -145 000,00
+Программы настроены чаще всего механически цеплять и сумму 149 999,00 ...

А так лично в банке специалист по фин.мону, может и в ручном режиме проверять

И только из личных соображений относить , либо не относить...

Мой совет: отправляйте по 140 -145 000,00 и все будет хорошо!!!

добавлено через 1 минуту

zarubin написал(а):
разве это распространяется на все валюты?

Читая по букве закона - "да"

Wolfhound · 29.03.2015

Хм, если есть ограничение в сумме обмена, то как же тогда сделки по покупке/продаже машин, квартир, ведь официально сумма идет скажем в гривне, и как тогда оформить сделку если менять по 150 000 в день?
Растягивать удовольствие на месяц и больше?

hromov · 06.04.2015

Wolfhound написал(а):
если есть ограничение в сумме обмена, то как же тогда сделки по покупке/продаже машин, квартир, ведь официально сумма идет скажем в гривне, и как тогда оформить сделку если менять по 150 000 в день?
Растягивать удовольствие на месяц и больше?

Эти операции не попадают под фин.мониторинг, т.к. известна цель - которую вы и сообщаете в банке.

OTTO Shtekker · 07.04.2015

Сегодняшние новости
НБУ рекомендует банкам усилить контроль над операциями с наличностью

В первую группу рисковых операций вошли регулярные снятия (более 3-х раз в месяц) со счетов безналичных перечислений финансовой помощи, платы за ценные бумаги, кредитов и переводов (из-за границы в том числе). Данные операции считаются рисковыми при выполнении хотя бы одного из условий:

если после получения денег на счет человек или организация обналичили 50% и более суммы;
если за месяц объем снятия наличности превысил 300 тыс грн.
При этом НБУ уточняет, что особенно активно финансистам стоит проверять операции граждан, если они:

снимают со счетов безналичные поступления больше своего приблизительного среднего заработка,
относятся к незащищенным слоям населения (пенсионеры, безработные и студенты) и при этом получают, а затем снимают миллионы со счетов,
если это третьи лица и они обналичивают крупные суммы по доверенности.

ameba · 10.04.2015

кому-то звонили с банка с вопросами откуда бабло?

Передача банком данных в финансовый мониторинг - Страница 6

IFITE

Специалист

zarubin

ТОП-МАСТЕР

zavulon

Специалист

zarubin

ТОП-МАСТЕР

mark78

Специалист

Vlad8888

Любитель

cobra333

Профессионал

gush

Новичок

zarubin

ТОП-МАСТЕР

Василиса и КО

Любитель

Vlad8888

Любитель

Deverolenk

Специалист

asem9077

Специалист

mark78

Специалист

zarubin

ТОП-МАСТЕР

hromov

Wolfhound

Интересующийся

hromov

OTTO Shtekker

ТОП-МАСТЕР

ameba

Интересующийся

Похожие темы