• Реклама: 💰 Пополни свой портфель с минимальной комиссией на Transfer24.pro
  • Добро пожаловать на инвестиционный форум!

    Во всем многообразии инвестиций трудно разобраться. MMGP станет вашим надежным помощником и путеводителем в мире инвестиций. Только самые последние тренды, передовые технологии и новые возможности. 400 тысяч пользователей уже выбрали нас. Самые актуальные новости, проверенные стратегии и способы заработка. Сюда люди приходят поделиться своим опытом, найти и обсудить новые перспективы. 16 миллионов сообщений, оставленных нашими пользователями, содержат их бесценный опыт и знания. Присоединяйтесь и вы!

    Впрочем, для начала надо зарегистрироваться!
  • 🐑 Моисей водил бесплатно. А мы платим, хотя тоже планируем работать 40 лет! Принимай участие в партнеской программе MMGP
  • 📝 Знаешь буквы и умеешь их компоновать? Платим. Дорого. Бессрочная акция от MMGP: "ОПЛАТА ЗА СООБЩЕНИЯ"

ePayments.com — электронный кошелек, платежная система - Страница 65

tisak1987

Любитель
Регистрация
03.01.2011
Сообщения
373
Реакции
39
Поинты
0.090
Пэйониером пользовался однажды, гнилая система как была так и есть как оказалось. С карты нельзя даже телефон пополнить, перевести с карты на карту методом P2P тоже нельзя. Лучше дать номер сразу своей карты и будет проще, быстрее и надежнее.
В очередной раз ты всем доказываешь, что ущербный.
Тебе вообще эпс не нужны. Везде пользуй свою карту банковскую. Это же надежнее! И когда на нее заходит 20к+ в месяц не кого не будет интересовать от куда бабки. И налоговая не обратит внимание и не попросит поделиться.

Если у тебя нет оборота, который надо скрывать от гос структур - это не значит что все такие.

Я до сих пор не могу понять. Ты реально человек и пишешь то, что на самом деле думаешь или же ты просто троль. Если троль, то тогда ладно. А если живой человек - то все печально для тебя.
 

virusnjack

МАСТЕР
Регистрация
15.01.2013
Сообщения
1,987
Реакции
114
Поинты
0.720
tisak1987, Если ты лох то будешь фигней дальше заниматься. И будут тебя доить всякие структуры, а потом будешь ныть на форумах мол ой беда помогите. Заходит пусть сколько хочет это никого не волнует. Начитаються всяких статей на форумах про какие то налоги и и сидят сцут с срут во все стороны.
 

sucub

МАСТЕР
Регистрация
07.10.2010
Сообщения
4,196
Реакции
1,695
Поинты
0.000

BKK

Специалист
Регистрация
24.06.2016
Сообщения
492
Реакции
72
Поинты
0.000
Начитаються всяких статей на форумах про какие то налоги и и сидят сцут с срут во все стороны.
Ты наивный.
Мало того что налоговая, так сам банк в первую очередь выпрыгнет с вопросами типа "А откуда бабло? - Предоставьте экономическое обоснование операций!", так ещё всякие приставы по-беспределу и решениям карманных судов могут списать у тебя миллиард и ты не докажешь ничего.
 

F-117

Модератор раздела "Форум о платежных системах"
Команда форума
Модератор
Верифицирован
Регистрация
05.04.2008
Сообщения
1,920
Реакции
449
Поинты
2.750

tisak1987

Любитель
Регистрация
03.01.2011
Сообщения
373
Реакции
39
Поинты
0.090
Лох по жизни - ты. Это ясно стало давно. Не знаю как в ру, на укр если заходит 10к+ в месяц то их даже на счет не зачислят. Надо обосновать законность средств. И рассказы типа я выиграл и все такое - не прокатит.
Ты маленькая грязь из под ногтей и по этому даже не знаешь, что такое фин мониторинг. Его влупили и в ру и в укр. И если ты не платишь налоги и пропускаешь через банковские (открытые в банках страны где проживаешь) счета то очень скоро попросят поделится.

