Риал-Кредит - ricbank.com

Общество с ограниченной ответственностью "Коммерческий банк "Риал-Кредит"" учреждено в 2002 году. Специализируется на обслуживании корпоративных клиентов малого и среднего бизнеса.

Ключевые направления деятельности – операции на рынке бумаг, расчетно-кассовое обслуживание и кредитование юридических лиц.

Основной источник фондирования – средства корпоративных клиентов.

Центральный офис расположен в Москве. Дополнительные отделения расположены в Тульской и Московской областях.

Физическим лицам доступны:

• расчетно-кассовое обслуживание;
• депозиты;
• кредитование;
• открытие и ведение счетов;
• выпуск и обслуживание платежных карт;
• аренда индивидуальных сейфов;
• валютно-обменные операции;
• денежные переводы UNIStream, Золотая Корона и Western Union;
• операции с ценными монетами.

Юридическим лицам предоставляются:

• расчетно-кассовое обслуживание;
• депозиты;
• кредитование;
• открытие и ведение счетов;
• документарные операции;
• зарплатные проекты;
• обслуживание внешнеэкономической деятельности;
• валютный контроль;
• операции с ценными бумагами;
• инкассация денежных средств.

В Агентство по страхованию вкладов не входит.

Адрес: 115172, г. Москва, ул. Малые Каменщики, д. 10
Контакты: (495) 921 31 13
Лицензия ЦБ РФ: №3393

Нажмите для раскрытия...

-----------------------------------

Банк «Риал-Кредит» ​лишился лицензии

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у банка «Риал-Кредит» (регистрационный номер 3393, Москва). Об этом сообщается на сайте регулятора.

Решение принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований ФЗ «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов ЦБ, изданных в соответствии с указанным федеральным законом, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

«В деятельности КБ «Риал-Кредит» (ООО) выявлены многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в части полноты и достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом в III квартале текущего года банком в значительном объеме осуществлялись сомнительные транзитные операции с целью конечного обналичивания денежных средств. В этих условиях действовавшая система внутреннего контроля в области ПОД/ФТ не соответствовала уровню принимаемых банком рисков, связанных с обслуживанием теневого сектора экономики», — отметили в Центробанке.

Банк России неоднократно (три раза в течение последних 12 месяцев) применял в отношении финучреждения меры надзорного воздействия.

По данным регулятора, ключевым направлением бизнес-модели банка «Риал-Кредит» являлось получение комиссионных доходов от проведения валютно-обменных операций и денежных переводов физических лиц. При этом кредитный портфель в общей структуре активов банка занимал не более 17% и характеризовался низким качеством — около 50% выданных ссуд относились к категориям проблемных и безнадежных.

Источник: Banki.ru