Банк России предупредил, что карта клиента может быть заблокирована по разным причинам: проблемы с налогами, попадание в базы дропперов или подозрения в нарушении законодательства по противодействию отмыванию средств. Даже законопослушные граждане могут случайно вызвать подозрение банка, если окажутся вовлечены в мошенническую схему, отметили в пресс-службе ЦБ.
Чтобы минимизировать риск блокировки, регулятор рекомендует соблюдать несколько правил. Прежде всего, не переводить деньги незнакомым людям и не пытаться самостоятельно вернуть якобы ошибочно поступившие средства — лучше делать это через банк. Не следует оплачивать услуги пиратских сайтов, нелегальных казино, анонимных криптообменников и прочего теневого бизнеса. Также важно указывать назначение платежа при любых переводах незнакомцам, включая торговые операции на рынках.
Предпринимателям стоит избегать налоговой задолженности и не проводить через счета физических лиц операции, связанные с бизнесом. ЦБ также советует своевременно уведомлять банк об изменении персональных данных: ФИО, адреса или телефона.
Если карта все же оказалась заблокирована, регулятор рекомендует обратиться в отделение банка или направить заявление через интернет-приемную Банка России для восстановления доступа к счету.
по материалам
уникальность
