Центробанк России потребовал ужесточить подход к работе с VIP-клиентами в связи с активизацией схем обналичивания премиальных банковских карт. Об этом говорится в письме ЦБ банкирам, копия которого имеется в распоряжении «Коммерсанта».
Регулятор заметил рост числа премиальных карт в веерном обналичивании, схеме, в которой транзитные компании распределяют на платежные карты суммы денег, а потом собирают их с банкоматов. Однако, в отличии от массовых карт, премиальные позволяют снимать гораздо больше наличных благодаря большему лимиту – в среднем, 300–500 тысяч рублей.
«Речь идет о золотых и платиновых картах, которые сейчас распространяются среди клиентов с далеко не высоким уровнем дохода. Ряд банков предлагают пробные пакеты с трехмесячным сроком, в течение которого действуют льготы на неснижаемый остаток или стоимость обслуживания», – пояснил источник изданию.
Банкам предлагают ограничивать возможности клиентов, совершающих сомнительные денежные операции, в том числе, блокировать их средства, запрещать повторное открытие счетов и отключать дистанционные каналы обслуживания (ДБО).
В ноябре 2015 года ЦБ дал банкам рекомендации по пресечению операций по обналичиванию средств. В организации самой крупной в России преступной группы, занимавшейся незаконным обналичиванием средств, правоохранительные органы подозревают бизнесмена Александра Григорьева. 3 ноября 2015 года он был задержан. Его подозревают в выводе за границу $46 млрд через финансовые структуры.