Но так как ты дичь, то разумеется ты этого не знаешь и уж тем более не прочувствуешь так как для того, чтобы прилично зарабатывать - нужен мозг, которого у тебя нет.
 

Sergey Kovalyov

Любитель
Регистрация
23.03.2013
Сообщения
320
Реакции
176
Поинты
0.000
Ты наивный.
Мало того что налоговая, так сам банк в первую очередь выпрыгнет с вопросами типа "А откуда бабло? - Предоставьте экономическое обоснование операций!", так ещё всякие приставы по-беспределу и решениям карманных судов могут списать у тебя миллиард и ты не докажешь ничего.

Там ему ничего не заходит, вот он и наивный такой)
 

Rutta

ТОП-МАСТЕР
Регистрация
26.10.2012
Сообщения
26,527
Реакции
40,273
Поинты
0.000
У Пайонеера всё гораздо лучше.



Чем же? Для россиян тоже большие изменения с 27 мая https://mmgp.com/showthread.php?t=173992&page=24

добавлено через 8 часов 25 минут
Вот что происходит в компании ePayments Systems


You’ve probably never heard of ePayments Systems Limited, an e-money firm based in London that counts the adult entertainment, affiliate marketing and crypto industries among its most important clients.

It’s actually one of the biggest digital payments companies in the UK. The FCA-regulated company has over a million individual accounts and over 1,000 business accounts, and has issued more than 75,000 prepaid cards as a principal issuer of Mastercard. According to Companies House filings, it booked profits of more than £18m on revenues of almost £28m in the year up to the end of April 2019, with a tasty 66 per cent gross profit margin.

On February 11, though, the company suspended all activity, having been ordered to do so for “an indefinite period” by the FCA after the regulator found “a number of weaknesses” in its anti-money-laundering (AML) controls. That has left ePayments’ customers unable to withdraw, transfer or deposit funds, or to use their prepaid cards for more than two weeks now.

ePayments posted the following statement on its website following the suspension:

On the February 11, 2020 ePayments Systems Limited (‘ePayments’) agreed with the Financial Conduct Authority (‘FCA’) to suspend all activity on its customer accounts. This decision was taken following a review, by the FCA, of ePayments anti-money laundering systems and controls, which identified weakness that required remediation.

We know this will be a very frustrating time for our customers. We apologise for any inconvenience caused and are working tirelessly to ensure improvements are made and accounts can be reactivated as soon as possible. During this improvement process, we want to assure customers that their funds are being safeguarded as normal.

Then last Monday, February 17, Robert Courtneidge, a non-executive director – one of three directors listed on Companies House – resigned from ePayments with no explanation. We contacted Courtneidge to ask why he had quit, but were told that he was not legally able to comment on the company. Courtneidge is an interesting character; more on him in a bit.

It’s unclear how much is stuck in customers’ accounts at ePayments, though as of April 2019, the company was holding £127.5m of clients’ money.

But we spoke to several upset customers, including one man in Turkey working in IT who said he had $54,000 stuck in his account which he said he needed to pay for his son’s crucial medical treatment; and one adult entertainer in Brazil who had just over $400 in her account which she said she needed to pay for tuition fees. (She posted erotic content on a site called “Only Fans”, which used ePayments to handle its payments and so many other users of the site, as well as other online adult entertainers, have been affected by the suspension.)

Several Telegram groups have been set up by customers who are unable to access their accounts as well as a Twitter account.

Most of the people we spoke to seemed unaware that their money would not be protected by any kind of deposit guarantee scheme should the company at any point become insolvent. “I thought it’s an FCA-regulated company – the money must be secured,” one UK-based ePayments user told us, who had saved up over £10,000 in his account for a deposit on a house.

