Центральный банк России подготовил методические рекомендации для кредитных организаций, направленные на выявление подозрительных операций с наличными и снижение риска вовлечения банков в легализацию преступных доходов. Регулятор советует банкам обращать особое внимание на случаи, когда сумма внесённых наличных превышает среднемесячный доход клиента, или когда «клиенты с высоким уровнем риска» погашают кредиты средствами, происхождение которых неизвестно.
Под подозрение также подпадают операции, когда третье лицо вносит наличные на счёт клиента без установленной связи между ними, а также покупки иностранной валюты за наличные с сомнительным происхождением средств. В таких ситуациях банки должны провести углубленную проверку, запросить у клиента пояснения о целях операций, а также использовать общедоступные данные, включая информацию из соцсетей, для оценки риска.
Источник
Уникальность
Под подозрение также подпадают операции, когда третье лицо вносит наличные на счёт клиента без установленной связи между ними, а также покупки иностранной валюты за наличные с сомнительным происхождением средств. В таких ситуациях банки должны провести углубленную проверку, запросить у клиента пояснения о целях операций, а также использовать общедоступные данные, включая информацию из соцсетей, для оценки риска.
Источник
Уникальность
