Британское Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) оштрафовало необанк Starling Bank на £29 млн за их упущения связанные с проверкой финансовых санкций.
Также Starling Bank "неоднократно нарушал требование не открывать счета для клиентов с высоким уровнем риска", - информирует дополнительно FCA.
Это требование было введено после того, как проверка контроля за финансовыми преступлениями в так называемых банках-челленджерах в 2021 году выявила серьезные опасения в отношении системы борьбы с отмыванием денег и санкций и это особенно касалось Starling Bank. Тем не менее, банк не выполнил требования FCA, открыв более 54 000 счетов для 49 000 клиентов с высоким уровнем риска в течение следующих 2-х лет. Это произошло потому, что, как обнаружил сам банк в прошлом году, его автоматизированная система проверки с 2017 года проверяла только часть клиентов из полного списка физлиц, подпадающих под финансовые санкции.
Последующая внутренняя проверка выявила системные проблемы, и с тех пор Starling Bank сообщил финансовым властям о многочисленных потенциальных нарушениях финсанкций. А далее в ходе проверки было установлено, что высшему менеджменту Starling Bank в целом не хватало опыта и возможностей для эффективной реализации требований FCA.
Тереза Чемберс, исполнительный директор по обеспечению соблюдения и надзору за рынком FCA заявила следующее: "Контроль финансовых санкций Starling Bank был откровенно слабым. Он оставил финансовую систему открытой для преступников и лиц, подпадающих под санкции. Это усугубило ситуацию, не выполнив должным образом требования FCA, с которыми банк согласился, которые были введены для снижения риска того, что Starling Bank не будет способствовать финансовым преступлениям".
Тем временем, Starling Bank уже разработал программы по устранению нарушений и улучшению своей системы контроля финансовых преступлений, получив скидку 30% на то, что было бы штрафом в размере £41 млн.
И этот банк уже заявил, что сожалеет и приносит извинения за свои упущения.
источник
уникальность