The fiasco draws to light not just the obscurity of much of Britain’s digital payments industry, but also the lack of awareness among consumers of their rights when using these services. In the UK, deposits of up to £85,000 at banks, building societies and credit unions are covered by the Financial Services Compensation Scheme (FSCS), but deposits at e-money firms are not. (This means for example that although Revolut wants to be “the Amazon of banking”, and has a banking license in Lithuania, it is not in fact a bank in the UK, and deposits are not covered by any such scheme.)

Because deposits aren’t guaranteed by the FSCS, e-money institutions such as ePayments are required by the FCA to adhere to a safeguarding regime, so that customers’ funds are protected should the company become insolvent.

And it appears to have been concerns over the rigour of ePayments’ safeguarding that actually first drew the FCA’s attention to the company, according to a source who has spoken directly to the regulator about this. This is part of a wider crackdown on e-money firms that last year saw an e-money firm called Ipagoo collapse into administration after an FCA suspension.

Crypto-connections
ePayments Systems was founded in 2010 by CEO Mikhail “Mike” Rymanov. In 2014, Rymanov went on to found a crypto exchange called Digital Securities Exchange (DSX), which acts as an appointed representative of ePayments and uses it to on-board its clients. We wrote about DSX back in 2018 after it reported a “security incident” and temporarily suspended all its activity. DSX says that crypto payments account for 20 per cent of all transactions at ePayments. (AML concerns at a company involved in crypto? We know. Crazy.)

ePayments’ crypto-connections go further though. Robert Courtneidge, the director who resigned following the suspension who is also the CEO of another London-based e-money firm called Moorwand, was also previously global head of cards and payments at law firm Locke Lord, where he was considered the expert on crypto.

As first reported by trade publication PaymentsCompliance, Locke Lord is the law firm that was used by Dr Ruja Ignatova, who ran the massive OneCoin scam (and who is the subject of the excellent BBC podcast The Missing Crypto Queen – do give it a listen if you haven’t already). Mark Scott, a former partner in the firm’s US office, was in November found guilty of laundering $400m for OneCoin (making $50m for himself in the process) and now faces up to 50 years in jail.

The US government, which brought the case against Scott, has not accused either Locke Lorde or Courtneidge of any wrongdoing. But assistant US attorney Christopher DiMase told the court that prosecutors had reviewed certain emails between Dr Ruja and Courtneidge and that – although the prosecution did not allege Courtneidge was involved in the alleged conspiracy – the emails suggested that he “understood that OneCoin, effectively, was a fraud scheme”.

When asked about this, a spokeswoman for Courtneidge told us: “Mr Scott was relying on a generally available paper Mr Courtneidge had written on crypto currency regulation around the world that was available on the Locke Lord Website and not on any conversations had via email with Mr Courtneidge.”

A local court reporter tweeted the following image from the court case, which shows Dr Ruja emailing Scott and Courtneidge about depositing £220,000 in cash, back in 2016 (Dr Ruja went missing in 2017, shortly after law enforcement started getting involved):

We asked Courtneidge about his involvement in OneCoin but he said he was unable to comment. He suggested we contact David Grant, the managing partner of Locke Lord’s London office, who did not reply to our request for comment.

ePayments also did not respond to our request for comment.


А откуда эта иформация? основное выделила -

translate.yandex.ru
Вы, вероятно, никогда не слышали о ePayments Systems Limited, фирме электронных денег, базирующейся в Лондоне, которая считает развлечения для взрослых, партнерский маркетинг и криптоиндустрию одними из своих самых важных клиентов.

На самом деле это одна из крупнейших компаний по цифровым платежам в Великобритании. Компания, контролируемая FCA, имеет более миллиона индивидуальных счетов и более 1000 бизнес-счетов, а также выпустила более 75 000 предоплаченных карт в качестве основного эмитента Mastercard. По данным Companies House filings, она зафиксировала прибыль более чем в 18 млн фунтов стерлингов при выручке почти в 28 млн фунтов стерлингов в год до конца апреля 2019 года, с аппетитной 66-процентной валовой прибылью.

