Специальный комитет США, расследующий мошенничество в рамках программы помощи стране при пандемии ковида раскритиковал американские финтех-компании за "безрассудную" выдачу кредитов сомнительным заявителям.
В мае 2021 года Специальный подкомитет США инициировал расследование роли финтех-компаний Kabbage, Inc. и Bluevine, а также банков Cross River Bank и Celtic Bank в содействии мошенничеству после сообщений о том, что они были связаны с непропорционально большим количеством выданных мошеннических кредитов. В ноябре 2021 года это расследование было расширено за счет включения в него стартапов Blueacorn и Womply Inc. после того, как анализ показал, что значительный процент кредитов предоставленных этими компаниями имел признаки мошенничества.
Республиканец Джеймс Клайберн рассказал: "Многие финтех-компании США, обещая оперативно выделить миллиарды долларов компаниям малого бизнеса во время ковида, отказались тогда предпринять адекватные шаги для предотвращения мошенничества. Они, тем не менее, получили огромную прибыль от платы за администрирование программы PPP (это программа защиты зарплаты). В итоге финтехи стремились уйти от ответственности, обвиняя администрацию малого бизнеса в их "плохих правилах".
Поэтому сейчас Минюст США предлагает наложить запрет на участие финтех-компаний в будущих федеральных программах кредитования.
Аналогичные расследования в Великобритании показали, что кредиты на сумму £1,1 млрд в рамках кредитования малого бизнеса по схеме Bounce Back Loan также подозревались в мошенничестве.
Цифровые банки входят в число тех, кто подозревается в предоставлении таких мошеннических кредитов, Так, банк Metro был отмечен как подозреваемый в мошеннических кредитах на сумму £7,24 млн, а банк Starling — на £91,97 млн.
источник
уникальность