Однако 11 февраля компания приостановила всю свою деятельность, получив приказ FCA сделать это на “неопределенный срок” после того, как регулятор обнаружил “ряд слабых мест” в своем контроле по борьбе с отмыванием денег (AML). Это привело к тому, что клиенты ePayments уже более двух недель не могут снимать, переводить или вносить средства, а также пользоваться своими предоплаченными картами.

ePayments опубликовала следующее заявление на своем веб-сайте после приостановки деятельности:

11 февраля 2020 года ePayments Systems Limited (далее-ePayments) договорилась с Управлением финансового поведения (далее-FCA) приостановить всю деятельность по счетам своих клиентов. Это решение было принято после проведенного FCA обзора систем и средств контроля ePayments по борьбе с отмыванием денег, который выявил слабые места, требующие устранения.

Мы знаем, что это будет очень неприятное время для наших клиентов. Мы приносим извинения за любые причиненные неудобства и неустанно работаем над тем, чтобы обеспечить внесение улучшений и повторную активацию учетных записей как можно скорее. Во время этого процесса улучшения мы хотим заверить клиентов, что их средства хранятся в обычном режиме.

Затем в прошлый понедельник, 17 февраля, Роберт Кортнидж, неисполнительный директор – один из трех директоров, перечисленных в Companies House, – ушел из ePayments без объяснения причин. Мы связались с Кортниджем, чтобы спросить, почему он уволился, но нам сказали, что он юридически не может комментировать компанию. Кортнидж-интересный персонаж; немного о нем.

Неясно, сколько застряло на счетах клиентов в ePayments, хотя по состоянию на апрель 2019 года компания держала £127,5 млн денег клиентов.

Но мы поговорили с несколькими расстроенными клиентами, включая одного человека в Турции, работающего в IT, который сказал, что у него на счету застряли 54 000 долларов, которые он сказал, что ему нужно заплатить за важнейшее медицинское лечение своего сына; и одного взрослого артиста в Бразилии, у которого было чуть больше 400 долларов на счете, который она сказала, что ей нужно заплатить за обучение. (Она разместила эротический контент на сайте под названием “только поклонники”, который использовал ePayments для обработки своих платежей, и поэтому многие другие пользователи сайта, а также другие онлайн-развлекатели для взрослых, были затронуты приостановкой.)

Несколько групп Telegram были созданы клиентами, которые не могут получить доступ к своим учетным записям, а также к учетной записи Twitter.

Большинство людей, с которыми мы говорили, казалось, не знали, что их деньги не будут защищены какой-либо системой гарантирования вкладов, если компания в какой-то момент станет неплатежеспособной. “Я думал, что это компания, регулируемая FCA,-деньги должны быть обеспечены”, – сказал нам один британский пользователь ePayments, который накопил на своем счете более 10 000 фунтов стерлингов для депозита на дом.

Фиаско проливает свет не только на неясность большей части британской индустрии цифровых платежей, но и на недостаточную осведомленность потребителей об их правах при использовании этих услуг. В Великобритании депозиты до 85 000 фунтов стерлингов в банках, строительных обществах и кредитных союзах покрываются компенсационной схемой финансовых услуг (FSCS), но депозиты в фирмах электронных денег-нет.
(Это означает, например, что, хотя Revolut хочет быть “Амазонкой банковского дела” и имеет банковскую лицензию в Литве, на самом деле это не банк в Великобритании, и депозиты не покрываются никакой такой схемой.)

Поскольку депозиты не гарантируются FSCS, учреждения электронных денег, такие как ePayments, обязаны соблюдать режим защиты, чтобы средства клиентов были защищены в случае банкротства компании.

И, по-видимому, именно опасения по поводу строгости защиты ePayments фактически впервые привлекли внимание FCA к компании, согласно источнику, который напрямую говорил об этом регулятору. Это часть более широкого подавления фирм электронных денег, которые в прошлом году видели, как фирма электронных денег под названием Ipagoo рухнула в администрацию после приостановки FCA.

Крипто-соединения
компания ePayments Systems была основана в 2010 году генеральным директором Михаилом” Майком " Рымановым. В 2014 году Рыманов продолжал нашел обмен криптовалюты под названием Digital ценным бумагам и биржам (DSХ), который выступает в качестве назначенного представителя ePayments и использует его, чтобы на борту своих клиентов. Мы писали о DSX еще в 2018 году после того, как она сообщила об “инциденте безопасности” и временно приостановила всю свою деятельность. Говорит DSХ, что платежи крипто составляют 20 процентов всех транзакций в системе. (Проблемы AML в компании, занимающейся криптографией? Мы это знаем. Сумасшедший.)

однако крипто-соединения ePayments идут дальше. Роберт Кортнидж, директор, ушедший в отставку после отстранения от должности, который также является генеральным директором другой лондонской фирмы электронных денег Moorwand, ранее также был глобальным руководителем карт и платежей в юридической фирме Locke Lord, где он считался экспертом по криптографии.

Как впервые сообщило торговое издание PaymentsCompliance, Locke Lord - это юридическая фирма, которая использовалась доктором ружей Игнатовой, которая управляла масштабной аферой OneCoin (и которая является предметом превосходного подкаста BBC The Missing Crypto Queen – do give it a listen if you haven't already). Марк Скотт, бывший партнер в американском офисе фирмы, был в ноябре признан виновным в отмывании $400 млн для OneCoin (сделав $50 млн для себя в этом процессе) и теперь ему грозит до 50 лет тюрьмы.

Правительство США, которое возбудило дело против Скотта, не обвинило ни Локка Лорда, ни Кортниджа в каких-либо правонарушениях. Но помощник прокурора США Кристофер Димасе сказал суду, что прокуроры рассмотрели некоторые электронные письма между доктором ружей и Кортниджем и что – хотя обвинение не утверждало, что Кортнидж был вовлечен в предполагаемый заговор – электронные письма предполагали, что он “понимал, что OneCoin, по сути, был мошеннической схемой”.

Когда его спросили об этом, пресс-секретарь Кортниджа сказала нам: “мистер Скотт полагался на общедоступную статью Мистера Кортниджа о регулировании криптовалют по всему миру, которая была доступна на веб-сайте Locke Lord, а не на какие-либо разговоры по электронной почте с мистером Кортниджем.”

Местный судебный репортер написал в твиттере следующее изображение из судебного дела, на котором видно, что доктор Руха отправил Скотту и Кортниджу электронное письмо о внесении 220 000 фунтов наличными еще в 2016 году (доктор Руха пропал без вести в 2017 году, вскоре после того, как правоохранительные органы начали вмешиваться):

Мы попросили Courtneidge о своем участии в бизнес OneCoin но он сказал, что он не смог прокомментировать. Он предложил нам связаться с Дэвидом Грантом, управляющим партнером лондонского офиса Locke Lord, который не ответил на наш запрос о комментариях.

ePayments также не ответила на наш запрос о комментариях.


Поскольку депозиты не гарантируются FSCS, учреждения электронных денег, такие как ePayments, обязаны соблюдать режим защиты, чтобы средства клиентов были защищены в случае банкротства компании.


"Режим защиты" - это страховая сумма от учреждения, хранящаяся на счету именно регулятора, FCA? подобно нашему АСВ? имхо, как раз об этом здесь речь
 
Последнее редактирование:

teamen

Профессионал
Регистрация
20.01.2013
Сообщения
1,425
Реакции
675
Поинты
35.980

Volk111

ТОП-МАСТЕР
Регистрация
14.04.2011
Сообщения
14,185
Реакции
13,538
Поинты
0.030

F-117

Модератор раздела "Форум о платежных системах"
Команда форума
Модератор
Верифицирован
Регистрация
05.04.2008
Сообщения
1,920
Реакции
449
Поинты
2.750

Aliaksandre

ТОП-МАСТЕР
Регистрация
10.04.2014
Сообщения
9,576
Реакции
2,952
Поинты
0.200

OkMonday

ТОП-МАСТЕР
Регистрация
15.10.2012
Сообщения
11,952
Реакции
7,129
Поинты
47.388
Альтернатива им какая есть? Только адву не предлагайте)))
иногда проскакивает реклама в интернете ,
но как правило требуется верификация и есть мес или годовая плата за пользование
 

Aliaksandre

ТОП-МАСТЕР
Регистрация
10.04.2014
Сообщения
9,576
Реакции
2,952
Поинты
0.200

OkMonday

ТОП-МАСТЕР
Регистрация
15.10.2012
Сообщения
11,952
Реакции
7,129
Поинты
47.388

Aliaksandre

ТОП-МАСТЕР
Регистрация
10.04.2014
Сообщения
9,576
Реакции
2,952
Поинты
0.200
OkMonday, не все так просто как кажется. Во первых это большие комиссии, а во вторых, когда на банковскую карту начнут постоянно зачислятся деньги с иностранных обменников это вызовет много лишних вопросов как у самого банка, так и налоговой.
 

Rutta

ТОП-МАСТЕР
Регистрация
26.10.2012
Сообщения
26,527
Реакции
40,273
Поинты
0.000
когда на банковскую карту начнут постоянно зачислятся деньги с иностранных обменников это вызовет много лишних вопросов как у самого банка, так и налоговой.


Так любые зачисления больших объёмов на карты и счета вызовут вопросы и у банка, и у налоговой - потому желающие избежать таких вопросов сейчас только обменниками могут пользоваться, переводя на криптокошельки, а не на банки.


Ибо абсолютно все платёжные системы сейчас обязаны соблюдать новые требования к иностранным участникам платёжных услуг ( платёжным системам и операторам платёжных систем ), которые регламентированы*Федеральным Законом № 264-ФЗ от 02.08.2019 -

http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201908020042?index=0&rangeSize=1

http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_349575/



для иностранных поставщиков платежных услуг предусматривается запрет оказания услуг по переводу денежных средств клиентам-резидентам и предоставления им электронных средств платежа. Клиент, в отношении которого не проводилась идентификация, может предоставлять денежные средства оператору электронных денежных средств только с использованием банковского счета.


То есть, согласно требованиям Закона РФ, в банки должна передаваться абсолютно прозрачная информация по всем субъектам, участвующим в передаче средств - для чего и создан реестр операторов иностранных платёжных систем -

https://www.cbr.ru/registries/nps/#a_107772

Публикуется в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Указанием Банка России от 26 декабря 2019 года № 5379-У «О регистрации Банком России организаций в качестве операторов платежных систем, включении иностранных организаций, являющихся операторами иностранных платежных систем, в реестр операторов иностранных платежных систем, о порядке ведения реестра операторов платежных систем и реестра операторов иностранных платежных систем», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 31 марта 2020 года № 57916.


А всем желающим спрятать свои переводы - теперь только через обменники и на криптосчета, и то через многочисленные миксеры
 

OkMonday

ТОП-МАСТЕР
Регистрация
15.10.2012
Сообщения
11,952
Реакции
7,129
Поинты
47.388
когда на банковскую карту начнут постоянно зачислятся деньги с иностранных обменников
может вы не знаете как работают обменники ?)
средства не зачисляются напрямую с иностранных обменников ...
 

Aliaksandre

ТОП-МАСТЕР
Регистрация
10.04.2014
Сообщения
9,576
Реакции
2,952
Поинты
0.200
может вы не знаете как работают обменники ?)
средства не зачисляются напрямую с иностранных обменников ...
Да особой роли нет от куда они там будут зачисляться, т.к. любые зачисления больших объёмов на карты и счета вызовут вопросы, придется как минимум уплатить налоги с этих зачислений, а чтобы это сделать нужно обосновать их законность, что не всегда возможно, и не потому что это какие-то серые деньги, а потому что есть пробелы в самом законодательстве (это я сейчас конкретно про РБ). Т.е. заведя счет в банке, ты получишь кучу не нужных проблем.
 
Последнее редактирование:
Сверху Снизу